IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

2 страниц V  < 1 2  
Ответить в данную темуНачать новую тему
> стат отченость, когда новая?
ОЛЕ
сообщение 19.12.2017, 12:49
Сообщение #21


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Хочу продовжити огляд 129-ї та 136-ї Постанов НБУ.
В 129-й є пункт, в якому йдеться про вилучення з 531-ї форми (файл 36) інформації про порушників термінів розрахунків у зв‘язку із ліквідацією банка. Але в 136-ій ніде нема норми повідомляти податкові органи про незавершені операції клієнтів при закритті рахунків клієнтів у зв‘язку з ліквідацією банку. ТОбто, вже нікого не цікавлять незавершені операції клієнтів банків, що ліквідуються? Це так, чи я не знаю, де про це написано?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 19.12.2017, 14:08
Сообщение #22


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 596

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 12:49) *
Хочу продовжити огляд 129-ї та 136-ї Постанов НБУ.
В 129-й є пункт, в якому йдеться про вилучення з 531-ї форми (файл 36) інформації про порушників термінів розрахунків у зв‘язку із ліквідацією банка. Але в 136-ій ніде нема норми повідомляти податкові органи про незавершені операції клієнтів при закритті рахунків клієнтів у зв‘язку з ліквідацією банку. ТОбто, вже нікого не цікавлять незавершені операції клієнтів банків, що ліквідуються? Це так, чи я не знаю, де про це написано?

если рассуждать логически,то когда в 36ой операция помещалась,то и в ГНи уже сообщение ушло.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 19.12.2017, 14:27
Сообщение #23


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(valuta @ 19.12.2017, 14:08) *
если рассуждать логически,то когда в 36ой операция помещалась,то и в ГНи уже сообщение ушло.

А ті, по яким термін ще не настав?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 19.12.2017, 15:27
Сообщение #24


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 596

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 14:27) *
А ті, по яким термін ще не настав?

а чего тогда они в 531-й появились?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 19.12.2017, 15:27
Сообщение #25


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 596

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 14:27) *
А ті, по яким термін ще не настав?

а чего тогда они в 531-й появились?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 19.12.2017, 16:31
Сообщение #26


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 596

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 14:27) *
А ті, по яким термін ще не настав?

а чего тогда они в 531-й появились?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 20.12.2017, 09:41
Сообщение #27


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



В 531-й їх нема, але і не з‘являться... І в податкову підстав писати нема по незавершених операціях, за якими термін ще не настав, бо підстава для закриття рахунків клієнтів не підходить під п.4.8 136-ї Постанови.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yarg
сообщение 20.12.2017, 13:19
Сообщение #28


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 09:41) *
В 531-й їх нема, але і не з‘являться... І в податкову підстав писати нема по незавершених операціях, за якими термін ще не настав, бо підстава для закриття рахунків клієнтів не підходить під п.4.8 136-ї Постанови.



по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?

Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 09:41) *
В 531-й їх нема, але і не з‘являться... І в податкову підстав писати нема по незавершених операціях, за якими термін ще не настав, бо підстава для закриття рахунків клієнтів не підходить під п.4.8 136-ї Постанови.



по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 20.12.2017, 14:53
Сообщение #29


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(yarg @ 20.12.2017, 13:19) *
по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?




по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?

Разница есть, т.к. в 136-й чётко указано причину, по какой должен быть закрыт счёт, для того, чтобы сообщение было отправлено на ГНИ - закрытие КЛИЕНТОМ счёта или же закрытие БАНКОМ счёта В СВЯЗИ С ОТСУТСВИЕМ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЁТУ БОЛЕЕ 3-х лет. Другое не предусмотрено.

В этом перечне причин отсутствует закрытие счёта клиента по инициативе банка в связи с его ликвидацией.

Т.е. оснований писать в налоговую у банка нет.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
dimchik84buh
сообщение 20.12.2017, 17:30
Сообщение #30


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 603

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 14:53) *
Разница есть, т.к. в 136-й чётко указано причину, по какой должен быть закрыт счёт, для того, чтобы сообщение было отправлено на ГНИ - закрытие КЛИЕНТОМ счёта или же закрытие БАНКОМ счёта В СВЯЗИ С ОТСУТСВИЕМ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЁТУ БОЛЕЕ 3-х лет. Другое не предусмотрено.

В этом перечне причин отсутствует закрытие счёта клиента по инициативе банка в связи с его ликвидацией.

Т.е. оснований писать в налоговую у банка нет.

Ну если банк ликвидируется, то смысл переживать за отчетность? Там ликвидаторы все расскажут...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 20.12.2017, 17:44
Сообщение #31


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 21.12.2017, 09:20
Сообщение #32


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 20.12.2017, 17:44) *
Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?

(IMG:style_emoticons/default/laugh.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 21.12.2017, 11:05
Сообщение #33


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 21.12.2017, 09:20) *

Да. И еще нужно на государственном уровне создать специальный государственный орган по "согласованию" ВЭД- контрактов клиентов банков-"УкрГосСогласование". (IMG:style_emoticons/default/laugh.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yarg
сообщение 26.12.2017, 12:37
Сообщение #34


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 20.12.2017, 17:44) *
Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?


Вот не смешно.
НБУ неделю назад сказал что "по случаю каждого непредоставления клиентом документов по экспорту (включая сраный инвойс или акт выполненных работ) в банке должен быть письменный запрос на клиентна и письменный ответ клиента о том , что акт еще не составлен и т.п.


Цитата(Romko @ 20.12.2017, 17:44) *
Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?


Вот не смешно.
НБУ неделю назад сказал что "по случаю каждого непредоставления клиентом документов по экспорту (включая сраный инвойс или акт выполненных работ) в банке должен быть письменный запрос на клиентна и письменный ответ клиента о том , что акт еще не составлен и т.п.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yarg
сообщение 26.12.2017, 13:26
Сообщение #35


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 14:53) *
Разница есть, т.к. в 136-й чётко указано причину, по какой должен быть закрыт счёт, для того, чтобы сообщение было отправлено на ГНИ - закрытие КЛИЕНТОМ счёта или же закрытие БАНКОМ счёта В СВЯЗИ С ОТСУТСВИЕМ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЁТУ БОЛЕЕ 3-х лет. Другое не предусмотрено.

В этом перечне причин отсутствует закрытие счёта клиента по инициативе банка в связи с его ликвидацией.

Т.е. оснований писать в налоговую у банка нет.


а проявить креативность для того , чтобы помочь клиенту ?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 26.12.2017, 13:37
Сообщение #36


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(yarg @ 26.12.2017, 12:37) *
Вот не смешно.
НБУ неделю назад сказал что "по случаю каждого непредоставления клиентом документов по экспорту (включая сраный инвойс или акт выполненных работ) в банке должен быть письменный запрос на клиентна и письменный ответ клиента о том , что акт еще не составлен и т.п.

Смешно. Такие требования (о письменных запросах) должны быть предусмотрены нормативно. В 136 Пост. нет требований к способу "вимоги банком документів", и к тому, что банк обязан доказывать кому-то то что он требовал.
(Целесообразно вернуть в Пост.136 бывшую когда-то норму о том что "клиент обязан предоставить документы" даже без требования банка)
Опять же из Пост.136 вывод: Инвойс (протокол согласования цен, спецификация и пр.) для целей контроля сроков не нужны, т к они не есть документами которые позволяют "зясувати стан розрахунків". Такими документами по экспорту являются исключительно ТД (реестр) и акт (для работ, трансп.услуг). И все.
4.2 "...та інших документів, необхідних банку для здійснення контролю за своєчасністю розрахунків... "
5.6. "Якщо клієнт не подав банку документи, потрібні останньому для з'ясування стану розрахунків..." (ни инвойс, ни спецификация не влияют на сроки расчетов)
А собирать горы макулатуры конечно можно, например, можно требовать от клиента по экспорту все документы указанные в ТД (весь пакет документов который клиент предоставлял на таможню)-но зачем это банку?

Тот кто от имени НБУ "сказал"- наверное просто не в курсе политики "масштабної лібералізації та дебюрократизації".
(см.тут https://bank.gov.ua/control/uk/publish/arti...p;cat_id=55838)
"Режим вільного руху капіталу передбачає відсутність валютних обмежень, а отже не потребує валютного контролю як інструменту контролю за їх дотриманням...При вільному русі капіталу процедури повинні мати не дозвільний характер, як це відбувається досі, а повідомлювальний – для цілей статистики (розрахунку платіжного балансу тощо). Наприклад, запропоновано скасувати індивідуальні ліцензії для фізичних осіб, суб’єктам зовнішньо-економічної діяльності – скасувати граничні строки закриття контрактів та можливість декларувати очікувані строки без будь-яких покарань у разі їх недотримання, оскільки ця інформація необхідна буде лише для збору статистичних даних...Однак запровадження нової моделі валютного регулювання неможливе за чинної нормативно-законодавчої бази валютного регулювання, яка є застарілою та переобтяженою. "
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yarg
сообщение 26.12.2017, 14:01
Сообщение #37


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 26.12.2017, 13:37) *
Тот кто от имени НБУ "сказал"- наверное просто не в курсе политики "масштабної лібералізації та дебюрократизації".
, як це відбувається досі, а повідомлювальний – для цілей статистики (розрахунку платіжного балансу тощо). Наприклад, запропоновано скасувати індивідуальні ліцензії для фізичних осіб, суб’єктам зовнішньо-економічної діяльності – скасувати граничні строки закриття контрактів та можливість декларувати очікувані строки без будь-яких покарань у разі їх недотримання, оскільки ця інформація необхідна буде лише для збору статистичних даних...Однак запровадження нової моделі валютного регулювання неможливе за чинної нормативно-законодавчої бази валютного регулювання, яка є застарілою та переобтяженою. "


у них разделение функций. Бла-блакают о либерализации одни , а штрафуют - другие.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 26.12.2017, 14:44
Сообщение #38


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(yarg @ 26.12.2017, 14:01) *
у них разделение функций. Бла-блакают о либерализации одни , а штрафуют - другие.

Ігор Береза, директор Департаменту НБУ чітко сказав: "Усі зусилля банків мають бути направлені на боротьбу з операціями по відмиванню коштів", а не на беззмістовний контроль, збирання та погодження нікому непотрібних документів (зокрема контрактів по експорту), яке базується на чинній, але застарілій та переобтяженій нормативній базі валютного регулювання.
(https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=59394377&cat_id=55838)
А безглузда писанина (письмове вимагання банком у клієнта інвойса чи акту) жодного стосунку до боротьби з відмиванням не має.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

2 страниц V  < 1 2
Ответить в данную темуНачать новую тему
2 чел. читают эту тему (гостей: 2, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 21.09.2019, 07:31