IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

4 страниц V  < 1 2 3 4 >  
Ответить в данную темуНачать новую тему
> Арест средств на счетах
figaro
сообщение 24.03.2006, 16:45
Сообщение #21


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 71

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Werty @ 24.03.2006, 15:27)
Аргументация Вашего ответа, в данном случае понятна, т.к. Вы считаете, что счет 2603 это банковский счет.
ЖЕЛЕЗНОЙ аргументации нет  (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/rolleyes.gif)
*


18.06.2003 N 254 "Про організацію операційної діяльності"

клієнтські рахунки - це особові рахунки, за якими
обліковуються кошти клієнтів банку. До клієнтських рахунків
належать кореспондентські, поточні (у тому числі рахунки за
спеціальним режимом їх використання) та вкладні (депозитні)
рахунки;


2600 АП }Поточні рахунки суб'єктів господарської діяльності
2601 П {Поточні рахунки управителя з довірчого управління}
2602 П Кошти в розрахунках суб'єктів господарської діяльності
2603 П Розподільчі рахунки суб'єктів господарської діяльності

Розподільчі та кошти в розрахунках - це не поточні рахунки клієнта отже вони не клієнтські.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 24.03.2006, 17:10
Сообщение #22


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Осмелюсь добавить, что в 254 Постановлении НБУ все же говорится, что
У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
...
клієнтські рахунки - .

Но это говорит лишь о том, что НБУ решил разъяснить нормы, заложенные в ГКУ, ЗУ "О платежных системах..." и т.д.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Гость (Danik)
сообщение 24.03.2006, 17:23
Сообщение #23





Гость



Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 24.03.2006, 14:59)
1.  -  только суду или по решению суда
2.  - гос.органу указанному в пункте 1 + гос.исполнителям
т.к. гос.исполнители информацию о счетах получают от уполномоченного государством органа (налоговой), а в налоговую информация об открытии счетов 2603 банками не направляется, напишу
*

Статья 62 Закона про банки и банковскую....
".......
3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;

6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності...."
Интересно, как будет расценена следующая ситуация:
Получив от Вас ответ о наличии на счетах клиента 500,00 грн. исполнительная служба выставит требование на эту сумму.Вы ее оплатите.На следующий день зачислите клиенту 400 000,00 грн. со счета 2603 и средства от продажи 500 000,00 дол., которые клиент тут же перечисляет, что и выясняется в ходе дальнейшего расследования.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Гость (Danik)
сообщение 24.03.2006, 17:38
Сообщение #24





Гость



Вставить цитату в ответ



Цитата(figaro @ 24.03.2006, 16:45)
18.06.2003  N 254 "Про організацію операційної діяльності"

клієнтські рахунки  -  це  особові  рахунки,  за  якими
обліковуються  кошти  клієнтів  банку.  До  клієнтських  рахунків
належать  кореспондентські,  поточні  (у  тому  числі  рахунки  за
спеціальним  режимом  їх  використання)  та  вкладні  (депозитні)
рахунки;
2600 АП }Поточні рахунки суб'єктів господарської діяльності
    2601 П  {Поточні рахунки управителя з довірчого управління}
    2602 П  Кошти в розрахунках суб'єктів господарської діяльності
    2603 П  Розподільчі рахунки суб'єктів господарської діяльності

Розподільчі та кошти в розрахунках - це не поточні рахунки клієнта отже вони не клієнтські.
*

Кстати, термин "поточні" в Плане счетов встречается только по отношению к счетам 2601
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 24.03.2006, 17:46
Сообщение #25


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



To: Danik

То, что было мной указано в пунктах 1,2 касалось конкретных Ваших вопросов.

Статья 62 Закона про банки и банковскую....
".......
3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;

6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності...."

Каждому уполномоченному органу Банки предоставляют исключительно информацию, определенную в ст.62.

Цитата
Интересно, как будет расценена следующая ситуация:
Получив от Вас ответ о наличии на счетах клиента 500,00 грн. исполнительная служба выставит требование на эту сумму.Вы ее оплатите.На следующий день зачислите клиенту 400 000,00 грн. со счета 2603 и средства от продажи 500 000,00 дол., которые клиент тут же перечисляет, что и выясняется в ходе дальнейшего расследования.
.

Ну и что? Где криминал со стороны Банка? То,как расценится такая ситуация определенными органами, будет только лишь их домыслами. Т.к. банк действовал в рамках действующего законодательства. Запрашивали инфо о состоянии текущего счета - получили ответ
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Гость (Danik)
сообщение 29.03.2006, 10:46
Сообщение #26





Гость



Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 24.03.2006, 17:46)
To: Danik
Ну и что? Где криминал со стороны Банка? То,как расценится такая ситуация определенными органами, будет только лишь их домыслами. Т.к. банк действовал в рамках действующего законодательства. Запрашивали инфо о состоянии текущего счета - получили ответ
*

Я акцентировал Ваше внимание на том, что требовалось не "инфо о состоянии текущего счета", делался запрос о наличии счетов клиента и остатках средств на них.

Обратите внимание на нижеследующее :

Постанова НБУ № 22 від 21.01.2004
"...30.2. Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки....."

Закон України „Про платіжні системи та переказ........”
"...дата валютування - зазначена платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки дата, починаючи з якої кошти, переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку, що обслуговує отримувача, або в установі - члені платіжної системи;..."

Из всего этого, я делаю вывод, что:
1.Счет 2603 является счетом клиента.
2.Средства, которые учитываются на счете 2603, принадлежат клиенту.

И, если это так, то банк "поступил неправильно".
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 30.03.2006, 10:41
Сообщение #27


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Danik @ 29.03.2006, 10:46)
Я акцентировал Ваше внимание на том, что требовалось не "инфо о состоянии текущего счета", делался запрос о наличии счетов клиента и остатках средств на них.

Обратите внимание на нижеследующее :

Постанова НБУ № 22 від 21.01.2004
"...30.2. Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки....."

Закон України „Про платіжні системи та переказ........”
"...дата валютування - зазначена платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки дата, починаючи з якої кошти, переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку, що обслуговує отримувача, або в установі - члені платіжної системи;..."

Из всего этого, я делаю вывод, что:
1.Счет 2603 является счетом клиента.
2.Средства, которые учитываются на счете 2603, принадлежат клиенту.

И, если это так, то банк "поступил неправильно".
*


Уважаемый, коллега!
1. Банки НЕ обязаны предоставлять исполнительной службе информацию о счетах клиента (аргументы найдете в моих предыдущих постах - "видящий да увидит" (с).
2. Постановление 22 НБУ к распределительным счетам 2603 в иностранной валюте НЕ может быть применено, т.к.
Цитата
1.2. Інструкція встановлює загальні правила, види і стандарти розрахунків юридичних і фізичних осіб та банків у грошовій одиниці України на території України, що здійснюються за участю банків.

3.Касательно ЗУ „Про платіжні системи та переказ........” -
Цитата
Цей Закон визначає загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, поняття та загальний порядок проведення переказу коштів в межах України
- аналогично пункту 2.

Подводя итог данной полемике, т.к. основные аргументы уже изложены, делаю следующий вывод:
-ЕДИНСТВЕННЫЙ довод, что 2603 явл. клиентским счетом - это принадлежность данного счета к группе
Цитата
260 - Кошти на вимогу суб'єктів господарювання
плана счетов бух.учета банков;
-Этот довод меркнет перед ГКУ, ЗУ "О платежных системах...",492 Постановлением НБУ и т.д., где основной акцент делается на договорной основе открытия текущих счетов клиента. Косвенно данное утверждение подтверждается позицией налоговой, к-рую инфо о счетах 2603 АБСОЛЮТНО не интересует.
2603 - счет технический, процедурный. Клиент никаким образом не влияет на списание средств с него (где платежный документ клиента????). Это внутрибанковский счет, для проведения внутрибанковских операций НЕ связанных с исполнением поручений клиентов, в соответствии с процедурой, утвержденной НБУ.

Что касается снятия с валютного контроля. Да, в данной плоскости, сама рекомендовала клиентам балансировавшим на грани 90 дневного срока, аппелировать к Плану счетов. Пока все проходило гладко(учитывая компетентность большинства проверяющих), но, ИМХО, до поры до времени - до создания прецендента.
И не дай Бог, чтобы на данный форум занесло кого-нибудь из проверяющих! (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/dry.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
victor1
сообщение 30.03.2006, 11:33
Сообщение #28


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 128

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 30.03.2006, 11:41)
Подводя итог данной полемике, т.к. основные аргументы уже изложены, делаю следующий вывод:
-ЕДИНСТВЕННЫЙ довод, что 2603 явл. клиентским счетом - это принадлежность данного счета к группе  плана счетов бух.учета банков;
-Этот довод меркнет перед ГКУ, ЗУ "О платежных системах...",492 Постановлением НБУ и т.д., где основной акцент делается на договорной основе открытия текущих счетов клиента. Косвенно данное утверждение подтверждается позицией налоговой, к-рую инфо о счетах 2603 АБСОЛЮТНО не интересует.
2603 - счет технический, процедурный. Клиент никаким образом не влияет на списание средств с него (где платежный документ клиента????). Это внутрибанковский счет, для проведения внутрибанковских операций НЕ связанных с исполнением поручений клиентов, в соответствии с процедурой, утвержденной НБУ.

Что касается снятия с валютного контроля. Да, в данной плоскости, сама рекомендовала клиентам балансировавшим на грани 90 дневного срока, аппелировать к Плану счетов. Пока все проходило гладко(учитывая компетентность большинства проверяющих), но, ИМХО, до поры до времени - до создания прецендента.
И не дай Бог, чтобы на данный форум занесло кого-нибудь из проверяющих!
*

Полностью присоединяюсь и поддерживаю позицию своей коллеги OSTA(IMG:http://fool.exler.ru/sm/ura.gif)
Теперь хотелось бы из чисто теоретической дискуссии перейти в практическую... (IMG:http://fool.exler.ru/sm/val.gif) Пускай отзовутся сотрудники банков, которые считают 2603 клиентским счетом и которым реально приходилось арестовывать эти счета(IMG:http://fool.exler.ru/sm/ban.gif) Это касается как счетов в валюте, так и распредсчетов по э/энергии.
Каковы были последствия подобных действий банка со стороны клиентов?(IMG:http://fool.exler.ru/sm/mog.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 30.03.2006, 12:40
Сообщение #29


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата :"Подводя итог данной полемике, т.к. основные аргументы уже изложены, делаю следующий вывод:
-ЕДИНСТВЕННЫЙ довод, что 2603 явл. клиентским счетом - это принадлежность данного счета к группе плана счетов бух.учета банков;
-Этот довод меркнет перед ГКУ, ЗУ "О платежных системах...",492 Постановлением НБУ и т.д., где основной акцент делается на договорной основе открытия текущих счетов клиента. Косвенно данное утверждение подтверждается позицией налоговой, к-рую инфо о счетах 2603 АБСОЛЮТНО не интересует.
2603 - счет технический, процедурный. Клиент никаким образом не влияет на списание средств с него (где платежный документ клиента????). Это внутрибанковский счет, для проведения внутрибанковских операций НЕ связанных с исполнением поручений клиентов, в соответствии с процедурой, утвержденной НБУ."

По поводу - влияет клиент на списание ср-в с 2603 или не влияет, хочу сказать, что очень даже влияет - он имеет право либо положиться на милость банка и ждать, пока на 5-й день банк самостоятельно зачислит ср-ва, не подлежащие обязательной продаже на его текущий счет, либо же имеет право ускорить этот процесс, подав в банк подтверждающие документы и прошение зачислить ср-ва на свой текущий счет до окончания 5-дневного срока. И право распоряжения своими ср-вами принадлежит именно клиенту, а не банку.

А по поводу предыдущей полемики, то ее можно разделить на два вопроса:
1) является-ли счет 2603- клиентским?;
2) можно-ли на него распространять арест?

По первому вопросу - деньги на 2603 фактически чьи? Если мы ответим на этот вопрос, то станет ясно, кому принадлежит и сам счет.
По второму вопросу - если в решении уполномоченного на это органа будет стоять № счета 2603, то банку ничего не останется делать, как заморозить ср-ва , находящиеся на этом счете. Или есть возражения?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Гость (Danik)
сообщение 30.03.2006, 13:00
Сообщение #30





Гость



Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 30.03.2006, 10:41)
2. Постановление 22 НБУ к распределительным счетам 2603 в иностранной валюте НЕ может быть применено, т.к.

3.Касательно ЗУ „Про платіжні системи та переказ........” -
- аналогично пункту 2.
*

Абсолютно согласен с тем, что 22 НБУ неприменима к 2603 в ин.валюте, но, очень даже, применима при рассчетах по ВЭД через ЛОРО.
А ЗУ „Про платіжні системи та переказ........” регулирует взаимоотношения банков Украины при работе через корсчета в инвалюте, открытые в банках Украины.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 30.03.2006, 13:50
Сообщение #31


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 30.03.2006, 12:40)
По поводу - влияет клиент на списание ср-в с 2603 или не влияет, хочу сказать, что очень даже влияет - он имеет право либо положиться на милость банка и ждать, пока на 5-й день банк самостоятельно зачислит ср-ва, не подлежащие обязательной продаже на его текущий счет, либо же имеет право ускорить этот процесс, подав в банк подтверждающие документы и прошение зачислить ср-ва на свой текущий счет до окончания 5-дневного срока. И право распоряжения своими ср-вами принадлежит именно клиенту, а не банку.
*

"Не влияет" в контексте моего поста от 30.03.06 10:41 = "не предоставляет платежный инструмент". Повторяю в данном случае Банк инициатор (значение см. ЗУ "О платежных системах...").
Касательно 5-ти дневного срока замечу, что он касается СРОКА , УСТАНОВЛЕННОГО ДЛЯ Т.Н. ОБЯЗАТЕЛЬНОЙ ПРОДАЖИ В ПОЛНОЙ СУММЕ.При чем здесь выручка по контракту, по которому все прозрачно? (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/unsure.gif) Соответственно клиент своим информационным письмом/заявлением просит ускорить процесс, заплатив за это дополнительную комиссию (как правило).

Цитата(ОЛЕ @ 30.03.2006, 12:40)
А по поводу предыдущей полемики, то ее можно разделить на два вопроса:
1) является-ли счет 2603- клиентским?;
2) можно-ли на него распространять арест?

По первому вопросу - деньги на 2603 фактически чьи? Если мы ответим на этот вопрос, то станет ясно, кому принадлежит и сам счет.
По второму вопросу - если в решении уполномоченного на это органа будет стоять № счета 2603, то банку ничего не останется делать, как заморозить ср-ва , находящиеся на этом счете. Или есть возражения?
*

1 - 2603 не является клиентским, т.к. не явл. текущим, депозитным и т.п.
2 - зачем создавать виртуальную модель ? - ну, не укажет исполнительная служба счет 2603. А знаете почему, да потому,что они понимают, что ср-ва со счета 2603 в ЛЮБОМ случае попадут на текущий счет клиента (не важно в какой валюте) и ,что банки, зачисляя средства на текущий ч/з распределительный, лишь выполняют процедуру установленную, вариантов которой всего лишь один!

ЗЫ Ребята, по-моему, разжевала дальше некуда.
Уже начинаю склоняться к позиции НРТ, к-рый категорически исключает проведение ликбеза на форуме. (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/wink.gif)

По данному вопросу THE END
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Гость (Danik)
сообщение 30.03.2006, 14:06
Сообщение #32





Гость



Вставить цитату в ответ



Из всего сказанного, я понял - ОДНОЗНАЧНОГО (С ЖЕЛЕЗНЫМ ПОДТВЕРЖДЕНИЕМ НОРМАТИВКОЙ ) ОТВЕТА НА ДАННЫЙ ВОПРС НЕТ.
Тема обсуждалась со всех сторон и каждый может принять собственное решение при возникновении подобной ситуации.
Согласен по поводу THE AND.
To: OSTA
Огромное спасибо за то, что "разжевала".
Насчет "ликбеза" - можно будет еще когда-нибудь обратиться?
К сожалению я далеко не ВСЕ знаю ( в отличии от Вас )!
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 30.03.2006, 14:13
Сообщение #33


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



To: Danik

You are welcome.

Если Вас не убедили изложенные здесь аргументы, может аргументы вашей юридической службы будут для Вас более авторитетными. Не пробовали?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Werty
сообщение 31.03.2006, 07:20
Сообщение #34


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 51

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 30.03.2006, 13:50)
"Не влияет" в контексте моего поста от 30.03.06 10:41 = "не предоставляет платежный инструмент". Повторяю в данном случае Банк инициатор (значение см. ЗУ "О платежных системах...").
Касательно 5-ти дневного срока замечу, что он касается СРОКА , УСТАНОВЛЕННОГО ДЛЯ Т.Н. ОБЯЗАТЕЛЬНОЙ ПРОДАЖИ В ПОЛНОЙ СУММЕ.При чем здесь выручка по контракту, по которому все прозрачно? (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/unsure.gif) Соответственно клиент своим информационным письмом/заявлением просит ускорить процесс, заплатив за это дополнительную комиссию (как правило).
1 - 2603 не является клиентским, т.к. не явл. текущим, депозитным и т.п.
2 - зачем создавать виртуальную модель ? - ну, не укажет исполнительная служба счет 2603. А знаете почему, да потому,что они понимают, что ср-ва со счета 2603 в ЛЮБОМ случае попадут на текущий счет клиента (не важно в какой валюте) и ,что банки, зачисляя средства на текущий ч/з распределительный, лишь выполняют процедуру установленную, вариантов которой всего лишь один!

ЗЫ Ребята, по-моему, разжевала дальше некуда.
Уже начинаю склоняться к позиции НРТ, к-рый категорически исключает проведение ликбеза на форуме.  (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/wink.gif)

По данному вопросу  THE END
*

Зря торопитесь закрывать...
Так как говорит ОЛЕ, деньги то чьи? Почему тогда клиент может дать распоряжение на возврат средств со счета 2603?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 31.03.2006, 10:23
Сообщение #35


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Werty @ 31.03.2006, 07:20)
Зря торопитесь закрывать...
Так как говорит ОЛЕ, деньги то чьи? Почему тогда клиент может дать распоряжение на возврат средств со счета 2603?
*


(IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif) рекомендую

ЗЫ : "мыслить нужно ширее" © и руководствоваться законодательством, которое, иногда, не поддается законам логики
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Reamonn
сообщение 03.06.2008, 16:42
Сообщение #36


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 748

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Коллеги, по этой теме ни у кого новых идей не появилось?
В частности, интересует мнение, желательно обоснованное, по поводу счета 2602 в части покрытия по аккредитивам. Клиентский или таки нет?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 04.06.2008, 08:43
Сообщение #37


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Гость (Danik) @ 24.03.2006, 18:23) *
Статья 62 Закона про банки и банковскую....
".......
3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;

6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності...."
Интересно, как будет расценена следующая ситуация:
Получив от Вас ответ о наличии на счетах клиента 500,00 грн. исполнительная служба выставит требование на эту сумму.Вы ее оплатите.На следующий день зачислите клиенту 400 000,00 грн. со счета 2603 и средства от продажи 500 000,00 дол., которые клиент тут же перечисляет, что и выясняется в ходе дальнейшего расследования.
Нельзя такую инфу раскрывать ГИСу. Чётко же прописано, кто имеет право на её получение. Они имеют возможность обращаться в налоговую, пусть и обращаются.
Цитата(victor1 @ 30.03.2006, 12:33) *
Пускай отзовутся сотрудники банков, которые считают 2603 клиентским счетом и которым реально приходилось арестовывать эти счета Это касается как счетов в валюте, так и распредсчетов по э/энергии.
Каковы были последствия подобных действий банка со стороны клиентов?
В моей практике случаев ареста средств клиента на валютных 2603 не было, а вот гривневый энергопоставляющей компании был. Ничего не случилось, заблокировали после уведомления клиента и ждали снятия ареста. Всьо чьотко. Также считаю возможным арест средств на 2602 и прочих, ибо арестовываются в первую очередь средства, а не счета.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
koss
сообщение 04.06.2008, 10:51
Сообщение #38


Со-администратор
****

Группа: Со-администратор
Сообщений: 2 363

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Не просто средства, а средства конкретного клиента. Вопрос в том, в каких случаях их считать таковыми.
ИМХО клиентский счет, это тот которым клиент может распоряжаться самостоятельно и сам инициирует его открытие и закрытие.

У мене еще один вопрос. Кто как решает вопрос когда ошибочно приходят средства на арестованный счет Вашего клиента? И наоборот - если Ваш клиент ошибочно перечислил деньги на счет который арестован.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Reamonn
сообщение 04.06.2008, 11:20
Сообщение #39


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 748

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(koss @ 04.06.2008, 11:51) *
ИМХО клиентский счет, это тот которым клиент может распоряжаться самостоятельно и сам инициирует его открытие и закрытие.

Лично я-то полностью согласен, но вот подкрепиться бы нормативкой
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
koss
сообщение 04.06.2008, 11:45
Сообщение #40


Со-администратор
****

Группа: Со-администратор
Сообщений: 2 363

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Может это поможет.
Арест ведь накладывается на имущество предприятия. Соглсно приведенного термина можно определить что является имуществом.
Поскольку средства которые весят на банковских транзитниках не отражаются в балансе предприятия, значит они не являются его имуществом.


"Майно підприємства -
виробничі і невиробничі фонди, а також інші цінності, вартість яких відображається в самостійному балансі підприємства.
(Господарський кодекс України від 16.01.2003 N 436-IV)"

"Майно - сукупність речей та інших цінностей (включаючи нематеріальні активи), які мають вартісне визначення, виробляються чи використовуються у діяльності суб'єктів господарювання та відображаються в їх балансі або враховуються в інших передбачених законом формах обліку майна цих суб'єктів."
(Господарський кодекс України від 16.01.2003 N 436-IV)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

4 страниц V  < 1 2 3 4 >
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 22.09.2019, 01:22