Переводной аккредитив, какой порядок действий? Опции

[ОЛЕ]

Нерезидент (покупатель) открывает переводной покрытый делимый аккредитив в пользу нашего клиента (он является посредником в операции купли-продажи между двумя нерезидентами). Наш клиент переводит этот аккредитив на еще одного нерезидента (продавца). Продавец предоставляет в пользу нашего клиента (резидента) гарантию банка на выполнение обязательств поставки.
Т.е. на наш банк поступает сообщение об открытии аккредитива (переводного).
Каким образом выполняется перевод аккредитива на другого нерезидента?
На основании каких документов и какова процедура?
Может ли в этом случае покрытие по аккредитиву находиться в банке-эмитенте?

[Valeryi]

Та же самая ситуация! Пытаюсь разобраться в порядке расчетов по такому аккредитиву...

покрытый делимый

Таких определений в аккредитиве нету.

Каким образом выполняется перевод аккредитива на другого нерезидента?
На основании каких документов и какова процедура?

Могу только в общих чертах рассказать:
1. Пришел трансферабельный аккредитив в пользу вашего клиента и вы его авизовали клиенту.
2. Клиент дает вам заявление на трансферацию этого аккредитива в пользу второго бенефициара. Все что он может изменить в аккредитиве написано в Ст.38 (g) UCP600.
3. Формируете и отправляете МТ 720 в банк второго бенефициара.
4. Учитываете всё в бухучете.
По идее на время получения аккредитива клиент должен предоставить вам договора с обеими сторонами.

Может ли в этом случае покрытие по аккредитиву находиться в банке-эмитенте?

Что вы имеете в виду? При открытии аккредитива эмитент уже выдал свои обязательства платить против документов!

А у меня вот такие вопросы:
1. По UCP600 трансферабельный банк автоматически становиться исполняющим по отношению ко 2-му бене? (Ст.38 ((IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/cool.gif) , последний абзац)? Или я что-то не так читаю и исполняющим при трансферабельном может быть любой банк?

И на счет валютного контроля: есть какие-нибудь проблемы в вышеуказанной схеме?

[Akred]

Таких определений в аккредитиве нету.

ДО ВІДОМУ -
УНІФІК. ПРАВИЛА
в) Акредитив може бути переказаний тільки якщо він прямо означений банком-емітентом як "Трансферабельний (переказний)". Такі терміни, як "ділений", "роздрібний", "передаваний", "переуступний", не означають трансферабельності акредитива. Якщо такі терміни вживаються, на них не слід зважати.

[ОЛЕ]

2. Клиент дает вам заявление на трансферацию этого аккредитива в пользу второго бенефициара. Все что он может изменить в аккредитиве написано в Ст.38 (g) UCP600.

В какой форме подается такое заявление?

А у меня вот такие вопросы:
1. По UCP600 трансферабельный банк автоматически становиться исполняющим по отношению ко 2-му бене? (Ст.38 ((IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/cool.gif) , последний абзац)? Или я что-то не так читаю и исполняющим при трансферабельном может быть любой банк?

Мне тоже непонятна такая ситуация....

[Bogdan]

Та же самая ситуация! Пытаюсь разобраться в порядке расчетов по такому аккредитиву...
Таких определений в аккредитиве нету.
Могу только в общих чертах рассказать:
1. Пришел трансферабельный аккредитив в пользу вашего клиента и вы его авизовали клиенту.
2. Клиент дает вам заявление на трансферацию этого аккредитива в пользу второго бенефициара. Все что он может изменить в аккредитиве написано в Ст.38 (g) UCP600.
3. Формируете и отправляете МТ 720 в банк второго бенефициара.
4. Учитываете всё в бухучете.
По идее на время получения аккредитива клиент должен предоставить вам договора с обеими сторонами.
Что вы имеете в виду? При открытии аккредитива эмитент уже выдал свои обязательства платить против документов!

А у меня вот такие вопросы:
1. По UCP600 трансферабельный банк автоматически становиться исполняющим по отношению ко 2-му бене? (Ст.38 ((IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/cool.gif) , последний абзац)? Или я что-то не так читаю и исполняющим при трансферабельном может быть любой банк?

И на счет валютного контроля: есть какие-нибудь проблемы в вышеуказанной схеме?

1. Все правильно трансферабельный банк или банк любой который подтверждает принятие аккредитива (any bank) в цепочке становиться исполняющим в отношении второго бенефициара.

[ОЛЕ]

1. Все правильно трансферабельный банк или банк любой который подтверждает принятие аккредитива (any bank) в цепочке становиться исполняющим в отношении второго бенефициара.

т.о. если банк-эмитент не выполнит свои обязательства, банк бенефициара (трансферабельный банк) должен будет осуществить платеж? Или я не так понимаю?

[Bogdan]

В какой форме подается такое заявление?
Мне тоже непонятна такая ситуация....

Заявление подается в свободной форме, можно официальным письмом с указаннием всех изменений

т.о. если банк-эмитент не выполнит свои обязательства, банк бенефициара (трансферабельный банк) должен будет осуществить платеж? Или я не так понимаю?

Если он только подтвержденный!

[Akred]

Заявление подается в свободной форме, можно официальным письмом с указаннием всех изменений
Если он только подтвержденный!

Фактически деньги поступают на счет трансферабельного банка?

[ОЛЕ]

Фактически деньги поступают на счет трансферабельного банка?

Єто один из вариантов. А если не поступают? И не подтвержденный - тогда обязательства платить не наступают?

[Akred]

Єто один из вариантов. А если не поступают? И не подтвержденный - тогда обязательства платить не наступают?

В законодательстве не предусмотренно ответственности трансферабельного банка уплачивать сумму в случае не исполнения обязательств сторон по договору, поэтому я думаю что деньги если и поступают в этот банк, то в случае .... возвращаются обратно банку-эмитенту.

[ОЛЕ]

И на счет валютного контроля: есть какие-нибудь проблемы в вышеуказанной схеме?

Здесь два договора - один импортный, второй - экспортный.
Расчеты - за пределами Украины (по 136-й в последней редакции хорошо выписаны действия как клиента, так и банка).
"3.6. Якщо імпорт продукції (послуг, робіт) здійснюється без увезення з-за кордону цієї продукції (послуг, робіт) на територію України, то резидент, крім передбачених пунктом 3.3 цього розділу документів, які засвідчують поставку на його користь продукції (надання йому послуг, виконання робіт), подає також договір, який передбачає продаж цієї продукції нерезиденту та зарахування виручки від такого продажу на рахунки цього резидента в банках, або документи, які підтверджують потребу використання ним цієї продукції (послуг, робіт) за межами України.

(абзац перший пункту 3.6 у редакції постанови Правління
Національного банку України від 13.12.2006 р. N 455)

Здійснення контролю за експортною операцією, за якою продукція, що була придбана резидентом за імпортним договором без її ввезення на митну територію України, перепродається нерезиденту, покладається на той банк, через який проводилась оплата зазначеного імпортного договору. Відлік 90-денного строку розрахунків за таким експортним договором банк починає з наступного календарного дня після дня виконання нерезидентом усіх зобов'язань щодо поставки, покладених на нього за імпортним договором. Контроль за такою експортною операцією банк здійснює відповідно до вимог цієї Інструкції.

(розділ 3 доповнено пунктом 3.6 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 17.06.2004 р. N 281)

3.7. Банк здійснює контроль за своєчасністю розрахунків лише щодо тієї частини імпортного договору резидента, яка передбачає розрахунки в грошовій формі (у разі зміни умов бартерного договору, що передбачає заміну зобов'язань резидента з постачання товару на зобов'язання щодо оплати товару нерезиденту повністю або частково в грошовій формі).

(розділ 3 доповнено пунктом 3.7 згідно з постановою
Правління Національного банку України від 13.12.2006 р. N 455)"

[Dodi]

При работе с таким(и) аккредами нужно хорошенько бумажками обложиться, имп./экс. контракты, копии траспортных доков, инвойсов и т.п., чтобы потом не было вопросов у валютного контроля и аудита, обычно аудит очень интересуют такие инструменты... Желательно службе внутреннего аудита дать схему аккреда для рассмотрения заранее...

Вообще операция не сложная, в правилах 600 и нормах НБУ всё что надо описано, можно смело работать (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) Насчёт покрытия, конечно можно его себе попросить зачислить, но и без него проблем быть не должно, тем более что подтверждение акка не требуется насколько я вижу... Заработать можно на нём неплохо, учитывая комиссию за перевод и 2 проверки документов от 1 и 2 бенефициара.

[ОЛЕ]

При работе с таким(и) аккредами нужно хорошенько бумажками обложиться, имп./экс. контракты, копии траспортных доков, инвойсов и т.п., чтобы потом не было вопросов у валютного контроля и аудита, обычно аудит очень интересуют такие инструменты... Желательно службе внутреннего аудита дать схему аккреда для рассмотрения заранее...

Вообще операция не сложная, в правилах 600 и нормах НБУ всё что надо описано, можно смело работать (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) Насчёт покрытия, конечно можно его себе попросить зачислить, но и без него проблем быть не должно, тем более что подтверждение акка не требуется насколько я вижу... Заработать можно на нём неплохо, учитывая комиссию за перевод и 2 проверки документов от 1 и 2 бенефициара.

Cпасибо. Есть-ли у Вас Правила 600 на укр/рус языке? Что-то не получается найти в Лиге.

[Тоха]

Cпасибо. Есть-ли у Вас Правила 600 на укр/рус языке? Что-то не получается найти в Лиге.

http:/zakon1.rada.gov.ua - далее по тексту

[ОЛЕ]

http:/zakon1.rada.gov.ua - далее по тексту

Спасбо, Тоха!

[Valeryi]

2 Akred

Таких определений в аккредитиве нету.

ДО ВІДОМУ -
УНІФІК. ПРАВИЛА
в) Акредитив може бути переказаний тільки якщо він прямо означений банком-емітентом як "Трансферабельний (переказний)". Такі терміни, як "ділений", "роздрібний", "передаваний", "переуступний", не означають трансферабельності акредитива. Якщо такі терміни вживаються, на них не слід зважати.

Во-первых, к чему это замечание? Во-вторых, где это написано в UCP600?

Фактически деньги поступают на счет трансферабельного банка?

Деньги поступают на счет трансфераб./подтвержденного банка в случае, если есть договоренность с банком-эмитентом (либо по требованию трансфераб./подтвержденного банка).

2 ОЛЕ

Єто один из вариантов. А если не поступают? И не подтвержденный - тогда обязательства платить не наступают?

Денежное покрытие в аккредитиве играет большую роль, когда какой-то банк его подтверждает. Если банк аккр. не подтверждает, то обязательств платить нету! Но, исполняющий банк обязан проверить документы!

[Valeryi]

http:/zakon1.rada.gov.ua - далее по тексту

Не ожидал, что уже есть перевод!:) Интересно, кто переводил...

[Bogdan]

Не ожидал, что уже есть перевод!:) Интересно, кто переводил...

Переводил человек из ТАС банка, но лучше читать оригинальный английский текст, удобней и понятней!

[Тоха]

Не ожидал, что уже есть перевод!:) Интересно, кто переводил...

переводил явно не бог весть кто, но в быстром поиске ничего))))))))) ессно, вдохновляет оригинал! (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)

[Akred]

[quote name='Valeryi' date='30.10.2007, 18:58' post='110401']
2 Akred

Во-первых, к чему это замечание? Во-вторых, где это написано в UCP600?


Смотрите Правила №500

Правила №600 (которые вступили в силу с 01.07.07.) есть в Лиге на русском языке.