IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

 
Ответить в данную темуНачать новую тему
> закрытие к/с, на которых учитываются документы про арест средств
Люсьен4ик
сообщение 09.08.2013, 13:19
Сообщение #1


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 79

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Коллеги,
очень нужно Ваше мнение, кто как поступает по к/с (т/с, д/с), на которых учитываются документы про арест и по которым приходит заявление клиента о закрытии счета.
Действия банка:
- закрываем счет и на отдельном внебалансовом счете учитываем документ об аресте. Так этот документ об аресте будет болтаться пожизненно, поскольку клиент после закрытия счета не будет инициировать снятие ареста. При этом возникает вопрос, что делать, если на счете были деньги? Выдать клиенту не можем, перечислить на какой-нибудь счет для учета тоже ...
- отказываем в закрытии счета. На каком основании? В Инструкции № 492 такого основания не предусмотрено.

Печально.

Буду благодарна за мнение всех, кто выскажеться:)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 12.08.2013, 13:41
Сообщение #2


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Люсьен4ик @ 09.08.2013, 14:19) *
Коллеги,
очень нужно Ваше мнение, кто как поступает по к/с (т/с, д/с), на которых учитываются документы про арест и по которым приходит заявление клиента о закрытии счета.
Действия банка:
- закрываем счет и на отдельном внебалансовом счете учитываем документ об аресте. Так этот документ об аресте будет болтаться пожизненно, поскольку клиент после закрытия счета не будет инициировать снятие ареста. При этом возникает вопрос, что делать, если на счете были деньги? Выдать клиенту не можем, перечислить на какой-нибудь счет для учета тоже ...
- отказываем в закрытии счета. На каком основании? В Инструкции № 492 такого основания не предусмотрено.

Печально.

Буду благодарна за мнение всех, кто выскажеться:)




Не так давно копала по этому вопросу, даже сделала запрос нашим юристам, но так как вопрос не срочный то ответа письменного не получила. Усно посоветовали все таки не закрывать.
в Лиге накопала решение суда по иску клиента одного из банков. суд постановил счета все таки закрыть, так как нет никаких оснований отказать в этом. Остатки там были нулевые.

Проанализировав нормативку вижу решение вопроса таким:
закрываем счет и на отдельном внебалансовом счете учитываем документ об аресте. Так этот документ об аресте будет болтаться пока не придет снятия ареста либо пожизненно.

Если на счете были деньги то закрыть мы его не сможем так как в случае остатка при закрытии указываются реквизиты куда нужно перевести остаток. а так как на счете арест то и остаток мы перевести не можем (официально пишем причину невозможности переведения средств), следовательно и закрыть не можем

Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 12.08.2013, 15:54
Сообщение #3


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



А о каком болтающемся документе об аресте идет речь? Как связан счет клиента для учета денег и сама бумажка суда?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 12.08.2013, 16:09
Сообщение #4


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 12.08.2013, 16:54) *
А о каком болтающемся документе об аресте идет речь? Как связан счет клиента для учета денег и сама бумажка суда?


сама бумажка суда, в случае принятия к исполнению, учитывается на специальном внебалансовом счете (см. Постановление 22, 216)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 12.08.2013, 16:28
Сообщение #5


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



ааа а тож
Цитата
очень нужно Ваше мнение, кто как поступает по к/с (т/с, д/с), на которых учитываются документы про арест и по которым приходит заявление клиента


Документы хранятся 10 лет, сдали в архив, через 10 лет они уничтожатся, что учитывать уже?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 12.08.2013, 17:02
Сообщение #6


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 12.08.2013, 17:28) *
ааа а тож


Документы хранятся 10 лет, сдали в архив, через 10 лет они уничтожатся, что учитывать уже?


ну можно подумать, что Вы сразу и не поняли что имелось ввиду счета (корреспондентские, текущие, депозитные) средства на которых подлежат аресту (заблокированы) согласно постановления об аресте, которые учитываются на отдельном счете (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)

по поводу истечения срока давности то не знаю. знаю что бумажку можно "списать" или в случае уплаты этойц суммы по платежному требованию или только при получении постановления о снятии ареста
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Люсьен4ик
сообщение 13.08.2013, 10:06
Сообщение #7


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 79

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Miram, а можно ссылочку на это решение суда или сам его текст? Буду очень Вам благодарна (IMG:style_emoticons/default/rolleyes.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 13.08.2013, 13:24
Сообщение #8


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Люсьен4ик @ 13.08.2013, 11:06) *
Miram, а можно ссылочку на это решение суда или сам его текст? Буду очень Вам благодарна (IMG:style_emoticons/default/rolleyes.gif)

я бі с удовольствием, но не сохранила, а с ходу не нашла (IMG:style_emoticons/default/sad.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Люсьен4ик
сообщение 14.08.2013, 10:23
Сообщение #9


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 79

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Жалко. Будем искать (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) ))

Коллеги, а что больше никто не сталкивался с такой проблемой? Отзовитесь (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 20.09.2019, 09:21