IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

2 страниц V   1 2 >  
Ответить в данную темуНачать новую тему
> Ответ на обращение клиента с просьбой удалить его из баз данных
PBranch
сообщение 07.09.2011, 10:48
Сообщение #1


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 60

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Собрались перемещать отделение, разослали письма клиентам банка об изменении места расположения. Оповещали как действующих клиентов, так и тех, чьи счета были закрыты. Один из клиентов обратился с просьбой удалить его из всех электронных баз данных банка. Но, сто лет назад ему был открыт депозитный счет, который закрыли практически в тот же день, в связи с отказом клиента от обслуживания. Депозитные договора вряд ли были подписаны, никаких документов, по сути, нет. Как теперь поступить? Из ОДБ записи удалить нереально. Как можно отписаться и на какую нормативку ссылаться?

Спасибо!
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 07.09.2011, 11:10
Сообщение #2


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Ну, а какого вы такую выборку сделали, что туда попали клиенты, у которых счета закрыты
Это ваш баг, что кто-то сделал плохо свою работу.
Зачем что-то выдумывать? Извинитесь. Укажите , что он ранее обслуживался, и возможно продолжает пользоваться вашими услугами без договорного оформления типа переводы, обмен, пополнение и т д, такая информация была выслана всем клиентам в том числе ранее обслуживающимся клиентам, которая была получена из системы банка, в удалении такая информация не нуждается так как хранится в архиве согласно требованиям ГОС ..про архив. Впредь мы не будем вам спамить как ПриватБанк прастите.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Spirit
сообщение 07.09.2011, 11:10
Сообщение #3


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 5 960

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(PBranch @ 07.09.2011, 11:48) *
Как можно отписаться и на какую нормативку ссылаться?

Насколько я понимаю - никак. Согласно ЗУ "Про доступ до публічної інформації" Стаття 10. Доступ до інформації про особу
1. Кожна особа має право:.... 3) вимагати виправлення неточної, неповної, застарілої інформації про себе, знищення інформації про себе, збирання, використання чи зберігання якої здійснюється з порушенням вимог закону;
4. Зберігання інформації про особу не повинно тривати довше, ніж це необхідно для досягнення мети, задля якої ця інформація збиралася.
5. Відмова особі в доступі до інформації про неї, приховування, незаконне збирання, використання, зберігання чи поширення інформації можуть бути оскаржені.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 07.09.2011, 11:12
Сообщение #4


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(PBranch @ 07.09.2011, 11:48) *
Собрались перемещать отделение, разослали письма клиентам банка об изменении места расположения. Оповещали как действующих клиентов, так и тех, чьи счета были закрыты. Один из клиентов обратился с просьбой удалить его из всех электронных баз данных банка. Но, сто лет назад ему был открыт депозитный счет, который закрыли практически в тот же день, в связи с отказом клиента от обслуживания. Депозитные договора вряд ли были подписаны, никаких документов, по сути, нет. Как теперь поступить? Из ОДБ записи удалить нереально. Как можно отписаться и на какую нормативку ссылаться?

Спасибо!


Необходимость создания записи клиента в ОДБ не регулируется никакими актами регулятора, во всяком случае, таких не видела, поэтому заведение базового кода/номера клиента в ОДБ производится исключительно по инициативе Банка сугубо для упорядочения работы с клиентом, начиная с его идентификации и заканчивая ведением его счетов.
Поэтому - что мешает вам просто закрыть клиента?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Spirit
сообщение 07.09.2011, 11:14
Сообщение #5


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 5 960

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Тоха @ 07.09.2011, 12:12) *
Поэтому - что мешает вам просто закрыть клиента?
Закрыть клиента и удалить его данные с базы - это не одно и то же. Он требует удалить данные и вот согласно недавно вступившего в действие Закона о доступе до публичной информации клиент имеет право это требовать. Грамотный клиент попался...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
NETрезвый
сообщение 07.09.2011, 11:33
Сообщение #6


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 1 845

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Угум. Действительно грамотный.
Попросить себя удалить из всех баз в ГАИ после того как продам авто, что-ли...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
PBranch
сообщение 07.09.2011, 13:10
Сообщение #7


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 60

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balambas @ 07.09.2011, 11:10) *
Ну, а какого вы такую выборку сделали, что туда попали клиенты, у которых счета закрыты
Это ваш баг, что кто-то сделал плохо свою работу.
Зачем что-то выдумывать? Извинитесь. Укажите , что он ранее обслуживался, и возможно продолжает пользоваться вашими услугами без договорного оформления типа переводы, обмен, пополнение и т д, такая информация была выслана всем клиентам в том числе ранее обслуживающимся клиентам, которая была получена из системы банка, в удалении такая информация не нуждается так как хранится в архиве согласно требованиям ГОС ..про архив. Впредь мы не будем вам спамить как ПриватБанк прастите.


Оууу. Спасибо за дельные советы. Только забыл указать, что обращение было в письменной форме, так что "извинитесь" не пройдет. Но все равно, спасибо..
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Jazzlover
сообщение 14.09.2011, 09:53
Сообщение #8


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 123

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



С-но п. 2) ст.15 ЗУ "О защите ПД" одним из оснований уничтожения ПД в базах данных является "припинення правовідносин між суб'єктом персональних даних та володільцем чи розпорядником бази, якщо інше не передбачено законом"; Банки являются субъектами первичного финмониторинга и обязаны "зберігати документи щодо ідентифікації осіб, які провели фінансову операцію, що згідно з цим Законом підлягає фінансовому моніторингу, а також усі документи, що стосуються ділових відносин з клієнтом, не менше п'яти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше п'яти років після завершення операції (при цьому строки зберігання документів можуть бути продовжені відповідним суб'єктом державного фінансового моніторингу у порядку, встановленому законодавством)".
Плюс сроки хранения банковских документов, установленные НПА НБУ.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 20.09.2011, 11:29
Сообщение #9


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Добрый день! Скажите пожалуйста у кого какие документы от пажарников имеются на ТОБОшках? и обязательно ли брать у них дозвил на свои 3-5 кв.м.?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Tikon
сообщение 26.09.2011, 16:23
Сообщение #10


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 3

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Как отписка - ...может быть.. (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)

Но...
Цитата(Jazzlover @ 14.09.2011, 09:53) *
Банки являются субъектами первичного финмониторинга и обязаны "зберігати документи щодо ідентифікації осіб, які провели фінансову операцію, що згідно з цим Законом підлягає фінансовому моніторингу, а також усі документи, що стосуються ділових відносин з клієнтом, не менше п'яти років після завершення ділових відносин, а всі необхідні дані про операції - не менше п'яти років після завершення операції

Какие операции подлежат "финмониторингу"? Посмотрите.


Цитата(Jazzlover @ 14.09.2011, 09:53) *
можуть бути продовжені відповідним суб'єктом державного фінансового моніторингу у порядку, встановленому законодавством)".

Банк не является "відповідним суб'єктом державного фінансового моніторингу".

Цитата(Jazzlover @ 14.09.2011, 09:53) *
Плюс сроки хранения банковских документов, установленные НПА НБУ.

Уже говорили Согласно ЗУ "Про доступ до публічної інформації" Стаття 10. Доступ до інформації про особу
1. Кожна особа має право:.... 3) вимагати виправлення неточної, неповної, застарілої інформації про себе, знищення інформації про себе, збирання, використання чи зберігання якої здійснюється з порушенням вимог закону;
4. Зберігання інформації про особу не повинно тривати довше, ніж це необхідно для досягнення мети, задля якої ця інформація збиралася.
5. Відмова особі в доступі до інформації про неї, приховування, незаконне збирання, використання, зберігання чи поширення інформації можуть бути оскаржені.

Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ArchDL
сообщение 29.09.2011, 11:58
Сообщение #11


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 1 433

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Tikon @ 26.09.2011, 17:23) *
Банк не является "відповідним суб'єктом державного фінансового моніторингу".

Прочтите сперва статью 4 ЗУ о противодействии отмыванию доходов.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Tikon
сообщение 29.09.2011, 17:23
Сообщение #12


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 3

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ArchDL @ 29.09.2011, 11:58) *
Прочтите сперва статью 4 ЗУ о противодействии отмыванию доходов.

И что? Что сказать-то хотели по существу?

Цитата
Закон Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" ...................... Статья 4. Действия, относящиеся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
1. К легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся любые действия, связанные со средствами (собственностью), полученными (добытыми) в результате совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения указанных средств (собственности) либо содействие лицу, являющемуся соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения указанных средств (собственности).


Сообщение отредактировал Tikon - 29.09.2011, 17:25
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ArchDL
сообщение 29.09.2011, 18:04
Сообщение #13


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 1 433

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



От быстрые ж. Поменяли уже.
Теперь ст.5:
"Стаття 5. Система та суб'єкти фінансового моніторингу
1. Система фінансового моніторингу складається з двох рівнів - первинного та державного.
2. Суб'єктами первинного фінансового моніторингу є:
1) банки, страховики (перестраховики), кредитні спілки, ломбарди та інші фінансові установи;
"


И продолжу, чтоб 2 раза в закон не лазить:

"Стаття 9. Ідентифікація клієнтів, які проводять фінансові операції, та вивчення їх фінансової діяльності
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства зобов'язаний на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій здійснювати ідентифікацію клієнтів, які проводять фінансові операції. Додаткові дані для вивчення клієнта також можуть бути одержані від клієнта, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою).
2. Зазначені у частині першій цієї статті документи мають бути чинними на момент їх подання та включати всі необхідні дані для ідентифікації.
3. Ідентифікація та вивчення фінансової діяльності здійснюються у разі:
встановлення ділових відносин з клієнтами;
"
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Tikon
сообщение 29.09.2011, 22:02
Сообщение #14


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 3

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ArchDL @ 29.09.2011, 18:04) *
Теперь ст.5:............."Стаття 9.
С этим никто и не спорит (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) Какое отношение Ваше умничанье " прочтите сперва.." имеет отношение к
Цитата
Согласно ЗУ "Про доступ до публічної інформації" Стаття 10. Доступ до інформації про особу
1. Кожна особа має право:.... 3) вимагати виправлення неточної, неповної, застарілої інформації про себе, знищення інформації про себе, збирання, використання чи зберігання якої здійснюється з порушенням вимог закону;
4. Зберігання інформації про особу не повинно тривати довше, ніж це необхідно для досягнення мети, задля якої ця інформація збиралася.
5. Відмова особі в доступі до інформації про неї, приховування, незаконне збирання, використання, зберігання чи поширення інформації можуть бути оскаржені.


Сообщение отредактировал Tikon - 29.09.2011, 22:06
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ArchDL
сообщение 30.09.2011, 07:56
Сообщение #15


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 1 433

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Tikon @ 29.09.2011, 23:02) *
С этим никто и не спорит (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)

Как раз таки спорит:
Цитата(Tikon @ 26.09.2011, 17:23) *
...
Какие операции подлежат "финмониторингу"? Посмотрите.
...
Банк не является "відповідним суб'єктом державного фінансового моніторингу".

Цитата(Tikon @ 29.09.2011, 23:02) *
Какое отношение Ваше умничанье " прочтите сперва.." имеет отношение к

Спасибо, что хоть умничанье, а не глупость.

Если не понятны тонкие намеки, то объясню:
Банки имеют право хранить инфо о клиентах не менее 5-ти лет, а то и больше. И все претензии об исключении из БД идут лесом т.к.:
Цитата(Jazzlover @ 14.09.2011, 10:53) *
С-но п. 2) ст.15 ЗУ "О защите ПД" одним из оснований уничтожения ПД в базах данных является "припинення правовідносин між суб'єктом персональних даних та володільцем чи розпорядником бази, якщо інше не передбачено законом";


П.С.: "Спили мушку, Билли" (с) (IMG:style_emoticons/default/tongue.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 30.12.2011, 09:42
Сообщение #16


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



В продолжении данной темы:

коллеги, как будете работать с 1 января? Разработаны ли у вас уже формы разрешений/согласий для клиентов? Если да, то какого содержания?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 30.12.2011, 09:57
Сообщение #17


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



разработаны. ком.тайна.

ПС а почему с 1 января, если это должно быть с 1 января еще 2011 года.. (это штрафы с 1 января будут а закон уже год как.)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 30.12.2011, 10:05
Сообщение #18


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 30.12.2011, 09:57) *
а почему с 1 января, если это должно быть с 1 января еще 2011 года..

т.е. Вы хотите сказать, что на протяжении года получали от клиентов разрешения? (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 30.12.2011, 10:15
Сообщение #19


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 30.12.2011, 10:05) *
т.е. Вы хотите сказать, что на протяжении года получали от клиентов разрешения? (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)


нет, но работаем уже, а не с 1 января (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
kvi
сообщение 06.01.2012, 15:21
Сообщение #20


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 78

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 30.12.2011, 10:15) *
нет, но работаем уже, а не с 1 января (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)


у нас юрики некоторые отказываются подписывать заявления (наша форма, разработанная).
-мы не будем подписывать, т.к. узнали «наверху», что это все скоро отменится. (юридическая компания)
- не будем, т.к. юр лица не должны это делать, в закон говорит только о физ лицах.(та же юр. компания)

А как у вас подписывают? вашу форму или свободную свою текстовку?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

2 страниц V   1 2 >
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 15.09.2019, 21:57