пополнение 2605 за счет овера своего же 2600 Опции

[Andy_T]

Ситуация следующая:
клиенту ФОП установлен овер на 2600
клиент дебетует 2600 и пополняет свой 2605
снимает нал с 2605
целевое овера стандартное - пополнение оборотки.

есть ли нарушение целевого?

[Balam]

Нет. С таким же успехом вы могли ему поставить овер на 2605. Почему вы этого не сделали?
Логически он не должен их снимать так как это не его доход. Но мало ли зачем, может ему доллар нужен был (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)

[Andy_T]

Нет. С таким же успехом вы могли ему поставить овер на 2605. Почему вы этого не сделали?
Логически он не должен их снимать так как это не его доход. Но мало ли зачем, может ему доллар нужен был (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)

Нет, это не было нарушения?
Или так делать нельзя?

при проверке дебетовых транзакций по счету целевое - пополнение счета 2605 (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
т.е. не совсем на пополнение оборотки)
ФОП дальше наличит средства и не предоставляет отчет о использовании.

[Balam]

Мало ли зачем он обналичивает, на то он и ФОП.
А перевод на 2605 это обычное перераспределение средств здесь вообще нарушений нет если только в инструкции у вас есть запрет таких операций для кредитных денег.

492 гласит
"За поточними рахунками, що відкриваються Банком суб’єктам господарювання в національній валюті, здійснюються всі види розрахунково-касових операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України."

Так, что все зависит только от ваших внутренних порядков.

Он снял нал и поехал закупил товар, подтверждающие документы у него можно попросить. То что он не предоставляет информацию о целевом использовании это вопрос другой. Но сама операция не является нецелевым использованием.

[Andy_T]

Интересно получается, т.е. Банк не обязан проверять целевое назначение кредитных средств.
Т.е. продукт может быть сделан таким образом что целевое будет размытое?
Не понятно только как именно размытое, если бы это был просто физик - тогда можно было бы сказать на личные нужды.
А так как это СПД - не получится (IMG:style_emoticons/default/huh.gif)

В любом случае ФОП сняв нал с 2605 - берет "их у себя в подотчёт"?
И должен отчитаться куда они были потрачены.
Т.е. купить банананы и потерять чек он не может.

Сообщение отредактировал Andy_T - 14.11.2012, 15:20

[Balam]

У вас был вопрос по операции. В операциях нецелевого не просматривается, ФОП может и так работать и даже ему может быть так выгоднее. Отказывать в таких операциях смысла большого нет.
А вот то, что ваши кредитчики не просят у клиенты подтвердить целевое это уже другой вопрос.
Клиент может вам дать свои документы по учету (журналы, книги), чеки, накладные, договор с актами выполненных работ, и т. д.

[Andy_T]

Да, с вопросом по переброске средств на 2605 понятно - спасибо!
А вот что дальше с подтверждением не очень.
К стати один коллега, высказал мнение, что ФОП, перебрасывая деньги со своего счета на свой счет - обязан их учесть как вал.

[Balam]

Я не знаю о чем вы и зачем оно вам нужно.

[Andy_T]

Я размышляю на тему как, ФОПы могут использовать целевые деньги с оверов установленных на 2600 без подотчёта))

Balam, и на том спасибо!

[Balam]

тут немного есть