IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

2 страниц V  < 1 2  
Ответить в данную темуНачать новую тему
> валютний контроль в банках, як побудовано і структуровано?
Romko
сообщение 17.05.2017, 11:23
Сообщение #21


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 831

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(valuta @ 17.05.2017, 12:13) *
тоже работали (и централизовали)только вал.контроль по корпоративным клиентам..иногда задумываемся и понимаем,что возможно аналогичное желание и по физикам.
С чего бы начали? уточнить - вообще,что относится к вал.контролю по операциям физиков? и зачисление и перечисление? только свифты или и карточные переводы тоже? как взагали построен контроль по физикам? уровень каждой визы - идентификация, сумма, контроль со стороны фин.мона (страны риска), кто проверяет на соответствие -предпринимательская деят-ть или личные потребности?

По неторгових операціях (купівлі, продажу та переказах): клієнтський менеджер ("знай свого клієнта") проводить всебічний аналіз та виконує всі контрольні функції (перевірка документів, відповідність вимогам НБУ і т.д.) та первинні функції фін.моніторингу (перевірка на санкції, країни та інш.), додатково операцію контролює керівник відділення. Вони візують відповідний документ (заяву на продаж, купівлю чи платіжне доручення) і надсилають (виключно для виконання) у відповідний підрозділ (операційний, казначейство чи інш.) та надають інформацію для складання звітності (за достовірність якої несуть повну відповідальність).
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 17.05.2017, 11:34
Сообщение #22


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 290

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 17.05.2017, 11:42) *
А яка мета такої централізації? Покращення якості контролю чи зручність для клієнтів?
Якщо друге- то всі функції по валютному контролю фізичних осіб покладіть на клієнтських менеджерів (первинний контроль) та начальників відділень (додатковий контроль) (і буде комплексне обслуговування "не отходя от кассы", без зайвих погоджень, сканувать, запитів, уточнень та інш.).
Проведете їм навчання з подальшим тестуванням. А далі вже нехай внутр.аудит та НБУ переревіряють якість їхньої роботи по валютному контролю за операціями фізичних осіб. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

Мета - покращення контролю.

Цитата(valuta @ 17.05.2017, 12:13) *
тоже работали (и централизовали)только вал.контроль по корпоративным клиентам..иногда задумываемся и понимаем,что возможно аналогичное желание и по физикам.
С чего бы начали? уточнить - вообще,что относится к вал.контролю по операциям физиков? и зачисление и перечисление? только свифты или и карточные переводы тоже? как взагали построен контроль по физикам? уровень каждой визы - идентификация, сумма, контроль со стороны фин.мона (страны риска), кто проверяет на соответствие -предпринимательская деят-ть или личные потребности?

От і не розумію, як же його перебудувати, коли кожен сам собі режисер - і операцію проводили, і самі її контролювали. А тепер як це все "загнати" в "централізацію"??
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 17.05.2017, 11:37
Сообщение #23


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 831

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 17.05.2017, 12:34) *
Мета - покращення контролю.

От і не розумію, як же його перебудувати, коли кожен сам собі режисер - і операцію проводили, і самі її контролювали. А тепер як це все "загнати" в "централізацію"??


Як варіант (залежно від тих функцій які у вас виконує валютний контроль) то на кожну операцію (чи то зарахування чи купівля чи переказ) отримувати погодження валютного контролю.
Ланцюжок: клієнт -менеджер- валютний контроль (обовязкове погодження) - виконуючий підрозділ.
А якщо у вас валюний контроль здійснює і деякі виконавчі функції то ще простіше.
Проте в такому випадку потрібне збільшення чисельності працівників валютного контролю. Покращення якості контролю та оптимізація чисельності не сумісні.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 17.05.2017, 11:46
Сообщение #24


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 290

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 17.05.2017, 12:37) *
Як варіант (залежно від тих функцій які у вас виконує валютний контроль) то на кожну операцію (чи то зарахування чи купівля чи переказ) отримувати погодження валютного контролю.
Ланцюжок: клієнт -менеджер- валютний контроль (обовязкове погодження) - виконуючий підрозділ.
А якщо у вас валюний контроль здійснює і деякі виконавчі функції то ще простіше.
Проте в такому випадку потрібне збільшення чисельності працівників валютного контролю. Покращення якості контролю та оптимізація чисельності не сумісні.

(IMG:style_emoticons/default/smile.gif) От і я такої думки.Але...

Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 17.05.2017, 14:50
Сообщение #25


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 554

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 17.05.2017, 12:37) *
Як варіант (залежно від тих функцій які у вас виконує валютний контроль) то на кожну операцію (чи то зарахування чи купівля чи переказ) отримувати погодження валютного контролю.
Ланцюжок: клієнт -менеджер- валютний контроль (обовязкове погодження) - виконуючий підрозділ.
А якщо у вас валюний контроль здійснює і деякі виконавчі функції то ще простіше.
Проте в такому випадку потрібне збільшення чисельності працівників валютного контролю. Покращення якості контролю та оптимізація чисельності не сумісні.

а вариант,когда клиент менеджер только получает от клиента бумажные документы, а все остальное делает валютный специалист в ГО - не рассмативраете? А если клиентов еще и на передачу с ЭЦП по клиент-банку "присадить", то и вообще полная централизация.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 17.05.2017, 15:02
Сообщение #26


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 831

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(valuta @ 17.05.2017, 15:50) *
а вариант,когда клиент менеджер только получает от клиента бумажные документы, а все остальное делает валютный специалист в ГО - не рассмативраете? А если клиентов еще и на передачу с ЭЦП по клиент-банку "присадить", то и вообще полная централизация.

А як же "первинне консультування"? Навряд чи "валютний спеціаліст ГО" захоче (і буде мати час) спілкуватися зі всіма клієнтами регіонів, областей і консультувати їх.
А валюта і фін.мон -"дело тонкое".
Тому в лацюжку який повязує клієнта з валютчиком ГО повинен бути посередник: або менеджер (який добре орієнтується в валютних операціях (!) і може якісно проконсультувати) або певний інший спеціаліст (хоча б один на область).
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 18.05.2017, 08:33
Сообщение #27


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 554

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 17.05.2017, 16:02) *
А як же "первинне консультування"? Навряд чи "валютний спеціаліст ГО" захоче (і буде мати час) спілкуватися зі всіма клієнтами регіонів, областей і консультувати їх.
А валюта і фін.мон -"дело тонкое".
Тому в лацюжку який повязує клієнта з валютчиком ГО повинен бути посередник: або менеджер (який добре орієнтується в валютних операціях (!) і може якісно проконсультувати) або певний інший спеціаліст (хоча б один на область).

нет предела совершенству)) зависит от многого -и от программного обеспечения, и от квалификации сотрудников и на местах и в ГО, а еще больше от ТОП-менеджмента..Согласитесь,что обучить всех сотрудников на местах зачастую сложнее ,чем самого клиента. И среди валютных специалистов можно сделать специализацию-консультант,операционист,контролер и т.д. С юридическими лицами (согласитесь,что там требования контроля покруче) это реализуемо, думаю,что с физиками и подавно.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 18.05.2017, 09:47
Сообщение #28


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 831

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(valuta @ 18.05.2017, 09:33) *
нет предела совершенству)) зависит от многого -и от программного обеспечения, и от квалификации сотрудников и на местах и в ГО, а еще больше от ТОП-менеджмента..Согласитесь,что обучить всех сотрудников на местах зачастую сложнее ,чем самого клиента. И среди валютных специалистов можно сделать специализацию-консультант,операционист,контролер и т.д. С юридическими лицами (согласитесь,что там требования контроля покруче) это реализуемо, думаю,что с физиками и подавно.

Скорее всего, под "централизацией с целью улучшения контроля" ТОП- менеджмент подразумевает оптимизацию численности. (IMG:style_emoticons/default/cool.gif)
"Меня терзают смутные сомнения" в том, что ТОП- менеджмент действительно интересует качество контроля.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 18.05.2017, 10:33
Сообщение #29


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 290

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 18.05.2017, 10:47) *
Скорее всего, под "централизацией с целью улучшения контроля" ТОП- менеджмент подразумевает оптимизацию численности. (IMG:style_emoticons/default/cool.gif)
"Меня терзают смутные сомнения" в том, что ТОП- менеджмент действительно интересует качество контроля.

(IMG:style_emoticons/default/wink.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 18.05.2017, 11:06
Сообщение #30


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 554

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 18.05.2017, 10:47) *
Скорее всего, под "централизацией с целью улучшения контроля" ТОП- менеджмент подразумевает оптимизацию численности. (IMG:style_emoticons/default/cool.gif)
"Меня терзают смутные сомнения" в том, что ТОП- менеджмент действительно интересует качество контроля.

Что на первом месте - оптимизация численности или концентрация на "узкой" специализации ,сложно сказать..Но при правильном построении модели, высококлассной автоматизации и достаточности "вменяемого" человеческого ресурса -оправданно и эффективно.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

2 страниц V  < 1 2
Ответить в данную темуНачать новую тему
2 чел. читают эту тему (гостей: 2, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 28.05.2017, 14:21