ЛОРО-счета Опции

[kkotenokk]

Не пойму - подскажите пожайлута! Обратился клиент - крупный отель, у него контракт с компанией "Америкен Экпресс" соглашение о приеме карточек. Суть контракта - отель принимает на обслуживание карточки фыз. лиц., затем получает возмещение от компании в гривне. Каким образом контролировать поступление гривны - требовать документы о взаимозачетах, но отель упирается -говорит что в другом банке (где раньше обслуживался) ничего подобного не просили. Звонила в тот банк - говорят что никоим образом не контролировали - зашли деньги и хорошо. Кто сталкивался с обслужванием отелей подскажите.

[frolic]

Не пойму - подскажите пожайлута! Обратился клиент - крупный отель, у него контракт с компанией "Америкен Экпресс" соглашение о приеме карточек. Суть контракта - отель принимает на обслуживание карточки фыз. лиц., затем получает возмещение от компании в гривне. Каким образом контролировать поступление гривны - требовать документы о взаимозачетах, но отель упирается -говорит что в другом банке (где раньше обслуживался) ничего подобного не просили. Звонила в тот банк - говорят что никоим образом не контролировали - зашли деньги и хорошо. Кто сталкивался с обслужванием отелей подскажите.

По American Express отдельное постановление НБУ №261 от 28.05.1999г.
Гривна должна проходить ч/з 2603, а в назначении платежа указываться : РОзрахунки за товари (послуги) відповідно до постанови Правління НБУ №261 від 28.05.99 за платіжними картками American Express , №угоди(договору).

Не пойму - подскажите пожайлута! Обратился клиент - крупный отель, у него контракт с компанией "Америкен Экпресс" соглашение о приеме карточек. Суть контракта - отель принимает на обслуживание карточки фыз. лиц., затем получает возмещение от компании в гривне. Каким образом контролировать поступление гривны - требовать документы о взаимозачетах, но отель упирается -говорит что в другом банке (где раньше обслуживался) ничего подобного не просили. Звонила в тот банк - говорят что никоим образом не контролировали - зашли деньги и хорошо. Кто сталкивался с обслужванием отелей подскажите.

Еще (хоть нигде и не прописано) НБУ при проверках требует наличие копий договоров, кот. указаны в назначении платежа.

Это все, больше никакого контроля.

[kkotenokk]

По American Express отдельное постановление НБУ №261 от 28.05.1999г.
Гривна должна проходить ч/з 2603, а в назначении платежа указываться : РОзрахунки за товари (послуги) відповідно до постанови Правління НБУ №261 від 28.05.99 за платіжними картками American Express , №угоди(договору).

Что-то в Лиге я не нашла єтой постановы. А можно ее выложить на всеобщее обозрение

[Макс]

В Лиге и др. нормативных базах его не найдете...

Постанова Правління
Національного банку України
від 28.05.1999 № 261
(із змінами, внесеними постановами Правління Національного банку України
від 27.01.2000 № 28 та від 09.04.2001 № 156)
Про організацію розрахунків на території України у гривнях за платіжними картками American Express
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. З метою організації розрахунків у гривнях на території України за операціями за допомогою платіжних карток American Express згідно з вимогами абзацу п'ятого підпункту 4.6 Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків - кореспондентів в іноземній валюті та гривнях, затвердженого постановою Правління від 26.03.1998 № 118 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 10.04.1998 за № 231, дозволити банку "American Express Bank GmbH" {Німмечина)" відкрити кореспондентські рахунки у гривнях в уповноважених банках України для:
• Зарахування коштів у гривнях:
а) від здійснення продажу іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України з метою організації розрахунків із резидентами України та потсійними представництвами юридичних осіб - нерезидентів, (далі - підприємства)за операціями, які здійснюються за допомогою платіжних карток American Express;
б) на суму нарахованих відсотків за залишком коштів, якщо це передбачено Угодою про встановлення кореспондентських відносин з обслуговуючим банком;
в) з поточних рахунків підприємств у разі повернення раніше зарахованих коштів;
• Списання коштів у гривнях:
а) для розрахунків із підприємствами за операціями, які здійснюються за допомогою платіжних карток American Express. Не забороняється протягом операційного дня перераховувати гривні, що отримані від продажу іноземної валюти, на користь підприємств у межах наявних коштів на кореспондентському рахунку;
б) для перерахування гривні за обслуговування коррахунку.
Забороняється здійснювати за цим кореспондентським рахунком операції щодо розміщення депозитів із кореспонденського рахунку банку "American Express Bank GmbH" (Німмечина)" у гривнях в уповноважених банках України.
Перелік операцій, які визначені у цьому пункті, є вичерпним.
2. Уповноважений банк, в якому відкрито кореспондентський рахунок у гривнях банку "American Express Bank GmbH" (Німмечина}", у триденний термін повідомляє про це Департамент пруденційного нагляду (В.О.Зінченко) та Департамент валютного регулювання (С.О.Яременко).
3. Контроль за режимом здійснення операцій за кореспондентським рахунком у гривнях банку "American Express Bank GmbH" (Німмечина) " покладається на уповноважений банк України, в якому відкрито цей кореспондентський рахунок.
4. Постанова набуває чинності з 01.07.1999.
В.А. Ющенко

Сообщение отредактировал Макс - 13.07.2007, 17:07

[Гость (Danik)]

В Лиге и др. нормативных базах его не найдете...

Хотелось бы получить дополнительную информацию:
1.Данная постанова зарегистрирована в Минюсте?
2.Данная постанова опубликована в каком-либо официальном издании?

[frolic]

Хотелось бы получить дополнительную информацию:
1.Данная постанова зарегистрирована в Минюсте?
2.Данная постанова опубликована в каком-либо официальном издании?

Пост. 261 была разослана коммерческим банкам письмом Ситибанка №14-120401 от 12.04.2001г. . По поводу Минюста история умалчивает, насколько я знаю, то она не была зарегистрирована. Во всяком случае в тексте нигде ссылки на это нет.

По моему скромному разумению, эту постанову в экстренном порядке слепили, когда запретили проводить авторизацию и расчеты по платежным картам международных платежных систем на территории Украины в инстранной валюте (пост.135 от 23.03.99). Все дальнейшие разъяснения от НБУ попадали в другие банки через Ситибанк.

[Гость (Danik)]

Пост. 261 была разослана коммерческим банкам письмом Ситибанка №14-120401 от 12.04.2001г. . По поводу Минюста история умалчивает, насколько я знаю, то она не была зарегистрирована. Во всяком случае в тексте нигде ссылки на это нет.

По моему скромному разумению, эту постанову в экстренном порядке слепили, когда запретили проводить авторизацию и расчеты по платежным картам международных платежных систем на территории Украины в инстранной валюте (пост.135 от 23.03.99). Все дальнейшие разъяснения от НБУ попадали в другие банки через Ситибанк.

Тогда возникает вопрос, как можно руководствоваться постановой, изданной в нарушение закона Про Національний банк України.Ведь статья 56 данного закона гласит : "Нормативно-правові акти Національного банку підлягають обов'язковій державній реєстрації в Міністерстві юстиції України та набирають чинності відповідно до законодавства України."
Что говорит НБУ по этому поводу, если, конечно, такой вопрос обсуждался?

[frolic]

Тогда возникает вопрос, как можно руководствоваться постановой, изданной в нарушение закона Про Національний банк України.Ведь статья 56 данного закона гласит : "Нормативно-правові акти Національного банку підлягають обов'язковій державній реєстрації в Міністерстві юстиції України та набирають чинності відповідно до законодавства України."
Что говорит НБУ по этому поводу, если, конечно, такой вопрос обсуждался?

НБУ ничего не говорит, при проверках обращает внимание на назначение платежа и наличие договора. В приниципе, можно и в позу стать (ссылаясь на нелитимность постановы), но как ни странно, пост. 261 - это единственный документ, который разрешает банкам вообще проводить подобные операции. Иначе, согласно требований пост. 118, мы должны были бы все возвращать обратно.
Возможно, имеет смысл задать этот вопрос напрямую НБУ.

[kkotenokk]

Вопрос немного не в тему, касается рассчетов в грн. Клиент по контракту через ЛОРО счет осуществил проплату в грн. В связи с отсутствием соответствующего счета бенефициара деньги вернулись. Вопрос: на какой счет зачислять возврат -2603 или 1919, и второй вопрос - сколько времени деньги могут висеть на транзитном 2603\1919. Спасибо

[yakim]

А как по поводу расчетов в грн с Приднестровьем?Непризнанная страна... а клиет хочет оттуда грн получать...

[Reamonn]

2 yakim
Формально-то Молдавия, которая в рублевую зону входила.
Даже если считать частью России, то тоже можно(IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)

[yakim]

Я тоже придерживаюсь точки зрения что можно работать-тем более по экспорту и предоплате...

[OSTA]

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 07.10.2009 р. N 13-114/6638-18730

Департамент валютного регулювання
Керівникам банків України
Територіальним управлінням НБУ


Про припинення дії Угоди між Національним банком України та Національним банком Молдови про організацію розрахунків

[yakim]

это письмо никаким боком не относится к расчетам с Молдовой в грн. через ком банки.Прекратились расчеты через НБУ.

Сообщение отредактировал yakim - 05.11.2009, 15:58

[OSTA]

yakim

Мое сообщение, которое в определенной мере затрагивает поставленный вопрос, носило информационный характер.

[OSTA]

Судя по письму, можно предположить, что Молдова отказалась от использования гривны во внешнеэкономических расчетах.

[Romko]

Вопрос в продолжение темы рассчётов через ЛОРО счета.

Можно ли проивзодить рассчёты в гривнах через ЛОРО счета по догововрам комиссии, агентским договорам и другим подобным ВЭД-договорам? Или через ЛОРО разрешается оплата только за "чистый" экспорт и импорт?

[olkor]

Можно ли проивзодить рассчёты в гривнах через ЛОРО счета по догововрам комиссии, агентским договорам и другим подобным ВЭД-договорам? Или через ЛОРО разрешается оплата только за "чистый" экспорт и импорт?

Тот еще вопрос...есть 2 противоположных ответа на запрос банка. Донецкий НБУ - против таких операций. Центральный - за. Учитывая тот факт, кто сейчас рулит НБУ, считаю перечисление средств от комитента комиссионеру (или наоборот) по лоро-счетам неправомерным. Все таки, такое перечисление не является "здійсненням розрахунків за експортно-імпортною операцією"(4.1. ППНБУ №118)

[OSTA]

Все таки, такое перечисление не является "здійсненням розрахунків за експортно-імпортною операцією"

почему? а если рассматривать как импорт услуг?

[olkor]

почему? а если рассматривать как импорт услуг?

Если рассматривать как импорт услуг, то такая операция прямо предусмотрена. Уточню - я говорил про перечисление, например, комитент - комиссионер для обеспечения средствами для исполения договора комиссии.