IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

2 страниц V   1 2 >  
Ответить в данную темуНачать новую тему
> FATCA, що це означає для українських банків?
miram
сообщение 19.09.2012, 13:01
Сообщение #1


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Шановні колеги, пропоную обговорити черговий "шедевр" в законодавстві США, а саме Foreign Account Tax Compliance Act (Про податкові вимоги до іноземних рахунків). (якщо подібне щось вже на форумі обговорювалося, то прошу вказати на це, так як я нічого не знайшла)
Нас, як іноземний банк стосується цей закон в частині:
Reporting by Foreign Financial Institutions

FATCA will also require foreign financial institutions (”FFIs”) to report directly to the IRS certain information about financial accounts held by U.S. taxpayers, or by foreign entities in which U.S. taxpayers hold a substantial ownership interest. To properly comply with these new reporting requirements, an FFI will have to enter into a special agreement with the IRS by June 30, 2013. Under this agreement a ”participating” FFI will be obligated to:

(1) undertake certain identification and due diligence procedures with respect to its accountholders;

(2) report annually to the IRS on its accountholders who are U.S. persons or foreign entities with substantial U.S. ownership; and

(3) withhold and pay over to the IRS 30-percent of any payments of U.S. source income, as well as gross proceeds from the sale of securities that generate U.S. source income, made to (a) non-participating FFIs, ((IMG:style_emoticons/default/cool.gif) individual accountholders failing to provide sufficient information to determine whether or not they are a U.S. person, or © foreign entity accountholders failing to provide sufficient information about the identity of its substantial U.S. owners.

................
Registration will take place through an online system which will become available by Jan. 1, 2013. FFIs that do not register and enter into an agreement with the IRS will be subject to withholding on certain types of payments relating to U.S. investments.

текст з http://www.irs.gov/Businesses/Corporations...Act-%28FATCA%29
Якщо були якісь листи, чи офіційні розяснення з боку наших виконавчих, законодавчих органів чи НБУ поділіться, тому що я маю лише сьогоднішній лист щодо розкриття банківської таємниці.
Наскільки мені відомо, то наші банки-кореспонденти нам нічого з цього приводу не повідомляли (хоча можу не знати, так як нещодавно повернулася на роботу).
На банкір.ру було висунуто припущення, що це якимсь чином вплине на роботу наших Regestered Agent і відповідно вони можуть підняти ціни.
На одному із семінарів було озвучене припущення, що це питання має бути врегульоване на державному рівні шляхом підписання відповідних угод з IRS і ми будемо надавати необхідну інформацію до НБУ (Мін фін, Податкова тощо) а ті в свою чергу передавати за призначенням (якщо заплющити очі на те що ми взагалі не маємо підпорядковуватися законам США, то це був би оптимальний варіант, ІМХО)

Чи приймали ви вже якісь дії повязані з цим актом? Можливо планується внести якісь зміни в договори на обслуговування поточних рахунків?

Сообщение отредактировал miram - 19.09.2012, 13:07
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Katya_Katya
сообщение 19.09.2012, 13:26
Сообщение #2


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 10

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Согласна, что это должно быть урегулировано на государственном уровне. Похоже, НБУ еще не придумал, что с этим делать (надеюсь, все-таки, что они не бросят нас на произвол...).

Сообщение отредактировал Katya_Katya - 19.09.2012, 13:36
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 26.11.2012, 11:05
Сообщение #3


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Піднімаю тему.
Знаю що 15 листопда був Круглий стіл організований НЦПБПУ де мало бути саме обговорення цього питання.
Можливо хтось там був? Поділіться новинами?
Наскільки мені відомо, то більшість питань були по валютному законодавству й тому більшість представників були з підрозділів валютного контролю чи міжнародних розрахунків, та сподіваюся що ваші колеги поділилися з вами інфо (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
reaman
сообщение 21.01.2013, 09:09
Сообщение #4


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 6

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Katya_Katya @ 19.09.2012, 13:26) *
Согласна, что это должно быть урегулировано на государственном уровне. Похоже, НБУ еще не придумал, что с этим делать (надеюсь, все-таки, что они не бросят нас на произвол...).


НБУ текст закона FATCA и предварительных февральских разъяснений 2012 года даже не читал. Это я точно знаю. Не говоря уже о том, что в Минфине и КМУ должны бы уже c год назад начать переговоры о присоединении к FATCA - две модели присоединения уже к ноябрю выработаны и два вида договоров межгосударственных выложены Казначейством США...Никто не чешется, хотя закон в США принят еще в 2010 году.
18.01.2013 вышли итоговые разъяснения. Внедряйте называется...в каждом банке от силы один человек "типа" внедряет..я сижу со словарем читаю (в свободное от остальной работы время), вот это я навнедряю...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 21.01.2013, 09:31
Сообщение #5


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(reaman @ 21.01.2013, 09:09) *
Внедряйте называется...в каждом банке от силы один человек "типа" внедряет..я сижу со словарем читаю (в свободное от остальной работы время), вот это я навнедряю...


Щось мені підказує, що максимум 50% банків хоть хтось щось робить в цьому напрямку.
А більшість чекають все таки на якусь реакцію від НБУ, чи взагалі кого небудь.


Цитата(reaman @ 21.01.2013, 09:09) *
18.01.2013 вышли итоговые разъяснения.


Дякую за інфо про підсумкові розяснення. будемо вивчати
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
reaman
сообщение 21.01.2013, 19:25
Сообщение #6


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 6

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(miram @ 21.01.2013, 09:31) *
Дякую за інфо про підсумкові розяснення. будемо вивчати


в эту пятницу Прайсвотерхаус в Киеве проводит полу-семинар на эту тему...опять соберутся с банков люди, которые хотят что-то конкретное услышать...НБУ пролепечет всякую лабуду, PwC - как для туземцев покажет красочные слайды. Все упирается в то, что присутствующие представители банков не знают свободно английский. По большому счету мы хотели бы помимо вольного пересказа, получить от PwC методику с образцами американских заявлений, анкет и комплектов документов, которые надо брать с клиента...+ типовую переписку с ИРС о присоединении (контакты, как писать, кому писать, что получим в ответ и т.д.). Этого не будет...

============
Дата: 25 января 2013 года, пятница
Время: 9:30 – 11:30 (регистрация – c 9:00)

Место: Офис PwC, г. Киев,
ул. Жилянская, 75,
Бизнес-центр «Евразия»,
10 этаж
PwC с удовольствием приглашает вас на круглый стол, посвященный закону США, известному как FATCA (Закон о налогообложении иностранных счетов).
Круглый стол по FATCA призван стать площадкой для общения специалистов банковского сектора, которая поможет прийти к единому мнению касательно этого документа и обменяться опытом с коллегами по внедрению требований FATCA. Во время круглого стола по FATCA эксперты PwC расскажут об уже известных и новых трудностях, связанных с выполнением требований закона, о последних изменениях в этом документе, а также поделятся опытом внедрения FATCA в других странах.
У вас будет возможность задать вопросы и обменяться мнениями с вашими коллегами, специалистами PwC, а также представителями Национального банка Украины.
Презентации будут проводиться на русском/ украинском языках.
Если вы желаете принять участие в круглом столе по закону FATCA, пожалуйста, присоединяйтесь к нам в пятницу, 25 января 2013 года. Если же у вас нет возможности принять участие в круглом столе в этот день, вы можете передать это приглашение другим представителям своего банка.
Пожалуйста, подтвердите свое участие Мирославе Супрунюк по электронной почте: marianna.horpynko@ua.pwc.com. до обеда в четверг, 24 января 2013 года. Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете связаться с Мирославой Супрунюк по тел. (044) 490 6777.
Мероприятие является бесплатным, однако количество мест ограничено в связи с высокой заинтересованностью делового сообщества в данном вопросе. Поэтому мы оставляем за собой право ограничить количество участников от одного банка. Если будет принято такое решение, мы свяжемся с вами заранее.
Мы с нетерпением ждем встречи с вами на круглом столе по закону FATCA.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 22.01.2013, 09:31
Сообщение #7


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



[quote name='reaman' date='21.01.2013, 19:25' post='199392']
в эту пятницу Прайсвотерхаус в Киеве проводит полу-семинар на эту тему...опять соберутся с банков люди, которые хотят что-то конкретное услышать...НБУ пролепечет всякую лабуду, PwC - как для туземцев покажет красочные слайды. Все упирается в то, что присутствующие представители банков не знают свободно английский. По большому счету мы хотели бы помимо вольного пересказа, получить от PwC методику с образцами американских заявлений, анкет и комплектов документов, которые надо брать с клиента...+ типовую переписку с ИРС о присоединении (контакты, как писать, кому писать, что получим в ответ и т.д.). Этого не будет...



Дякую ще раз за інфо.
Я переглядала презентацію їх з минулого семінару. мені сподобалась. Принаймі основні моменти викладено чітко.
Ми все ще сподіваємося що це питання буде вирішено на міждержавному рівні, й нам не доведеться вступати в договірні відносини з державним податковим органом США щоб "доносити" на наших клієнтів.
Мені було б цікаво потрапити на цей семінар.Тому що скачала вчора Підсумкові пояснення...534 сторінки, навіть по діагоналі переглянути це час, а враховуючи ще не досконалий англійський....

Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 22.01.2013, 10:52
Сообщение #8


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Круглий стіл PWC перенесено на невизначений термін
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
reaman
сообщение 28.01.2013, 14:35
Сообщение #9


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 6

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(miram @ 22.01.2013, 09:31) *
скачала вчора Підсумкові пояснення...534 сторінки, навіть по діагоналі переглянути це час, а враховуючи ще не досконалий англійський....


я для себя сделал в нормальном виде для чтения и распечатки в word (180 стр. получается 10-м шрифтом) с отступами. здесь не вижу как прикрепить файл...могу вам переслать на почту
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 28.01.2013, 15:16
Сообщение #10


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(reaman @ 28.01.2013, 14:35) *
я для себя сделал в нормальном виде для чтения и распечатки в word (180 стр. получается 10-м шрифтом) с отступами. здесь не вижу как прикрепить файл...могу вам переслать на почту


Дякую. Але в цьому наразі нема необхідності.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 15.03.2013, 17:15
Сообщение #11


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Нещодавно відвідала круглий стіл присвячений цьому питанню організований PWC.
Круглий стіл сподобався. Хоча як і було зазначено в цій темі вище, на більшість конкретних питань так і не було отримано відповіді, проте дещо прояснилося й склалася більш цілісна картинка.
Неотриманння конкретних відповідей щодо процедур це не результат поганої роботи докладників, а результат того що в законі ще багато чого не доопрацьовано, хоча вже й були фінальні розяснення.

Колеги, цікавить чи проводиться у вас в організації якась робота повязана з ФАТКА.
Яке прийнято рішення? Будете чекати реакції держ органів (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) чи шукаєте можливості пиєднуватися до ФАТКИ самостійно?
У нас поки що йде аналіз клієнтської бази, операцій, бізнес напрямків й відповідно оцінка ризиків в разі непреєднання.
До речі спілкувалася з представниками банку-кореспондента (європейці) вони поки що теж не мають яких небудь чітких програм та процедур й не визначилися щодо роботи з банками-кореспондентами.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
reaman
сообщение 03.01.2014, 09:29
Сообщение #12


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 6

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(miram @ 15.03.2013, 18:15) *
Колеги, цікавить чи проводиться у вас в організації якась робота повязана з ФАТКА.
Яке прийнято рішення? Будете чекати реакції держ органів (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) чи шукаєте можливості пиєднуватися до ФАТКИ самостійно?


подниму тему.
Яке прийнято рішення? - (IMG:style_emoticons/default/rolleyes.gif) на сайте казначейства банк пробно уже зарегистрировали (побаловались (IMG:style_emoticons/default/ph34r.gif) ), но кнопку "финал", пока не нажали.
письмо в НБУ отправили, ждем ответ - можно ли нам вообще на этот сайт https://sa2.www4.irs.gov/fatca-rup/ заходить, не говоря уже о том чтобы регистрироваться (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)
Межгосударственного договора нет. Чтобы попасть в первый список с присвоенным GIIN на 02.06.2014 надо до 25.04.2014 зарегистрироваться.
Посмотрим какой будет ответ - всем банкам по системе разошлют, или только нам.

Сообщение отредактировал reaman - 03.01.2014, 09:32
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 08.01.2014, 11:31
Сообщение #13


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(reaman @ 03.01.2014, 09:29) *
подниму тему.
Яке прийнято рішення? - (IMG:style_emoticons/default/rolleyes.gif) на сайте казначейства банк пробно уже зарегистрировали (побаловались (IMG:style_emoticons/default/ph34r.gif) ), но кнопку "финал", пока не нажали.
письмо в НБУ отправили, ждем ответ - можно ли нам вообще на этот сайт https://sa2.www4.irs.gov/fatca-rup/ заходить, не говоря уже о том чтобы регистрироваться (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)
Межгосударственного договора нет. Чтобы попасть в первый список с присвоенным GIIN на 02.06.2014 надо до 25.04.2014 зарегистрироваться.
Посмотрим какой будет ответ - всем банкам по системе разошлют, или только нам.


Дякую за інформацію.
Ми активно відслідковуємо останні новини по темі (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) попередньо визначили що це буде полем діяльності для фін.мону.
Офіційна позиція....чекаємо на офіціну реакцію КМУ, НБУ і т.д.

Буду вдячна Вам, якщо ви, по можливості, поділетеся відповіддю НБУ.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 03.02.2014, 16:01
Сообщение #14


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



судячи з усього деякі банки вирішили не чекати поки наш КМУ хоча б офіційно перекладе документи повязані з ФАТКА (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
Принаймі банкам що входять до міжнародних фінансових груп трохи легше. Вони вже імплемінтують в себе деякі положення щодо відповідності вимогам ФАТКА.
Так я знайшла в Правилах обслуговування клієнтів деяких банків посилання на норми ФАТКА та необхідність надання клієнтом інформації необхідної для виконання положень ФАТКА.
ми ще чекаємо чогось.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 18.04.2014, 14:53
Сообщение #15


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Як у кого справи йдуть з ФАТКА?
сut-off-time не за горами...хто хоче потрапити в перші списки потрібно зареєструватися до 25 квітня.
Якщо не помилююся всі офіційни органи (НБУ, КМУ) мовчать?
В березні-квітні НАБУ знову розіслала офіційни запити на КМУ та НБУ...але відповідей нема, як я зрозуміла

Сообщение отредактировал miram - 18.04.2014, 15:01
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Valeryi
сообщение 22.04.2014, 13:35
Сообщение #16


Банкир
****

Группа: Модератор
Сообщений: 1 003

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



У нас выносим данный вопрос на Правление и, скорее всего, будем регистрироваться. Похоже деваться некуда.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 22.04.2014, 15:11
Сообщение #17


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Valeryi @ 22.04.2014, 14:35) *
У нас выносим данный вопрос на Правление и, скорее всего, будем регистрироваться. Похоже деваться некуда.

ми теж будемо приймати рішення по банку.
Наші кори поки що нічого не знають про ньюанси співпраці у випадку якщо кореспонденти не зареєстровані.
До речі, реєстрацію щоб потрапити у перший Список продовжено до 05 травня
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Valeryi
сообщение 22.04.2014, 15:34
Сообщение #18


Банкир
****

Группа: Модератор
Сообщений: 1 003

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(miram @ 22.04.2014, 16:11) *
До речі, реєстрацію щоб потрапити у перший Список продовжено до 05 травня

Откуда информация? Ссылку на оф.источник можно?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 22.04.2014, 16:36
Сообщение #19


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Valeryi @ 22.04.2014, 16:34) *
Откуда информация? Ссылку на оф.источник можно?


http://www.irs.gov/pub/irs-drop/a-14-17.pdf

сторінка 5-6
у випадку реєстрації до 5 травня гарантовано в першому списку (02 червня), до 03 червня гарантовано в списку на 01 липня. після 5-го травня чи 3-го черня все таки можуть потрапити відповідно в списки на 02.06 або 01.07 але вже не гарантовано.

Сподіваюся правильно зрозуміла?

теоретично, якщо утримання стартують з 1-го липня то головне до 3-го червня зареєструватися.

Сообщение отредактировал miram - 22.04.2014, 16:44
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
miram
сообщение 23.04.2014, 14:17
Сообщение #20


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 222

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Колеги,
28 квітня відбудеться круглий стіл в НАБУ щодо впровадження положень FATCA українськими банками.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

2 страниц V   1 2 >
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 15.09.2019, 21:59