IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

4 страниц V   1 2 3 > »   
Ответить в данную темуНачать новую тему
> Изменения в 410+247, Изменения в 410+247
MARTY
сообщение 16.03.2017, 09:58
Сообщение #1


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 46

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Купить валюту в день получения заявки на покупку не получится - только на завтра? (с учетом паузы по грн. на 2900)??
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 16.03.2017, 11:33
Сообщение #2


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(MARTY @ 16.03.2017, 09:58) *
Купить валюту в день получения заявки на покупку не получится - только на завтра? (с учетом паузы по грн. на 2900)??

До 22 березня внесуть зміни і в Пост.410.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
M@N
сообщение 16.03.2017, 12:12
Сообщение #3


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 132

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



уже вроде как внесли:

https://bank.gov.ua/document/download?docId=45460915
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 17.03.2017, 16:01
Сообщение #4


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Щось мені здається, що це ще не всі зміни.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 21.03.2017, 10:21
Сообщение #5


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Ну що, з завтрашнього дня вже не покладаємось на НБУ в підтвердженні операцій? Все - на власну відповідальність валютчиків?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 21.03.2017, 10:45
Сообщение #6


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 21.03.2017, 10:21) *
Ну що, з завтрашнього дня вже не покладаємось на НБУ в підтвердженні операцій? Все - на власну відповідальність валютчиків?

"Для належного врахування предмету економічних відносин між резидентом та нерезидентом, суті зобов’язань, що виникають із умов укладеного зовнішньоекономічного договору, банкам необхідно проводити всебічний аналіз та перевірку документів (інформації) про операції клієнтів банку та відомостей про їх учасників. Аналізу підлягають документи, на підставі яких здійснюється відповідна операція, інформація про клієнта та його діяльність, інша інформації щодо учасників фінансової операції та їх діяльності із подальшим складанням відповідного Висновку щодо кожної (!)операції."
(IMG:style_emoticons/default/biggrin.gif) жартую.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 21.03.2017, 11:04
Сообщение #7


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 21.03.2017, 10:45) *
"Для належного врахування предмету економічних відносин між резидентом та нерезидентом, суті зобов’язань, що виникають із умов укладеного зовнішньоекономічного договору, банкам необхідно проводити всебічний аналіз та перевірку документів (інформації) про операції клієнтів банку та відомостей про їх учасників. Аналізу підлягають документи, на підставі яких здійснюється відповідна операція, інформація про клієнта та його діяльність, інша інформації щодо учасників фінансової операції та їх діяльності із подальшим складанням відповідного Висновку щодо кожної (!)операції." (екстренна телеграма НБУ)

звідки це?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 21.03.2017, 12:07
Сообщение #8


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



-
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 21.03.2017, 12:15
Сообщение #9


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 21.03.2017, 12:07) *
"Національний банк України акцентує увагу на тому, що спрощення процедури проведення операцій клієнтів банків з купівлі іноземної валюти не знімає з банків обов'язку вживати достатніх заходів для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення відповідно до вимог Положення №369.
...Висновок може складатися за кожним зовнішньоекономічним контрактом за умови здійснення аналізу щодо кожної фінансової операції з урахуванням наявності/відсутності змін, які відбуваються під час проведення розрахунків. Разом з цим Положення №369 не містить заборони щодо складання банком Висновку до проведення кожної фінансової операціїї.
Національний банк України попереджає, що у разі виявлення порушень, в тому числі ознак здійснення банком ризикової діяльності, розглядатиметься питання щодо застосування до банку заходів впливу, передбачених статтею 73 Закону «Про банки і банківську діяльність."

Мене турбує ось що :
вимоги положення 369 (про індикатори і висновки) не поширюються на
..."10) на суму, що не перевищує 150000 гривень або не перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150000 гривень (за винятком випадків наявності ознак дроблення сукупності пов'язаних відповідних фінансових операцій) за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату включення операції до реєстру операцій із купівлі іноземної валюти/перерахування за межі України іноземної валюти/перерахування коштів у гривнях на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів у гривнях, відкриті в уповноважених банках/перерахування коштів, що здійснюється на користь нерезидентів через філії банків, відкриті на території інших держав, який формується та подається до Національного банку згідно з Інструкцією про порядок формування уповноваженими банками реєстрів, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 07 квітня 2016 року N 247 (зі змінами) (далі - Інструкція N 247).

Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників
(Постанова|Положення, Національний банк, від 15.08.2016, № 369 "Про затвердження Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників", Чинний)
"

Тобто , якщо сьогодні я отримала пакет документів від клієнта і сума , наприклад , заявки на купвлю і еквіваленті не перевищує 150000 грн., я не проводжу поглибленого аналізу і не складаю висновка, але на момент купівлі ін.валюти у мене курс може вирости і перевищити 150000 грн. І що тоді? До моменту відправки файлу "галопом" малювати "аналіз" з "висновком"? А якщо там з‘являться індикатори?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 21.03.2017, 12:23
Сообщение #10


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 21.03.2017, 12:15) *
Мене турбує ось що :
вимоги положення 369 (про індикатори і висновки) не поширюються на
..."10) на суму, що не перевищує 150000 гривень

Потрібно забути про цей пункт 10) з виключень. Він в Положенні №369 тільки "для краси". Жодних виключень. Всі операції ретельно аналізуємо.
Згідно Пост.410 "10) уповноважені банки повинні забезпечити проведення виваженої політики під час здійснення операцій з торгівлі іноземною валютою і з цією метою вони мають здійснювати:
...заходи щодо аналізу операцій клієнтів із купівлі іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України стосовно їх відповідності суті діяльності клієнта та його фінансового стану, економічної доцільності та наявності очевидної законної мети; (немає виключень по сумах!!!)
посилений валютний контроль за операціями клієнтів із купівлі іноземної валюти, що здійснюються на підставі договорів, які вперше подаються до банку."
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 21.03.2017, 12:37
Сообщение #11


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 21.03.2017, 12:23) *
Потрібно забути про цей пункт 10) з виключень. Він в Положенні №369 тільки "для краси". Жодних виключень. Всі операції ретельно аналізуємо.
Згідно Пост.410 "10) уповноважені банки повинні забезпечити проведення виваженої політики під час здійснення операцій з торгівлі іноземною валютою і з цією метою вони мають здійснювати:
...заходи щодо аналізу операцій клієнтів із купівлі іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України стосовно їх відповідності суті діяльності клієнта та його фінансового стану, економічної доцільності та наявності очевидної законної мети; (немає виключень по сумах)
посилений валютний контроль за операціями клієнтів із купівлі іноземної валюти, що здійснюються на підставі договорів, які вперше подаються до банку."

От можете Ви все підпортити (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
tvtv
сообщение 21.03.2017, 12:47
Сообщение #12


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 307

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 21.03.2017, 12:15) *
Тобто , якщо сьогодні я отримала пакет документів від клієнта і сума , наприклад , заявки на купвлю і еквіваленті не перевищує 150000 грн., я не проводжу поглибленого аналізу і не складаю висновка, але на момент купівлі ін.валюти у мене курс може вирости і перевищити 150000 грн. І що тоді? До моменту відправки файлу "галопом" малювати "аналіз" з "висновком"? А якщо там з‘являться індикатори?


В цьому плані нічого не змінилось. Був реєстр - буде файл. Курсовий ризик як був, так і лишається.
Звичайно ж, аналізуємо всі операції. Але виключення є виключення.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 21.03.2017, 12:55
Сообщение #13


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(tvtv @ 21.03.2017, 12:47) *
В цьому плані нічого не змінилось. Був реєстр - буде файл. Курсовий ризик як був, так і лишається.
Звичайно ж, аналізуємо всі операції. Але виключення є виключення.

От вам і ще одна причина для складання Висновку без урахування виключень- щоб уникнути "курсового ризику" між датами аналізу операції (отримання заявки) та датою купівлі.
При перевірках НБУ "поглиблений аналіз" (див.пункт 10 Пост.410) буде переважати допустиме виключення в Пост.369. Та й не забороняє Положення №369 складати Висновок на розсуд банку (в т ч і на кожну операцію).
Крім того, для повноцінного застосування виключення по пункту 10) (150 000 грн) потрібно чітко знати, що собою являє "випадок наявності ознак дроблення сукупності пов’язаних відповідних фінансових операцій", а пояснень цього від НБУ не було.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 21.03.2017, 12:57
Сообщение #14


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(tvtv @ 21.03.2017, 12:47) *
В цьому плані нічого не змінилось. Був реєстр - буде файл. Курсовий ризик як був, так і лишається.
Звичайно ж, аналізуємо всі операції. Але виключення є виключення.

Змінилось. До внесення змін інфомація аналізувалась на дату подання файла (тобто до факту купівлі). І цей факт купівлі вже не вимагав додаткового аналізу , навіть у випадку зміни курсів.
А зараз аналізуєте на момент подання клієнтом пакету (сума менше 150000, висновок не робите). І от наступає дата купівлі, Вам повторно потрібно перевіряти заявку/платіжку на предмет перевищення/неперевищення 150000 грн. І у випадку, якщо сума перевищила відмітку в 150000, ваяти висновок, і за потреби - додатково збирати документи (бо вчора їх ще не потрібно було). Ну, або, не купувати цього дня валюту. а чекати, коли курс впаде (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

Сообщение отредактировал ОЛЕ - 21.03.2017, 12:59
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
tvtv
сообщение 21.03.2017, 13:11
Сообщение #15


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 307

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 21.03.2017, 12:57) *
Змінилось. До внесення змін інфомація аналізувалась на дату подання файла (тобто до факту купівлі). І цей факт купівлі вже не вимагав додаткового аналізу , навіть у випадку зміни курсів.
А зараз аналізуєте на момент подання клієнтом пакету (сума менше 150000, висновок не робите). І от наступає дата купівлі, Вам повторно потрібно перевіряти заявку/платіжку на предмет перевищення/неперевищення 150000 грн. І у випадку, якщо сума перевищила відмітку в 150000, ваяти висновок, і за потреби - додатково збирати документи (бо вчора їх ще не потрібно було). Ну, або, не купувати цього дня валюту. а чекати, коли курс впаде (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)


Курс, який буде завтра, ми знаємо сьогодні після 17-00 (час створення файлу VAL$....). Клієнта попереджаємо що є ризик перевищення 150 000. Але ж ви це бачите вже зранку по сьогоднішньому курсу. Тому, звичайно, якщо бачимо грн еквівалент в сумі 149 000 +/-, сміливо можна робити висновок.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 22.03.2017, 11:50
Сообщение #16


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



І що, сьогодні вже можемо по наданих сьогодні заявках грн. з клієнта брати під завтрашню купівлю?

Сообщение отредактировал ОЛЕ - 22.03.2017, 12:56
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 22.03.2017, 13:48
Сообщение #17


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 22.03.2017, 11:50) *
І що, сьогодні вже можемо по наданих сьогодні заявках грн. з клієнта брати під завтрашню купівлю?

Так. І чекаємо найновіших змін до Пост.140 щодо можливості купівлі в день списання гривні на рахунок 2900 та відміни отримання інформації про залишки валюти у клієнта на дату купівлі.
Масштабна лібералізація триває...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
MARTY
сообщение 22.03.2017, 17:11
Сообщение #18


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 46

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Розяснення пришли
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
M@N
сообщение 22.03.2017, 17:45
Сообщение #19


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 132

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



А текст где можно увидеть?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yakim
сообщение 23.03.2017, 15:05
Сообщение #20


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 300

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Щоб не заводити нову тему, напишу сюди
Питання: чи можливо купити валюту в слідуючій ситуації
- у резидента є імпортний договір з нерезидентом Панами.Протягом 2012-2016 років була завезена продукція, яка на даний момент неоплачена.Так як з Панамою сьогодні мало хто хоче мати справу є ідея перевести борг резидента на іншу компанію нерезидент(наприклад канадської юрисдикіії).Рахунок нового нерезидента скоріш за все буде в прибалтійському банку, який віднесено до ризикових.

Розумію, що потрібно буде надати додаткові документи (згідно переліку індикаторів)- фінансову звітність, договір переуступка боргу і тд. Яким чином, яким документом підтверджується кінцевий бенефіціарни власник? У канадської компанії в засновниках дві офшорні компаніі, і їх засновники фізичні особи -нерезиденти.
Ну і основне- чи можлива купівля валюти в такій ситуації?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

4 страниц V   1 2 3 > » 
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 15.11.2019, 04:22