IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

5 страниц V  < 1 2 3 4 > »   
Ответить в данную темуНачать новую тему
> обмен валют, служебное удостоверение
viconty
сообщение 04.11.2012, 21:17
Сообщение #21


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(krasnova @ 03.11.2012, 23:35) *
при продаже валюты
Спасибо.

с продажей ясно, как раз
я про покупку....
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 05.11.2012, 11:03
Сообщение #22


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Проверка НБУ написала в порушеннях, что в довидке-сертификате 377 написали не адрес головного офиса, а адрес отделения(((
и теперь требуют ответа.... как мы думаем исправляться..

они были на отделении, смотрели там всё-всё и прицепились, именно к адресу, указанному на форме 377,
у меня ГО писал адрес ГО, а отделения свой. Оказалось - это нарушение п.5.1, где кстати про адрес ничего не сказано.
В додатках написано должен стоять адрес фин установи, но и кв 377-К тоже так написано, однако мы там указывем адрес отделения и это не есть нарушение.... а в 377 - нарушение (где логика?)
и нужно ж написать теперь, что мы уже исправились и впредь....

Сообщение отредактировал viconty - 05.11.2012, 11:04
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 05.11.2012, 11:14
Сообщение #23


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Все верно. У них такая позиция уже не один год. Должен быть адрес банка. Дополнительно можете указать отделения.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 05.11.2012, 12:57
Сообщение #24


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 05.11.2012, 11:14) *
Все верно. У них такая позиция уже не один год. Должен быть адрес банка. Дополнительно можете указать отделения.

по большому счету БАНК - это и филиалы и отделения, и в 502 на счет адреса ни слова...
Но с кем там спорить?... написали больше не будем и все )
У них сейчас задача хоть что-нибудь да написать

А всё-таки по правам покупаем валюту? Они-то (НБУ) по тел отвечают, что да.
Но были случаи в банках, когда к этому моменту тоже цеплялись...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
МакроКiт
сообщение 06.11.2012, 12:15
Сообщение #25


Модератор
****

Группа: Со-администратор
Сообщений: 1 616

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ




Цитата(viconty @ 05.11.2012, 12:57) *
А всё-таки по правам покупаем валюту? Они-то (НБУ) по тел отвечают, что да.


Ні, а "телефонну розмову" до діла не пришиєш.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 28.12.2012, 17:47
Сообщение #26


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Коллеги, с 1 января ксерокопии с паспортов на покупку дол снимаем? По какой постанове работать собираемся ? 278?

Сообщение отредактировал viconty - 28.12.2012, 17:47
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
krasnova
сообщение 29.12.2012, 13:00
Сообщение #27


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 105

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(viconty @ 28.12.2012, 17:47) *
Коллеги, с 1 января ксерокопии с паспортов на покупку дол снимаем? По какой постанове работать собираемся ? 278?

похоже 278, но в лиге пункт 1,3 (кот с 01/01/13) страно прописан
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 29.12.2012, 14:18
Сообщение #28


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(krasnova @ 29.12.2012, 13:00) *
похоже 278, но в лиге пункт 1,3 (кот с 01/01/13) страно прописан
НБУ по тел ответили, что 364 от 11.10.2011 отменят
и нужно:
до 50 000 1,2 стр пасп ксерокопии, в квитанции пишем только ФИО
от 50 000 все стр пасп + инд код (если имеется), в квитанции пишем ВСЁ, что наксерокопировали (если кода нЭт,
то страницу из паспорта с штампом об этом тоже копируем)
Скопируйте из ЛИГИ, плиз, этот пункт 1,3 сюда

Сообщение отредактировал viconty - 29.12.2012, 14:18
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
krasnova
сообщение 02.01.2013, 10:03
Сообщение #29


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 105

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(viconty @ 29.12.2012, 14:18) *
НБУ по тел ответили, что 364 от 11.10.2011 отменят
и нужно:
до 50 000 1,2 стр пасп ксерокопии, в квитанции пишем только ФИО
от 50 000 все стр пасп + инд код (если имеется), в квитанции пишем ВСЁ, что наксерокопировали (если кода нЭт,
то страницу из паспорта с штампом об этом тоже копируем)
Скопируйте из ЛИГИ, плиз, этот пункт 1,3 сюда

выглядит так:
1.3. Банк (фінансова установа) має право здійснювати операції, зазначені в абзацах другому - шостому пункту 1.2 цієї глави, на суму, що не перевищує 50000 гривень, за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу. Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний зазначити прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію, у довідках та квитанціях, передбачених главою 5 цієї Інструкції. Відбиток штампа обов'язково має містити реквізит "дата" та проставлятися таким чином, щоб його частина розміщувалась на фотографії.
(абзац перший пункту 1.3 із змінами, внесеними згідно з постановою
Правління Національного банку України від 21.08.2012 р. N 349)
Під час проведення зазначених операцій на суму, що перевищує 50000 гривень, банк (фінансова установа) зобов'язаний(а) зазначити у довідках та квитанціях прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, серію та номер паспорта (іншого документа, що засвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав, місце проживання (реєстрації), реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності).
Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня.
Вимоги, установлені цим пунктом щодо подання документів, які посвідчують особу, а також щодо ідентифікації особи під час проведення валютно-обмінних операцій, не поширюються на операції, які здійснюються через програмно-технічні комплекси самообслуговування (далі - ПТКС) банків (фінансових установ).
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
krasnova
сообщение 02.01.2013, 11:48
Сообщение #30


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 105

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Еще размышления вслух:

1.5. Банку (фінансовій установі) забороняється здійснювати операції з продажу іноземної валюти через касу банку (фінансової установи) в операційному залі об'єкта поштового зв'язку [далі - каса банку (фінансової установи)] одній особі в один операційний (робочий) день у сумі, що перевищує в еквіваленті 150000 гривень, з метою запобігання використанню банківської системи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом
Исходя из отсутсвия знаков препинания и разъяснений НБУ речь идет только о продаже в опер зале объекта почтовой связи, те если продажа осуществляется в банке то лимит 150000 не работает?

Еще согласно п 1.3
«……..Працівник банку………зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня.»
Основываясь на требования ЗУ Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню терроризму, а именно:
«ст 11. З метою ідентифікації резидентів суб'єкти первинного фінансового моніторингу встановлюють:
1) для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові, дату народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав. Під час ідентифікації з'ясовують місце проживання або місце перебування фізичної особи, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів або серію та номер паспорта, в якому проставлено відмітку органів державної податкової служби про відмову від одержання ідентифікаційного номера; «
логично предположить что при:
«1.3. …..здійснювати операції, зазначені в абзацах другому - шостому пункту 1.2 цієї глави, на суму, що не перевищує 50000 гривень, за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу. Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний зазначити прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію,…..»
идентификация не осуществляется и следовательно пункт:
«……..Працівник банку………зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня.»
не относится к суммам операций до 50000 грн
а относится он к сумам свыше 50000 грн тк здесь клиент идентифицируется согласно ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню терроризму»

ит еще если идентиф происх не по паспорту, те там нет данных о прописке нужно оформлять опросник, где клиент будет указывать необходимые данные или требовать справку в которой будет указано место проживания клиента
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 10.01.2013, 16:09
Сообщение #31


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Коллеги, а вы в квитанцию 377-К добавили поле про инд код?
Обновленной 502 так и нет...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Spika
сообщение 11.01.2013, 09:40
Сообщение #32


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 198

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(viconty @ 10.01.2013, 16:09) *
Коллеги, а вы в квитанцию 377-К добавили поле про инд код?
Обновленной 502 так и нет...

пока ничего не добавляли. На сеть отделений - разїяснение про "дописываем вручную".... (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 11.01.2013, 09:57
Сообщение #33


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



не понимаю о чем вы говорите.
вы что не можете после паспортных данных вбивать ИНН? зачем вам отдельное поле?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 11.01.2013, 12:33
Сообщение #34


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Spika @ 11.01.2013, 09:40) *
пока ничего не добавляли. На сеть отделений - разїяснение про "дописываем вручную".... (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)

мы тоже))

Цитата(Balam @ 11.01.2013, 09:57) *
зачем вам отдельное поле?

Для особо одаренных))) вопросы спрашивают))
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 11.01.2013, 12:39
Сообщение #35


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



ну а как вы раньше вбивали полную идентификацию? тоже поле требовали для этого???
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 11.01.2013, 15:44
Сообщение #36


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 11.01.2013, 12:39) *
ну а как вы раньше вбивали полную идентификацию? тоже поле требовали для этого???

после 150 тыс у нас вырисовывалось поле;)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 06.02.2013, 11:40
Сообщение #37


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



кто как использует это разъяснение в письме от 04.02.2013:
3. Щодо відображення в квитанції за формою № 377-К даних щодо місця проживання (реєстрації) фізичної особи та реєстраційного номера облікової картки платника податків.
Банк, фінансова установа, керуючись вимогами пункту 5.16 глави 5 Інструкції, може доповнювати у квитанції за формою № 377-К необхідну кількість рядків для заповнення ідентифікаційних даних фізичної особи.
и
.......яка не перевищує 150 000 гривень, копія реєстраційного номера облікової картки платника податків не знімається та в документах дня не зберігається.

То что НЕ снимаем копию - ясно. а в квитанции код записываем или нет.
у нас мнения разделились...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 06.02.2013, 11:52
Сообщение #38


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Не обобщайте разные пункты разъяснения. В 502 что записывать, а что хранить описано.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 06.02.2013, 12:50
Сообщение #39


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 06.02.2013, 11:52) *
Не обобщайте разные пункты разъяснения. В 502 что записывать, а что хранить описано.

До этого письма от 50 до 150 код прописывали и снимали копию. а теперь что только от 150 записывать код?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 06.02.2013, 14:11
Сообщение #40


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Наши перестали снимать и хранить ИНН. В НБУ телефон никто не берет.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

5 страниц V  < 1 2 3 4 > » 
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 22.11.2019, 22:32