Версия для печати темы

Нажмите сюда для просмотра этой темы в обычном формате

Банковский форум :: UABanker.net _ Валютные операции _ стат отченость

Автор: Тоха 30.11.2017, 12:47

Я как-то потерялась - вроде как с 01 декабря вступают в силу новые правила статотчетности....вступают?

Автор: Romko 05.12.2017, 13:45

Цитата(Тоха @ 30.11.2017, 12:47) *
Я как-то потерялась - вроде как с 01 декабря вступают в силу новые правила статотчетности....вступают?

Нет. Действует Пост.НБУ от 01.03.2016 № 129 "Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України". (http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0129500-16)
О новых правилах информации не было.

Автор: valuta 06.12.2017, 08:45

Цитата(Romko @ 05.12.2017, 13:45) *
Нет. Действует Пост.НБУ от 01.03.2016 № 129 "Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України". (http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0129500-16)
О новых правилах информации не было.

с 25/12/17 - меняется кое-что ("шапка") в 503-504 формах (кредиты от нерезов),а также в 555 форме добавляется новая информация (по сути коеч-то с 2с) ; с 01/03/2018 (продлили срок) меняются формы 552,538 (исключается), добавляетяс 510-ая

Автор: Romko 06.12.2017, 14:19

Цитата(valuta @ 06.12.2017, 08:45) *
с 25/12/17 - меняется кое-что ("шапка") в 503-504 формах (кредиты от нерезов),а также в 555 форме добавляется новая информация (по сути коеч-то с 2с) ; с 01/03/2018 (продлили срок) меняются формы 552,538 (исключается), добавляетяс 510-ая

Ніяк не можу зрозуміти любов НБУ до форм 503,504. huh.gif Чому не передати їх у відомство фіскальної служби? Обовязкова звітність клієнта в податкову нарівні з іншою податковою звітністю і все, а банки ні про чому. Чому не скасувати реєстрацію кредитів (про яку вже давно говорять, що вона зовсім непотрібна)?


Впровадив би НБУ нову форму звітності: звіт про кількість витраченого банківського та клієнтського паперу при збиранні та зберіганні документів та їх копій (насправді: макулатури і мотлоху) по валютному контролю та фінансовому моніторингу. biggrin.gif Звіт в рамках реалізації проекту #paperless

Автор: valuta 06.12.2017, 15:47

Цитата(Romko @ 06.12.2017, 14:19) *
Ніяк не можу зрозуміти любов НБУ до форм 503,504. huh.gif Чому не передати їх у відомство фіскальної служби? Обовязкова звітність клієнта в податкову нарівні з іншою податковою звітністю і все, а банки ні про чому. Чому не скасувати реєстрацію кредитів (про яку вже давно говорять, що вона зовсім непотрібна)?


Впровадив би НБУ нову форму звітності: звіт про кількість витраченого банківського та клієнтського паперу при збиранні та зберіганні документів та їх копій (насправді: макулатури і мотлоху) по валютному контролю та фінансовому моніторингу. biggrin.gif Звіт в рамках реалізації проекту #paperless

Вы давно регистрировали новый кредит или перевод кредита с другого банка? подумываем тариф поднять так ,чтобы никто и не хотел...тут НБУ на коне...и куда ж они сотрудников переведут? работать же придется..по факту -регистрация не нужна, уведомление о кредите должно быть после первого движения -поступление первой суммы, но....сколько раз говорили, не время(

Автор: Alenushka 06.12.2017, 17:36

Цитата(Romko @ 06.12.2017, 14:19) *
Ніяк не можу зрозуміти любов НБУ до форм 503,504. huh.gif Чому не передати їх у відомство фіскальної служби? Обовязкова звітність клієнта в податкову нарівні з іншою податковою звітністю і все, а банки ні про чому. Чому не скасувати реєстрацію кредитів (про яку вже давно говорять, що вона зовсім непотрібна)?

Все понимают, что большая часть кредитов нерезов — это выведенные ранее из Украины в офшоры средства. При первых же признаках нестабильности начинается стремительное бегство таких кредитов назад, в тихую гавань, подальше от непредсказуемых действий нашей влады. На одном из семинаров представительница НБУ открытым текстом сказала, что подобное резкое и массовое изъятие "нерезидентских" кредитных средств из баланса Украины — их ночной кошмар. Результат этого кошмара — стремление максимально зарегулировать использование кредитов уродливой 270 Постановой, следить за ними формами 503-504 , а еще лучше - запретить их досрочное погашение (что и сделано)

Автор: valuta 07.12.2017, 07:57

Цитата(Alenushka @ 06.12.2017, 17:36) *
Все понимают, что большая часть кредитов нерезов — это выведенные ранее из Украины в офшоры средства. При первых же признаках нестабильности начинается стремительное бегство таких кредитов назад, в тихую гавань, подальше от непредсказуемых действий нашей влады. На одном из семинаров представительница НБУ открытым текстом сказала, что подобное резкое и массовое изъятие "нерезидентских" кредитных средств из баланса Украины — их ночной кошмар. Результат этого кошмара — стремление максимально зарегулировать использование кредитов уродливой 270 Постановой, следить за ними формами 503-504 , а еще лучше - запретить их досрочное погашение (что и сделано)

Да, но это никоим образом не является ответом на вопрос - а новые-то зачем регистрировать? пусть хоть как-то в украину заходит валюта,особенно во времена кризиса и нехватки ее...да и отчеты никак не спасают от ночных кошмаров.

Автор: Romko 07.12.2017, 11:22

Цитата(valuta @ 07.12.2017, 07:57) *
Да, но это никоим образом не является ответом на вопрос - а новые-то зачем регистрировать? пусть хоть как-то в украину заходит валюта,особенно во времена кризиса и нехватки ее...да и отчеты никак не спасают от ночных кошмаров.

Отчетные формы 503,504- бесполезная трата времени банковских сотрудников. При том что, например, начисление % по нерезидентским кредитам не относится к компетенции банков, а клиентам теперь за "ненадання" банку форм 503,504 ничего не грозит.
Если уж регулировать и бюрократизировать кредиты нерезидентов то не надо делать банки крайними. Пусть налоговая, Министерство финансов, Гос Фин Монторинг, Мин.экономики регулируют, проверяют и контролируют. Ведь соответствующих компетентных органов в стране предостаточно.

Автор: valuta 07.12.2017, 12:42

Цитата(Romko @ 07.12.2017, 11:22) *
...Ведь соответствующих компетентных органов в стране предостаточно.


не уверена)) особенно в слове "компетентніх")

Автор: Romko 08.12.2017, 13:34

Цитата(valuta @ 07.12.2017, 12:42) *
не уверена)) особенно в слове "компетентніх")

Откуда такой пессимизм в отношении "компетентности" наших "органов"? huh.gif
Ведь, безусловно, что возиться с формами 503,504 проще будет для их непосредственных сочинителей из НБУ, чем для сотрудников банка (с их "численними запитами").
Архи-важными для государства формами отчетов должны заниматься только архи-важные уполномоченные сотрудники соответствующих органов. cool.gif

Трудно даже представить, что может случиться с экономикой страны, если банковский сотрудник неверно посчитает и покажет начисленные % в форме 503 по кредиту от нерезидента. ohmy.gif

Автор: valuta 11.12.2017, 17:36

вопрос по 36-ому файлу. Нарушители.
если банк закрывает счета клиенту по причине отсутствия движения, но клиент числится у вас в 36-ом файле (давно-давно,но меньше 10лет) - в ГНИ письмо пишется, а вот с 36-го исключаете ли вы?

Автор: ОЛЕ 12.12.2017, 10:45

Цитата(valuta @ 11.12.2017, 17:36) *
вопрос по 36-ому файлу. Нарушители.
если банк закрывает счета клиенту по причине отсутствия движения, но клиент числится у вас в 36-ом файле (давно-давно,но меньше 10лет) - в ГНИ письмо пишется, а вот с 36-го исключаете ли вы?

Не знайшла в інструкції норми, яка б давала підстави для зняття з контролю операції клієнта у зв‘язку із закриттям його рахунку... Хоча, логічно було б .

Автор: Romko 12.12.2017, 14:22

"...Банк, у якому резидент перебував на обслуговуванні, знімає операції резидента з контролю наступного робочого дня після дня закриття рахунку." (останній абзац пункту 4.8 Пост.136)

Автор: valuta 13.12.2017, 07:47

Цитата(Romko @ 12.12.2017, 14:22) *
"...Банк, у якому резидент перебував на обслуговуванні, знімає операції резидента з контролю наступного робочого дня після дня закриття рахунку." (останній абзац пункту 4.8 Пост.136)

учитывая "извращенность" , не думаете Вы,что 136-ая - это котлеты, а 129-ая -это мухи? Т.е. с контроля снимаем, а вот из статистики нет. Очень волнует практический опыт - как делаете в банках?

Автор: dimchik84buh 13.12.2017, 16:27

Цитата(valuta @ 13.12.2017, 07:47) *
учитывая "извращенность" , не думаете Вы,что 136-ая - это котлеты, а 129-ая -это мухи? Т.е. с контроля снимаем, а вот из статистики нет. Очень волнует практический опыт - как делаете в банках?

Если в 136-й основание для снятия с контроля - закрытие счета, то почему для ф.36 это не основание?

Колонка 18 – зазначається дата зняття з контролю резидента, який
перевищив установлений законодавством України строк розрахунків, – 8 знаків
(ДДММРРРР). Зазначається дата останнього документа чи події (МД, реєстру
МД, акта виконаних робіт, надходження виручки, прийняття рішення
уповноваженою особою, наказу банку щодо реорганізації його підрозділу
тощо), що стали підставою для зняття з контролю операції резидента, який
перевищив законодавчо встановлений строк розрахунків
.
В данном случае дата закрытия счета +1 день - есть дата снятия с контроля.


Автор: ОЛЕ 14.12.2017, 09:43

Цитата(dimchik84buh @ 13.12.2017, 16:27) *
Если в 136-й основание для снятия с контроля - закрытие счета, то почему для ф.36 это не основание?

Колонка 18 – зазначається дата зняття з контролю резидента, який
перевищив установлений законодавством України строк розрахунків, – 8 знаків
(ДДММРРРР). Зазначається дата останнього документа чи події (МД, реєстру
МД, акта виконаних робіт, надходження виручки, прийняття рішення
уповноваженою особою, наказу банку щодо реорганізації його підрозділу
тощо), що стали підставою для зняття з контролю операції резидента, який
перевищив законодавчо встановлений строк розрахунків
.
В данном случае дата закрытия счета +1 день - есть дата снятия с контроля.

І як завжди слово "тощо" має вагу smile.gif

Автор: valuta 14.12.2017, 13:07

Цитата(ОЛЕ @ 14.12.2017, 09:43) *
І як завжди слово "тощо" має вагу smile.gif

если здесь банковские сотрудники, то могли бы вы точно узнать как у вас в банке делается? мне важно,что "да" делаем именно так...

Автор: Romko 14.12.2017, 14:46

Цитата(valuta @ 14.12.2017, 13:07) *
если здесь банковские сотрудники, то могли бы вы точно узнать как у вас в банке делается? мне важно,что "да" делаем именно так...

Закриття рахунку клієнту -це "подія", що є підставою для "зняття з контролю" по 531 формі. ("...Зазначається дата останнього документа чи події...").
Хоча фактично чинне законодаство та нормативка НБУ не містять визначення термінів "взяття на контроль" та "зняття з контролю". Відповідно по цих питаннях однозначно (конкретно і зрозуміло) щось сказати важко.

ИМХО: знімати з контролю (вилучати запис в формі 531) доцільно тільки після отримання повідомлення податкової про відсутність порушення. Тобто доцільність і підстави повинен визначати відповідний компетентний державний орган, а не банк.

ИМХО 2: форма 531 для банку- це пережиток минулого (щось на зразок "відміток на контракті"). Її давно потрібно скасувати або хоча б спростити.

ИМХО 3: форму 531 можуть подавати клієнти (а не банки) (в податкові органи та НБУ)-подібно як декларування валютних цінностей за межами України. За перекручення звіту -штраф з клієнта.

Автор: dimchik84buh 14.12.2017, 17:14

Цитата(valuta @ 14.12.2017, 13:07) *
если здесь банковские сотрудники, то могли бы вы точно узнать как у вас в банке делается? мне важно,что "да" делаем именно так...

Делаем так, как указал выше.
Уведомили налоговую о незавершенных операциях и сняли с контроля.

Автор: tvtv 15.12.2017, 11:49

Цитата(dimchik84buh @ 13.12.2017, 16:27) *
Если в 136-й основание для снятия с контроля - закрытие счета, то почему для ф.36 это не основание?

дата закрытия счета +1 день - есть дата снятия с контроля.


Поддерживаю. Снимаем с контроля на след.день после закрытия, убираем из формы, пишем в налоговую.

Автор: ОЛЕ 19.12.2017, 12:49

Хочу продовжити огляд 129-ї та 136-ї Постанов НБУ.
В 129-й є пункт, в якому йдеться про вилучення з 531-ї форми (файл 36) інформації про порушників термінів розрахунків у зв‘язку із ліквідацією банка. Але в 136-ій ніде нема норми повідомляти податкові органи про незавершені операції клієнтів при закритті рахунків клієнтів у зв‘язку з ліквідацією банку. ТОбто, вже нікого не цікавлять незавершені операції клієнтів банків, що ліквідуються? Це так, чи я не знаю, де про це написано?

Автор: valuta 19.12.2017, 14:08

Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 12:49) *
Хочу продовжити огляд 129-ї та 136-ї Постанов НБУ.
В 129-й є пункт, в якому йдеться про вилучення з 531-ї форми (файл 36) інформації про порушників термінів розрахунків у зв‘язку із ліквідацією банка. Але в 136-ій ніде нема норми повідомляти податкові органи про незавершені операції клієнтів при закритті рахунків клієнтів у зв‘язку з ліквідацією банку. ТОбто, вже нікого не цікавлять незавершені операції клієнтів банків, що ліквідуються? Це так, чи я не знаю, де про це написано?

если рассуждать логически,то когда в 36ой операция помещалась,то и в ГНи уже сообщение ушло.

Автор: ОЛЕ 19.12.2017, 14:27

Цитата(valuta @ 19.12.2017, 14:08) *
если рассуждать логически,то когда в 36ой операция помещалась,то и в ГНи уже сообщение ушло.

А ті, по яким термін ще не настав?

Автор: valuta 19.12.2017, 15:27

Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 14:27) *
А ті, по яким термін ще не настав?

а чего тогда они в 531-й появились?

Автор: valuta 19.12.2017, 15:27

Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 14:27) *
А ті, по яким термін ще не настав?

а чего тогда они в 531-й появились?

Автор: valuta 19.12.2017, 16:31

Цитата(ОЛЕ @ 19.12.2017, 14:27) *
А ті, по яким термін ще не настав?

а чего тогда они в 531-й появились?

Автор: ОЛЕ 20.12.2017, 09:41

В 531-й їх нема, але і не з‘являться... І в податкову підстав писати нема по незавершених операціях, за якими термін ще не настав, бо підстава для закриття рахунків клієнтів не підходить під п.4.8 136-ї Постанови.

Автор: yarg 20.12.2017, 13:19

Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 09:41) *
В 531-й їх нема, але і не з‘являться... І в податкову підстав писати нема по незавершених операціях, за якими термін ще не настав, бо підстава для закриття рахунків клієнтів не підходить під п.4.8 136-ї Постанови.



по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?

Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 09:41) *
В 531-й їх нема, але і не з‘являться... І в податкову підстав писати нема по незавершених операціях, за якими термін ще не настав, бо підстава для закриття рахунків клієнтів не підходить під п.4.8 136-ї Постанови.



по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?

Автор: ОЛЕ 20.12.2017, 14:53

Цитата(yarg @ 20.12.2017, 13:19) *
по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?




по 136 банк пишет в налоговую о незавершенных операциях при закрытии счета клиента.
Какая разница по какой причине закрывается счет - ликвидация клиента , ликвидация банка или просто переход в другой банк ?

Разница есть, т.к. в 136-й чётко указано причину, по какой должен быть закрыт счёт, для того, чтобы сообщение было отправлено на ГНИ - закрытие КЛИЕНТОМ счёта или же закрытие БАНКОМ счёта В СВЯЗИ С ОТСУТСВИЕМ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЁТУ БОЛЕЕ 3-х лет. Другое не предусмотрено.

В этом перечне причин отсутствует закрытие счёта клиента по инициативе банка в связи с его ликвидацией.

Т.е. оснований писать в налоговую у банка нет.

Автор: dimchik84buh 20.12.2017, 17:30

Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 14:53) *
Разница есть, т.к. в 136-й чётко указано причину, по какой должен быть закрыт счёт, для того, чтобы сообщение было отправлено на ГНИ - закрытие КЛИЕНТОМ счёта или же закрытие БАНКОМ счёта В СВЯЗИ С ОТСУТСВИЕМ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЁТУ БОЛЕЕ 3-х лет. Другое не предусмотрено.

В этом перечне причин отсутствует закрытие счёта клиента по инициативе банка в связи с его ликвидацией.

Т.е. оснований писать в налоговую у банка нет.

Ну если банк ликвидируется, то смысл переживать за отчетность? Там ликвидаторы все расскажут...

Автор: Romko 20.12.2017, 17:44

Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?

Автор: ОЛЕ 21.12.2017, 09:20

Цитата(Romko @ 20.12.2017, 17:44) *
Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?

laugh.gif

Автор: Romko 21.12.2017, 11:05

Цитата(ОЛЕ @ 21.12.2017, 09:20) *
laugh.gif

Да. И еще нужно на государственном уровне создать специальный государственный орган по "согласованию" ВЭД- контрактов клиентов банков-"УкрГосСогласование". laugh.gif

Автор: yarg 26.12.2017, 12:37

Цитата(Romko @ 20.12.2017, 17:44) *
Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?


Вот не смешно.
НБУ неделю назад сказал что "по случаю каждого непредоставления клиентом документов по экспорту (включая сраный инвойс или акт выполненных работ) в банке должен быть письменный запрос на клиентна и письменный ответ клиента о том , что акт еще не составлен и т.п.


Цитата(Romko @ 20.12.2017, 17:44) *
Обо всем нужно сообщать в налоговую и ничего не выдумывать.
Если уж банки сообщают о "не предоставлении клиентом документов", даже если клиент все предоставил, но банку просто что -то не нравится в этих документах (и бдительные сотрудники банка не хотят "согласовать" экспортный контракт), то почему -бы не сообщать о задолженности при ликвидации?


Вот не смешно.
НБУ неделю назад сказал что "по случаю каждого непредоставления клиентом документов по экспорту (включая сраный инвойс или акт выполненных работ) в банке должен быть письменный запрос на клиентна и письменный ответ клиента о том , что акт еще не составлен и т.п.

Автор: yarg 26.12.2017, 13:26

Цитата(ОЛЕ @ 20.12.2017, 14:53) *
Разница есть, т.к. в 136-й чётко указано причину, по какой должен быть закрыт счёт, для того, чтобы сообщение было отправлено на ГНИ - закрытие КЛИЕНТОМ счёта или же закрытие БАНКОМ счёта В СВЯЗИ С ОТСУТСВИЕМ ДВИЖЕНИЙ ПО СЧЁТУ БОЛЕЕ 3-х лет. Другое не предусмотрено.

В этом перечне причин отсутствует закрытие счёта клиента по инициативе банка в связи с его ликвидацией.

Т.е. оснований писать в налоговую у банка нет.


а проявить креативность для того , чтобы помочь клиенту ?

Автор: Romko 26.12.2017, 13:37

Цитата(yarg @ 26.12.2017, 12:37) *
Вот не смешно.
НБУ неделю назад сказал что "по случаю каждого непредоставления клиентом документов по экспорту (включая сраный инвойс или акт выполненных работ) в банке должен быть письменный запрос на клиентна и письменный ответ клиента о том , что акт еще не составлен и т.п.

Смешно. Такие требования (о письменных запросах) должны быть предусмотрены нормативно. В 136 Пост. нет требований к способу "вимоги банком документів", и к тому, что банк обязан доказывать кому-то то что он требовал.
(Целесообразно вернуть в Пост.136 бывшую когда-то норму о том что "клиент обязан предоставить документы" даже без требования банка)
Опять же из Пост.136 вывод: Инвойс (протокол согласования цен, спецификация и пр.) для целей контроля сроков не нужны, т к они не есть документами которые позволяют "зясувати стан розрахунків". Такими документами по экспорту являются исключительно ТД (реестр) и акт (для работ, трансп.услуг). И все.
4.2 "...та інших документів, необхідних банку для здійснення контролю за своєчасністю розрахунків... "
5.6. "Якщо клієнт не подав банку документи, потрібні останньому для з'ясування стану розрахунків..." (ни инвойс, ни спецификация не влияют на сроки расчетов)
А собирать горы макулатуры конечно можно, например, можно требовать от клиента по экспорту все документы указанные в ТД (весь пакет документов который клиент предоставлял на таможню)-но зачем это банку?

Тот кто от имени НБУ "сказал"- наверное просто не в курсе политики "масштабної лібералізації та дебюрократизації".
(см.тут https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=53303972&cat_id=55838)
"Режим вільного руху капіталу передбачає відсутність валютних обмежень, а отже не потребує валютного контролю як інструменту контролю за їх дотриманням...При вільному русі капіталу процедури повинні мати не дозвільний характер, як це відбувається досі, а повідомлювальний – для цілей статистики (розрахунку платіжного балансу тощо). Наприклад, запропоновано скасувати індивідуальні ліцензії для фізичних осіб, суб’єктам зовнішньо-економічної діяльності – скасувати граничні строки закриття контрактів та можливість декларувати очікувані строки без будь-яких покарань у разі їх недотримання, оскільки ця інформація необхідна буде лише для збору статистичних даних...Однак запровадження нової моделі валютного регулювання неможливе за чинної нормативно-законодавчої бази валютного регулювання, яка є застарілою та переобтяженою. "

Автор: yarg 26.12.2017, 14:01

Цитата(Romko @ 26.12.2017, 13:37) *
Тот кто от имени НБУ "сказал"- наверное просто не в курсе политики "масштабної лібералізації та дебюрократизації".
, як це відбувається досі, а повідомлювальний – для цілей статистики (розрахунку платіжного балансу тощо). Наприклад, запропоновано скасувати індивідуальні ліцензії для фізичних осіб, суб’єктам зовнішньо-економічної діяльності – скасувати граничні строки закриття контрактів та можливість декларувати очікувані строки без будь-яких покарань у разі їх недотримання, оскільки ця інформація необхідна буде лише для збору статистичних даних...Однак запровадження нової моделі валютного регулювання неможливе за чинної нормативно-законодавчої бази валютного регулювання, яка є застарілою та переобтяженою. "


у них разделение функций. Бла-блакают о либерализации одни , а штрафуют - другие.

Автор: Romko 26.12.2017, 14:44

Цитата(yarg @ 26.12.2017, 14:01) *
у них разделение функций. Бла-блакают о либерализации одни , а штрафуют - другие.

Ігор Береза, директор Департаменту НБУ чітко сказав: "Усі зусилля банків мають бути направлені на боротьбу з операціями по відмиванню коштів", а не на беззмістовний контроль, збирання та погодження нікому непотрібних документів (зокрема контрактів по експорту), яке базується на чинній, але застарілій та переобтяженій нормативній базі валютного регулювання.
(https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=59394377&cat_id=55838)
А безглузда писанина (письмове вимагання банком у клієнта інвойса чи акту) жодного стосунку до боротьби з відмиванням не має.

Форум Invision Power Board (http://www.invisionboard.com)
© Invision Power Services (http://www.invisionpower.com)