Помощь - Поиск - Пользователи - Календарь
Полная версия этой страницы: Карточки с образцами подписей
Банковский форум :: UABanker.net > Маркетинг и управление > Юридические лица
Ghostrider
Есть две ситуации:
1. У юрлица есть открытый текущий счёт. При открытии счёта клиентом была подана карточка с образцами подписей, заверенная согласно инструкции по открытию счетов. Через какое-то время у клиента происходит изменение лица, имеющего право первой подписи. Клиент подаёт в банк новую карточку, но при этом он открывает ещё один счёт и в этой карточке прописуются номера обоих счетов. Но исходя из инструкции по открытию счетов: при открытии счёта клиент должен подавать новую карточку на счёт, который открывается (согласно п.3.9 инструкции). Как всё-таки правильно?
2. У клиента открыто несколько счетов банке. При открытии на каждый подавалась карточка с образцами подписей. У клиента происходят изменения: меняется лицо, имеющее право подписи. Как будет правильно: подаётся одна нотариально заверенная карточка на все счета или на каждый счёт отдельная карточка. И если правильно второй вариант, то нотариально заверена должна быть одна - первая карточка или все?
Balam
не достататочно хорошо знаете 492.


18.17. Картка, що подається під час відкриття нового поточного рахунку юридичної особи або нового поточного рахунку відокремленого підрозділу, які вже мають поточний рахунок у банку і право першого та другого підписів за новим рахунком надається усім особам, які мають право підпису за раніше відкритим рахунком, засвідчується головним бухгалтером банку або іншим уповноваженим на це працівником банку (після звіряння з раніше поданою карткою) і додаткового засвідчення не потребує.

Тоха
Цитата(Balambas @ 22.11.2011, 17:45) *

Балам, а вот тут ты плохо читаешь - во всех ситуевинах обстоятельство - меняется лицо, что ставит подпись.
Ghostrider
Но это в случае, если не менялись подписи.
Balam
Значит плохо вы меня понял - В банке достаточно иметь только одну карточку нотариально заверенную.
Ghostrider

Цитата(Balambas @ 22.11.2011, 17:45) *
Балам, а вот тут ты плохо читаешь - во всех ситуевинах обстоятельство - меняется лицо, что ставит подпись.

И я ж о том же.

Цитата(Balambas @ 22.11.2011, 17:51) *
Значит плохо вы меня понял - В банке достаточно иметь только одну карточку нотариально заверенную.

Одну на все счета?
Тоха
Цитата(Balambas @ 22.11.2011, 17:51) *
Значит плохо вы меня понял - В банке достаточно иметь только одну карточку нотариально заверенную.

неправильный ответ исходя из условий задачи, Балам. Два тебе с минусом. )
Luis
Достатньо мати одну нотаріально посвідчену. Інші можуть бути посвідчені відповідальним працівником банку та додаткового посвідчення не потребують. Але вони мають бути. Кожна на окремий рахунок.
Ghostrider
Цитата(Luis @ 23.11.2011, 09:28) *
Достатньо мати одну нотаріально посвідчену. Інші можуть бути посвідчені відповідальним працівником банку та додаткового посвідчення не потребують. Але вони мають бути. Кожна на окремий рахунок.

Cпасибо.
Balam
Цитата(Ghostrider @ 22.11.2011, 17:58) *
И я ж о том же.


Одну на все счета?



карточка не предусматривает указания в ней более одного счета (и инструкция везде намекает о принципе 1 счет - одна карта), в то же время, если клиент открывает счета в разных валютах (в заявке просит открыть счет в нескольких валютах) и согласно политике, у банка может быть ситуация, когда все счета будут отличатся друг от друга, соответственно, заводить 4 карточки под них смысла нет.


Поэтому смотрите по ситуации.

Пусть принесет вам нотариальную на один счет, остальные заверите сотрудниками.
Ghostrider
Цитата(Balambas @ 23.11.2011, 09:38) *
карточка не предусматривает указания в ней более одного счета (и инструкция везде намекает о принципе 1 счет - одна карта), в то же время, если клиент открывает счета в разных валютах (в заявке просит открыть счет в нескольких валютах) и согласно политике, у банка может быть ситуация, когда все счета будут отличатся друг от друга, соответственно, заводить 4 карточки под них смысла нет.


Поэтому смотрите по ситуации.

Пусть принесет вам нотариальную на один счет, остальные заверите сотрудников.

Спасибо!
Тоха
Цитата(Luis @ 23.11.2011, 09:28) *
Достатньо мати одну нотаріально посвідчену. Інші можуть бути посвідчені відповідальним працівником банку та додаткового посвідчення не потребують. Але вони мають бути. Кожна на окремий рахунок.

господа, почему вы все упорно не видите, что условием задачи является смена лица в карточке с образцами, которая согласно все той же 492 подлежит переоформлению и нотариальному заверению, ибо предыдущая теряет силу? Заверять банком можно только те карточки, которые остаются действительными.
Luis
Цитата(Тоха @ 23.11.2011, 09:57) *
господа, почему вы все упорно не видите, что условием задачи является смена лица в карточке с образцами, которая согласно все той же 492 подлежит переоформлению и нотариальному заверению, ибо предыдущая теряет силу? Заверять банком можно только те карточки, которые остаются действительными.

Одну завіряють нотаріально, а інші ненотаріально.
Тоха
Цитата(Luis @ 24.11.2011, 11:36) *
Одну завіряють нотаріально, а інші ненотаріально.

то ли я слапая, то ли кто глухой?
kkotenokk
а у меня вот такой вопрос: у клиента меняется адрес, он приносит новые регистрационные документы. В 492 написано "На підставі поданих документів уносяться відповідні зміни до картки із зразками підписів і відбитка печатки (картки із зразками підписів) або подається нова картка". Так вот - что делать с карточкой с образцами подписей? Пусть клиент несет новую (нотариально заверенную) или сотрудник банку может в нее внести изменения?
Тоха
Цитата(kkotenokk @ 24.11.2011, 13:32) *
а у меня вот такой вопрос: у клиента меняется адрес, он приносит новые регистрационные документы. В 492 написано "На підставі поданих документів уносяться відповідні зміни до картки із зразками підписів і відбитка печатки (картки із зразками підписів) або подається нова картка". Так вот - что делать с карточкой с образцами подписей? Пусть клиент несет новую (нотариально заверенную) или сотрудник банку может в нее внести изменения?

и иак и сяк будет правильно
AndyEn
Такая ситуация:
При открытии счета юридическому лицу, мы открываем мультивалютный счет в трех валютах, и все эти счета будут иметь один и тот же номер. Когда приходит юридическое лицо к нам то она предоставляет весь пакет документов на открытие счета и карточки с образцами подписей в двух экземплярах.
Достаточно нам двух карточек с образцами подписей на все эти счета?

Согласно №492
3.9. Якщо суб'єкт господарювання вже має в цьому банку поточний рахунок, цей клієнт ідентифікований банком і сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то відкриття нового поточного рахунку (зокрема, поточного рахунку за спеціальним режимом використання, поточного рахунку в іноземній валюті) здійснюється за умови подання цим клієнтом заяви про відкриття поточного рахунку та засвідченої в установленому порядку картки із зразками підписів і відбитка печатки (картки із зразками підписів). Додатково до цих документів подається клопотання юридичної особи, якщо відкривається новий поточний рахунок відокремленого підрозділу.
Balam
думаю да, только в карточке укажите все валюты (как право лиц распоряжаться счетом во всех валютах).

ПС пункт, который вы привели к вашей ситуации не относится. У вас же в заявлении написано счет сразу в разных валютах. Причем здесь пункт когда клиент просит вас открыть еще счета и пишет другую заяву?
AndyEn
Цитата(Balam @ 28.08.2012, 17:02) *
думаю да, только в карточке укажите все валюты (как право лиц распоряжаться счетом во всех валютах).

ПС пункт, который вы привели к вашей ситуации не относится. У вас же в заявлении написано счет сразу в разных валютах. Причем здесь пункт когда клиент просит вас открыть еще счета и пишет другую заяву?


Спасибо за ответ.
В принципе "точного" и "конкретного" ответа (опираясь на "нормативку", кроме вышеуказанного пункта 3.9) нету.
Тоха
Цитата(AndyEn @ 29.08.2012, 10:01) *
Спасибо за ответ.
В принципе "точного" и "конкретного" ответа (опираясь на "нормативку", кроме вышеуказанного пункта 3.9) нету.


насколько я помню, если клиент открывает в одни день счета сразу в нескольких валютах, то двух карточек с образцами вполне достаточно (или трех, если с карточками у вас работает валютный отдел сам себе). Если клиент дозрел на открытие нового счета (независимо от валюты) в любой из последующих за открытием первого/первых счетов день, подается новое заявление на открытие счета и новые карточки с образцами подписей, которые не нуждаются в нотариальном заверении -достаточно заверения сотрудником банка.
AndyEn
Цитата(Тоха @ 29.08.2012, 10:55) *
насколько я помню, если клиент открывает в одни день счета сразу в нескольких валютах, то двух карточек с образцами вполне достаточно (или трех, если с карточками у вас работает валютный отдел сам себе). Если клиент дозрел на открытие нового счета (независимо от валюты) в любой из последующих за открытием первого/первых счетов день, подается новое заявление на открытие счета и новые карточки с образцами подписей, которые не нуждаются в нотариальном заверении -достаточно заверения сотрудником банка.

Вот именно что вопрос спорный. Мнения разделяються :
1. Надо заводить на каждую валюту свою карточку
2. Достаточно одной

- Я даже не поленился и прозвонил банки (выступая в роли Юрлица) - так мне говорили заполнять на каждую валюту - отдельную карточку!
- тут на форуме склоняються к одной карточке
- советовался с аудиторами другого банка - говорят на каждую валюту отдельная карточка (хотя раньше можно было одну).
Balam
Не морочьте голову себе. В заявлении написан счета 12345 USD,EUR,UAH. Карточку с образцами нотариус тоже заверяет где написан счета 12345 USD,EUR,UAH. Все, право распоряжаться счетом установлено и закреплено. Так работаю системники и все банки с которыми я знаком. а тому кто у вас поднял такой придурковатый вопрос снимите бонусы. Бюрократия форева у засидевшихся ... коней.
AndyEn
Цитата(Balam @ 29.08.2012, 11:44) *
Не морочьте голову себе. В заявлении написан счета 12345 USD,EUR,UAH. Карточку с образцами нотариус тоже заверяет где написан счета 12345 USD,EUR,UAH. Все, право распоряжаться счетом установлено и закреплено. Так работаю системники и все банки с которыми я знаком. а тому кто у вас поднял такой придурковатый вопрос снимите бонусы. Бюрократия форева у засидевшихся ... коней.


Ну вообще-то в Заявлении (додаток №1) написано "Просимо відкрити рахунок у валюті....", а не "рахунки"
Balam
Цитата(AndyEn @ 29.08.2012, 13:50) *
Ну вообще-то в Заявлении (додаток №1) написано "Просимо відкрити рахунок у валюті....", а не "рахунки"



аааааааааа, "ну вы блин даёте" laugh.gif
так берите с клиента заявление под каждый вид валюты, пусть знают "цитадель бланков и формуляров" в лицо.
AndyEn
Цитата(Balam @ 29.08.2012, 13:59) *
аааааааааа, "ну вы блин даёте" laugh.gif
так берите с клиента заявление под каждый вид валюты, пусть знают "цитадель бланков и формуляров" в лицо.

Ну это так НБУ прописало smile.gif

П.С.
Хотя я придерживаюсь варианта :
- на 2600 (по трем припустим валютам) заводяться 3 карточки (одна из них нотариально заверенная - остальные заверенные со стороны Банка)
Тоха
Цитата(AndyEn @ 29.08.2012, 14:38) *
Ну это так НБУ прописало smile.gif

П.С.
Хотя я придерживаюсь варианта :
- на 2600 (по трем припустим валютам) заводяться 3 карточки (одна из них нотариально заверенная - остальные заверенные со стороны Банка)

вот верчу я карточку с образцами подписей и смотрю.
Если банк открывает счета по принципу мультивалютности, то при условии одновременного открытия счетов в разных валютах можно указывать один счет..и не указывать валюту - сгодится на все.

хотя.... как же они устарели, эти карточки....и зачем нужны по итогу? для одного дня, когда у клиента не будет света в офисе?
Balam
Цитата(AndyEn @ 29.08.2012, 14:38) *
Ну это так НБУ прописало smile.gif

П.С.
Хотя я придерживаюсь варианта :
- на 2600 (по трем припустим валютам) заводяться 3 карточки (одна из них нотариально заверенная - остальные заверенные со стороны Банка)


это ваши проблемы.
и помимо своего принципиального мнения (не ясно какая цель его, так как риски здесь совершенно не прослеживаются для банка) вы должны понять, что это глупая никому не нужная работа оперов. При этом, НБУ без заскоков сморит на такие вещи - (если у вас есть опыт сопровождения проверок НБУ вы должны это знать).
У меня все. ph34r.gif
Talib
Цитата(Тоха @ 29.08.2012, 15:50) *
хотя.... как же они устарели, эти карточки....и зачем нужны по итогу? для одного дня, когда у клиента не будет света в офисе?


Было моей практике и такое. Нужно было СРОЧНО перечислить деньги, а в офисе пропал инет, саппорт провайдера сказал, что где-то обрыв кабеля и когда починят неизвестно. Я взял системный блок под мышку, сел в такси, подключил дома комп и спокойно провел все платежи.

По сабжу: у нас счета мультивалютные, карточку оформляем одну.
M@N
Всем драсти!

Такой вопрос - если пишешь письмо в банк с запросом справки, может ли банк настаивать, чтобы его подписывало ТОЛЬКО то лицо, которое указано в карточках образцов подписей? Может ли финансовый директор подписать письмо? Есть ли нормативные требования типа - кто в карточке, тот и с банком общается...
Тоха
QUOTE (M@N @ 15.08.2016, 11:11) *
Всем драсти!

Такой вопрос - если пишешь письмо в банк с запросом справки, может ли банк настаивать, чтобы его подписывало ТОЛЬКО то лицо, которое указано в карточках образцов подписей? Может ли финансовый директор подписать письмо? Есть ли нормативные требования типа - кто в карточке, тот и с банком общается...



и вам нибалеть))))
если рассуждать логически, то печатью на письме может заверяться только подпись определенного круга лиц, и для банка это - лица, указанные в карточке.
в законодательстве прямого такого требования не встречала, исключая ессно платежные документы и поручения банку в в виде заявок на осуществление безналичных валютных операций на МВРУ)))
M@N
В том-то и дело, что поручения банку на осуществление операций с денежными средствами - 100% по карточке. Даже касаемо кредитов могу согласиться, что лица, указанные, к примеру, в протоколах.

Но когда дело не касается денег, когда требуют любое обращение в банк (даже расшифровки, копии заверенные) подписывать только теми лицами, кто в карточке образцов подписей... уж чересчур...
dimchik84buh
Цитата(M@N @ 15.08.2016, 11:11) *
Всем драсти!

Такой вопрос - если пишешь письмо в банк с запросом справки, может ли банк настаивать, чтобы его подписывало ТОЛЬКО то лицо, которое указано в карточках образцов подписей? Может ли финансовый директор подписать письмо? Есть ли нормативные требования типа - кто в карточке, тот и с банком общается...

Добрый день!
Карточка образцов - как ПИН код для пластиковой карты.
Если образец подписи, которым подписан документ, не указан в карточке образцов - то как банк будет знать, что данный человек имеет право от имени компании подписывать документы/запрашивать информацию?
Так же как и с электронными ключами, если 4 пользователя имеют ключи, то только они могут подписывать документы (ну то, что они могут передать их 3-м лицам не рассматриваем).
Но всё на усмотрение Вашего менеджера.
tvtv
Цитата(M@N @ 15.08.2016, 17:38) *
В том-то и дело, что поручения банку на осуществление операций с денежными средствами - 100% по карточке. Даже касаемо кредитов могу согласиться, что лица, указанные, к примеру, в протоколах.

Но когда дело не касается денег, когда требуют любое обращение в банк (даже расшифровки, копии заверенные) подписывать только теми лицами, кто в карточке образцов подписей... уж чересчур...



Звернення до банку із запитом про надання довідки - це запит на розкриття банківської таємниці. Згідно ст.62 Закону "Про банки.." "...Інформація щодо юридичнихта фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками:
1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; "
Якщо запит підписано особою, яка не пройшла ідентифікацію та верифікацію в банку, на мою думку, відповідь на такий запит не може бути надано. Тобто, має бути надано відмову.
Для просмотра полной версии этой страницы, пожалуйста, пройдите по ссылке.
Форум IP.Board © 2001-2019 IPS, Inc.