Прием файлов с карточными транзакциями в технологические дни Опции

[IT_shnik]

Коллеги, прошу у Вас совета (АКС у нас первый год только):
согласно регламента НБУ по закрытию года «30 грудня мають бути завершені всі трансакції з клієнтами", т.е. никакого движения по клиентским счетоа в опердне 31.12.2013 и, разумеется в технологическом дне 02.01.2014 - біть не должно. Но в каждій рабочий день (31.12 и 02.01 в том числе) карточній процессинг рассылает файлы/пакеты с транзикциями по картам, эмитированным Банком. Вопрос в чем: не будет ли нарушением, если мы файлы пришедшие к нам 31.12 и 02.01 примем уже в опердне 03.01.2014?

[Spirit]

Наши 31 до 12-00 от АКС планируют принимать файлы. Все, что после, пойдет уже в опер.день 3-им числом

[IT_shnik]

Наши 31 до 12-00 от АКС планируют принимать файлы. Все, что после, пойдет уже в опер.день 3-им числом

и списания 31.12 с клиентских счетов в ОДБ также делать будете?

меня продолжает смущать фраза "30 грудня мають бути завершені всі трансакції з клієнтами" (IMG:style_emoticons/default/blink.gif)

[Spirit]

и списания 31.12 с клиентских счетов в ОДБ также делать будете?

Да, но лишь трансакционно, т.е. через терминально-банкоматную сеть.

меня продолжает смущать фраза "30 грудня мають бути завершені всі трансакції з клієнтами" (IMG:style_emoticons/default/blink.gif)

Это можно отнести к завершению расчетов и формированию покрытия по операциям через терминальную сеть банка. А источником покрытия являются счета клиентов...

[IT_shnik]

Spirit,
получается если файлы, пришедшие от ПЦ 31.12 принять в ОДБ 31.12, то и начислять проценты по картсчет также необходимо 31.12?
А если файлы пришедшие от ПЦ 31.12, но принятые нами 03.01, то и %% необходимо начислять 03.01?
Или данные события между собой не взаимосвязаны?

[Spirit]

А какая разница - приняли или не приняли файлы от процессинга? Ведь остатки на счетах клиентов все равно есть и вы их должны учитывать при подсчете %. Или я не поняла Ваш вопрос?
Когда у вас просчитываются % - при открытии или закрытии банковского дня ? Наверняка ж при открытии... Вот 3-го докачаете все из процессинга и пересчитаете % за 31,1 и 2.
Это ж ничем не отличается от выходных или праздничных дней на протяжении года