IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

15 страниц V  < 1 2 3 4 > »   
Ответить в данную темуНачать новую тему
> ідентифікація
Balam
сообщение 21.07.2011, 08:39
Сообщение #21


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Может уже было

Національний банк України

Лист № 48-104/1363-8280

11.07.2011

Національний банк України

Департамент фінансового

моніторингу



Асоціація “Український Кредитно-Банківський Союз”



Національний банк України розглянув лист Асоціації “Український Кредитно-Банківський Союз” (далі – УКБС) від 10.06.2011 № 527-ЕП щодо необхідності внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 № 189[1] (далі – Положення № 189) та повідомляє таке.

Згідно із статтею 9 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” (далі – Закон) суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані здійснювати ідентифікацію та вивчення фінансового діяльності клієнтів, зокрема, у разі встановлення з ними ділових відносин.

Також статтею 11 Закону на суб’єктів первинного фінансового моніторингу покладено обов’язок здійснювати управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму з урахуванням результатів ідентифікації та вивчення фінансової діяльності клієнта, послуг, що надаються клієнту, аналізу операцій, проведених ним, та їх відповідності фінансовому стану і змісту діяльності клієнта.

Відповідно до абзацу другого підпункту “а” пункту 3.5 Положення № 189 банк уперше здійснює оцінку та фіксує рівень ризику клієнта під час установлення з ним ділових відносин. При цьому, установлення рівня ризику використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму має охоплювати всі напрями діяльності банку та здійснюватися щодо банку (в цілому) та в розрізі відокремлених підрозділів банку або областей (абзац другий підпункту “б” пункту 3.5 Положення № 189).

Згідно з пунктом 5.16 Положення № 189 банк під час реалізації Програми ідентифікації та вивчення клієнтів банку зобов’язаний формувати та вести електронні анкети клієнтів за формами, наведеними в додатках 1-6 до цього Положення.

Пунктом 5.18 Положення № 189 передбачено, що анкета є внутрішнім документом банку в електронному вигляді і має містити всю інформацію, отриману банком за результатами оцінки фінансового стану клієнта, щоквартального аналізу його фінансових операцій, уточнених даних щодо ідентифікації, а також висновки банку щодо репутації клієнта та оцінки ризику клієнта. Анкета формується за результатами здійснення ідентифікації клієнта на етапі встановлення відносин з ним.

Таким чином, ведення анкет клієнтів банку, на думку Національного банку України, є необхідним елементом забезпечення виконання банками вимог Закону щодо здійснення ідентифікації клієнтів, вивчення їх фінансової діяльності, установлення рівня ризику, а також відображає повну інформацію стосовно конкретного клієнта, зібрану банком в процесі ідентифікації та вивчення фінансової діяльності.

Разом з цим звертаємо увагу, що згідно із підпунктом “в” пункту 5.1 Положення № 189 банки зобов’язані ідентифікувати клієнтів, які здійснюють фінансові операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті. Тобто клієнти, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунків на незначні суми не підлягають ідентифікації та оформлювати на них анкети не потрібно.

Отже, Національний банк України станом на сьогоднішній день не вбачає підстав для внесення змін до Положення № 189 в частині відміни норми щодо ведення анкет для окремих категорій клієнтів.



Заступник Голови

І. В. Соркін




Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexandr
сообщение 21.07.2011, 08:59
Сообщение #22


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 984

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balambas @ 21.07.2011, 09:39) *
Может уже было

Національний банк України

Лист № 48-104/1363-8280

11.07.2011

Національний банк України

Департамент фінансового

моніторингу



Асоціація “Український Кредитно-Банківський Союз”



Національний банк України розглянув лист Асоціації “Український Кредитно-Банківський Союз” (далі – УКБС) від 10.06.2011 № 527-ЕП щодо необхідності внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 № 189[1] (далі – Положення № 189) та повідомляє таке.

Згідно із статтею 9 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” (далі – Закон) суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані здійснювати ідентифікацію та вивчення фінансового діяльності клієнтів, зокрема, у разі встановлення з ними ділових відносин.

Також статтею 11 Закону на суб’єктів первинного фінансового моніторингу покладено обов’язок здійснювати управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму з урахуванням результатів ідентифікації та вивчення фінансової діяльності клієнта, послуг, що надаються клієнту, аналізу операцій, проведених ним, та їх відповідності фінансовому стану і змісту діяльності клієнта.

Відповідно до абзацу другого підпункту “а” пункту 3.5 Положення № 189 банк уперше здійснює оцінку та фіксує рівень ризику клієнта під час установлення з ним ділових відносин. При цьому, установлення рівня ризику використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму має охоплювати всі напрями діяльності банку та здійснюватися щодо банку (в цілому) та в розрізі відокремлених підрозділів банку або областей (абзац другий підпункту “б” пункту 3.5 Положення № 189).

Згідно з пунктом 5.16 Положення № 189 банк під час реалізації Програми ідентифікації та вивчення клієнтів банку зобов’язаний формувати та вести електронні анкети клієнтів за формами, наведеними в додатках 1-6 до цього Положення.

Пунктом 5.18 Положення № 189 передбачено, що анкета є внутрішнім документом банку в електронному вигляді і має містити всю інформацію, отриману банком за результатами оцінки фінансового стану клієнта, щоквартального аналізу його фінансових операцій, уточнених даних щодо ідентифікації, а також висновки банку щодо репутації клієнта та оцінки ризику клієнта. Анкета формується за результатами здійснення ідентифікації клієнта на етапі встановлення відносин з ним.

Таким чином, ведення анкет клієнтів банку, на думку Національного банку України, є необхідним елементом забезпечення виконання банками вимог Закону щодо здійснення ідентифікації клієнтів, вивчення їх фінансової діяльності, установлення рівня ризику, а також відображає повну інформацію стосовно конкретного клієнта, зібрану банком в процесі ідентифікації та вивчення фінансової діяльності.

Разом з цим звертаємо увагу, що згідно із підпунктом “в” пункту 5.1 Положення № 189 банки зобов’язані ідентифікувати клієнтів, які здійснюють фінансові операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті. Тобто клієнти, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунків на незначні суми не підлягають ідентифікації та оформлювати на них анкети не потрібно.

Отже, Національний банк України станом на сьогоднішній день не вбачає підстав для внесення змін до Положення № 189 в частині відміни норми щодо ведення анкет для окремих категорій клієнтів.



Заступник Голови

І. В. Соркін

что то этого письма у нас не было... а какого числа письмо пришло и на какой ящик?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Patriot
сообщение 21.07.2011, 09:14
Сообщение #23


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 357

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



http://kbs.org.ua/index.php?get=19

вот их оф. сайт ..но что-то я письмо открыть не могу...видать регистрации нужна, но она на в открытой форме!

я так понимаю что УКБС предлагал изменить Постанову в части ведения анкет по единоразовым операциям с наличными, на что НБУ ответил отказом, до 150к анкеты ненужно, свыше будь те добры!
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 21.07.2011, 09:19
Сообщение #24


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Patriot @ 21.07.2011, 10:14) *
http://kbs.org.ua/index.php?get=19

вот их оф. сайт ..но что-то я письмо открыть не могу...видать регистрации нужна, но она на в открытой форме!

я так понимаю что УКБС предлагал изменить Постанову в части ведения анкет по единоразовым операциям с наличными, на что НБУ ответил отказом, до 150к анкеты ненужно, свыше будь те добры!


Верно.
Не видел тошо не члены союза, что тут не понятного (оно не в банк приходит).
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Patriot
сообщение 21.07.2011, 09:21
Сообщение #25


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 357

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balambas @ 21.07.2011, 10:19) *
Верно.
Не видел тошо не члены союза, что тут не понятного (оно не в банк приходит).


все понятно..простите что потревожил!
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 21.07.2011, 09:23
Сообщение #26


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Patriot @ 21.07.2011, 10:21) *
все понятно..простите что потревожил!



(IMG:style_emoticons/default/smile.gif) ) не ну там же написано кому адресовано письмо - "Асоціація “Український Кредитно-Банківський Союз”"
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
novosel
сообщение 26.07.2011, 09:54
Сообщение #27


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 81

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Patriot @ 21.07.2011, 08:14) *
http://kbs.org.ua/index.php?get=19

вот их оф. сайт ..но что-то я письмо открыть не могу...видать регистрации нужна, но она на в открытой форме!

я так понимаю что УКБС предлагал изменить Постанову в части ведения анкет по единоразовым операциям с наличными, на что НБУ ответил отказом, до 150к анкеты ненужно, свыше будь те добры!


Чем больше вичтываюсь в нормативку, тем больше вопросов. В п.5.19 189 прописано, что анкета формируется на этапе установления отношений. Я так понимаю - деловых отношений. А по Закону - это отношения на основании договра между банком и клиентом. Значит, если клиент пришел провести операцию без открытия счета на сумму больше и/или= 150000,00 и у нас с ним нет деловых отношений (то есть договора), то мы можем не заводить на него анкету, а проидентифицировать, дать опросник и просто оценить его финансовое состояние. Правильно? Ведь этот Вася Пупкин может раз прийти и все. А в анкете надо ежеквартально оценивать его операции и т.д.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexandr
сообщение 26.07.2011, 10:19
Сообщение #28


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 984

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(novosel @ 26.07.2011, 10:54) *
Чем больше вичтываюсь в нормативку, тем больше вопросов. В п.5.19 189 прописано, что анкета формируется на этапе установления отношений. Я так понимаю - деловых отношений. А по Закону - это отношения на основании договра между банком и клиентом. Значит, если клиент пришел провести операцию без открытия счета на сумму больше и/или= 150000,00 и у нас с ним нет деловых отношений (то есть договора), то мы можем не заводить на него анкету, а проидентифицировать, дать опросник и просто оценить его финансовое состояние. Правильно? Ведь этот Вася Пупкин может раз прийти и все. А в анкете надо ежеквартально оценивать его операции и т.д.

в случае операции без открытия счёта на 150т и выше - заводить анкету обязаны (п.5.11, 5.13, 5.14, 5.16 Положення 22)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
fialka 2
сообщение 17.08.2011, 15:00
Сообщение #29


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 13

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



в случае блокирования счета по дебету в связи с тем, что клиент не дал (в срок) документов по идентификации нужно давать уведомление ДКФМ? Кто как считает?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Industrial
сообщение 17.08.2011, 15:28
Сообщение #30


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 1 508

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(fialka 2 @ 17.08.2011, 16:00) *
в случае блокирования счета по дебету в связи с тем, что клиент не дал (в срок) документов по идентификации нужно давать уведомление ДКФМ? Кто как считает?

вы уведомление можете дать только о фин. операции. Само блокирование счета - не является операцией. Если клиент попытается совершить операцию и вы ему откажете - только в таком случае нужно давать уведомление.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
fialka 2
сообщение 18.08.2011, 11:29
Сообщение #31


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 13

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Industrial @ 17.08.2011, 16:28) *
вы уведомление можете дать только о фин. операции. Само блокирование счета - не является операцией. Если клиент попытается совершить операцию и вы ему откажете - только в таком случае нужно давать уведомление.

спасибо
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
vig2005
сообщение 22.08.2011, 18:31
Сообщение #32


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 33

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Industrial @ 17.08.2011, 16:28) *
вы уведомление можете дать только о фин. операции. Само блокирование счета - не является операцией. Если клиент попытается совершить операцию и вы ему откажете - только в таком случае нужно давать уведомление.


+1
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
svetlyachok
сообщение 12.10.2011, 11:56
Сообщение #33


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 23

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Добрый день.Какую реакцию вызвало письмо НБУ №48-104/2020-11974 от 11.10.2011 "Роз"яснення з питань здійснення ідентифікації клієнтїв"?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Patriot
сообщение 12.10.2011, 13:35
Сообщение #34


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 357

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(svetlyachok @ 12.10.2011, 12:56) *
Добрый день.Какую реакцию вызвало письмо НБУ №48-104/2020-11974 от 11.10.2011 "Роз"яснення з питань здійснення ідентифікації клієнтїв"?


реакция - легкого испуга))
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexandr
сообщение 12.10.2011, 13:45
Сообщение #35


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 984

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



коллеги ВЫ по карточным счетам тоже даёте Опросники?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
svetlyachok
сообщение 12.10.2011, 14:19
Сообщение #36


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 23

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexandr @ 12.10.2011, 14:45) *
коллеги ВЫ по карточным счетам тоже даёте Опросники?

Особенно интересно что делать с зарплатными проектами.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Lime
сообщение 12.10.2011, 16:16
Сообщение #37


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 521

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Признать их безрисковыми.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
svetlyachok
сообщение 13.10.2011, 07:50
Сообщение #38


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 23

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Lime @ 12.10.2011, 17:16) *
Признать их безрисковыми.

Но судя по письму НБУ, асех карточников которые получают пенсии,зарплаты и стипендии,мы должны приглашать в банк для идентификации.И документально подтвердить.Т.е. если посылаем письмо-оно должно ьыть с уведомление или заказным по описи.Или как то по другому кто-то видит документальное подтверждение проведенной работы?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 13.10.2011, 08:26
Сообщение #39


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(svetlyachok @ 13.10.2011, 08:50) *
Но судя по письму НБУ, асех карточников которые получают пенсии,зарплаты и стипендии,мы должны приглашать в банк для идентификации.И документально подтвердить.Т.е. если посылаем письмо-оно должно ьыть с уведомление или заказным по описи.Или как то по другому кто-то видит документальное подтверждение проведенной работы?


штамп укрпочты с датой отправки и есть подтверждение.
Уведомление, заказное - дорого.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
svetlyachok
сообщение 13.10.2011, 08:57
Сообщение #40


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 23

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balambas @ 13.10.2011, 09:26) *
штамп укрпочты с датой отправки и есть подтверждение.
Уведомление, заказное - дорого.

Штамп на чем?Конверт отправляется с письмом.Что у нас остается,кроме копии письма?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

15 страниц V  < 1 2 3 4 > » 
Ответить в данную темуНачать новую тему
2 чел. читают эту тему (гостей: 2, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 04.07.2020, 04:08