IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

22 страниц V  « < 7 8 9 10 11 > »   
Ответить в данную темуНачать новую тему
> Кредит от нерезидента
Alexa
сообщение 10.11.2009, 14:43
Сообщение #161


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 5

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Всем добрый день.
Прошу Вас помочь мне. Ситуация такая:
Есть договор займа с нерезидентом, часть денег по нему уже зашла. Но сейчас у нерезидента (в будущем – соучредителя резидента) изменилась ситуация и возможности перечисления оставшейся части займа из своей выручки пока нет. Нерезидент планирует взять кредит у себя в стране и перечислить их по займу резиденту, но – условие банка-нерезидента заключается в том, чтобы резидент обслуживался в их дочернем банке в Украине.
Вариант с изменением обслуживающего банка и оформлением приложения к регистрационному свидетельству понятен, но не желателен.
Интересует вопрос – может ли резидент заключить новый договор займа с нерезидентом и поставить его на обслуживание в банк, отличный от того, в котором уже обслуживается ранее заключенный договор займа все с тем же резидентом и по этому (старому) договору также возможно поступление средств? Были ли такие прецеденты?
Большое спасибо всем заранее.

Сообщение отредактировал Alexa - 10.11.2009, 14:49
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 10.11.2009, 15:10
Сообщение #162


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 10.11.2009, 14:43) *
может ли резидент заключить новый договор займа с нерезидентом и поставить его на обслуживание в банк, отличный от того, в котором уже обслуживается ранее заключенный договор займа

теоретически возможно. другой вопрос согласится ли нерезидент
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexa
сообщение 10.11.2009, 15:16
Сообщение #163


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 5

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 10.11.2009, 15:10) *
теоретически возможно. другой вопрос согласится ли нерезидент

инициатива исходит как раз от нерезидента, меня интересует - пойдет ли на это нацбанк?
Может кто-то уже сталкивался с таким ранее?

Сообщение отредактировал Alexa - 10.11.2009, 15:17
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 10.11.2009, 16:02
Сообщение #164


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 10.11.2009, 16:16) *
инициатива исходит как раз от нерезидента, меня интересует - пойдет ли на это нацбанк?
Может кто-то уже сталкивался с таким ранее?

ммм...как бы вам сказать помягче. Яйця в профиль...или в фас......?

Заключая новый кредитный договор (а вы вправе сделать это), вы все равно обязаны регистрировать его в НБУ. А потому - что менять обслуживающий банк, что бросать старый кредит и работать с новым ( по старому договору, если не будет коррегирующей отчетности, НБУ может досрочно прекратить действие рег.свидетельства) - все равно надо топать в НБУ..... (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/blink.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 10.11.2009, 16:15
Сообщение #165


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 10.11.2009, 15:16) *
инициатива исходит как раз от нерезидента

Это понятно. Я имела в виду, что согласится ли нерезидент обслуживаться в нескольких банках.... Что для резидента, что для нерезидента - это хлопотней. Поэтому, вам прийдется сильно постараться уговорить обоих оставить кредит в вашем банке
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexa
сообщение 10.11.2009, 19:49
Сообщение #166


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 5

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Тоха @ 10.11.2009, 16:02) *
что менять обслуживающий банк, что бросать старый кредит и работать с новым ( по старому договору, если не будет коррегирующей отчетности, НБУ может досрочно прекратить действие рег.свидетельства) - все равно надо топать в НБУ..... (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/blink.gif)


а какая должна быть коррегирующая отчетность, не подскажете? (я - клиент, представитель резидента)
мы хотим и старый договор сохранить (нерезидент у себя для его выполнения не кредитуется), и новый залючить, который будет обслуживать другой банк - дочка банка-кредитора нерезидента. Честно говоря, сами банк не хотели бы менять - уже родные практически, да и условия там получше, тарифы те же ниже...
В НБУ обращаться бесполезно - они с клиентами не общаются(( выхожу с этим вопросом на форум, т.к. оба банка заинтересованы в нашем обслуживании у них, а хотелось бы получить адекватный ответ.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 10.11.2009, 20:45
Сообщение #167


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 10.11.2009, 20:49) *
а какая должна быть коррегирующая отчетность, не подскажете? (я - клиент, представитель резидента)
мы хотим и старый договор сохранить (нерезидент у себя для его выполнения не кредитуется), и новый залючить, который будет обслуживать другой банк - дочка банка-кредитора нерезидента. Честно говоря, сами банк не хотели бы менять - уже родные практически, да и условия там получше, тарифы те же ниже...
В НБУ обращаться бесполезно - они с клиентами не общаются(( выхожу с этим вопросом на форум, т.к. оба банка заинтересованы в нашем обслуживании у них, а хотелось бы получить адекватный ответ.

при первичной подаче документов в НБУ среди прочих числился график предоставления и возврата кредита - это пункт так называемого "повидомлення". Ессно, он есть и в самом кредитном договоре. Так как ситуация изменилась, то вам лучше поменять график - и получения и возврата, скорректировав его так,как вам удобно и реалистично - обслуживающий банк является агентом валютного контроля, и потому лучше не делать это по экстренному требованию банка, а загодя подавать документы в НБУ (банку уже только приходят офиц. письмо из НБУ о принятии к сведению изменений в кредитном договоре в части графика + допка к кредитному договору), и потом - отчитываетесь по ф.504 о произведенных изменениях в сроки, определенные законодательно. Менять график можно довольно часто - важно, чтоб не исказилась общая картина. Для уменьшения головной боли не стоит изменять суммы договора и его общего срока действия - так как эти сведения содержатся в рег. свидетельстве. По окончании сроков расчетов рег. свидетельство будет аннулировано. Ну, а то, что вы так и не получите полной суммы кредита - на то и есть превратности хоз. деятельности юр. лиц везде. ПРосто в последней отчетности отобразите возврат того, чем фактически пользовались.

ЗЫ. Сотрудники соответствующих подразделений, как правило, сами решают данные вопросы - в некоторых банках заключают договора на оказание услуг с резидентами - так, что резидент заканчивает свои марафоны на этапе доставки пакета документов в банк. Поинтересуйтесь этим вопросом у обслуживающих вас банков.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexa
сообщение 11.11.2009, 16:45
Сообщение #168


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 5

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



спасибо, про коррегирующую отчетность понятно...
но может ли кто-то дать мне ответ на главный вопрос: возможно ли иметь два договора займа с одним и тем же нерезидентом и разными обслуживающими банками. Как на это смотрит нацбанк?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 11.11.2009, 16:55
Сообщение #169


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 11.11.2009, 16:45) *
но может ли кто-то дать мне ответ на главный вопрос: возможно ли иметь два договора займа с одним и тем же нерезидентом и разными обслуживающими банками.

теоретически - да. ограничений нет.

Цитата(Alexa @ 11.11.2009, 16:45) *
Как на это смотрит нацбанк?

проконсультируйтесь в своем региональном тер.управлении
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Valeryi
сообщение 11.11.2009, 16:55
Сообщение #170


Банкир
****

Группа: Модератор
Сообщений: 1 003

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 11.11.2009, 16:45) *
но может ли кто-то дать мне ответ на главный вопрос: возможно ли иметь два договора займа с одним и тем же нерезидентом и разными обслуживающими банками. Как на это смотрит нацбанк?

На этот вопрос вам сможет ответить сам НБУ. А ограничений на кол-во договоров займа от отдного нереза в нормативке не встречал.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 11.11.2009, 17:29
Сообщение #171


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Alexa @ 11.11.2009, 17:45) *
спасибо, про коррегирующую отчетность понятно...
но может ли кто-то дать мне ответ на главный вопрос: возможно ли иметь два договора займа с одним и тем же нерезидентом и разными обслуживающими банками. Как на это смотрит нацбанк?

нормально смотрит. коли б ненормально смотрел, это еще вчера указали.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Alexa
сообщение 11.11.2009, 23:27
Сообщение #172


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 5

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Спасибо всем
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Ksyushka
сообщение 13.11.2009, 16:42
Сообщение #173


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 129

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Возникла небольшая проблемка! Есть клиент юр. лицо - резидент (Заёмщик). Нерезиденет ( юр. лицо - нерез). может предоставить довольно крупную сумму займа резу, но по след схеме:
1. Рез предоставляет гарантийное письмо банка, о намерении выпустить гарантию в качестве обеспечения займа.
2. Заключается договор займа.
3. Согласовывается способ перевода денег ( предлагается безотзывной акредитив)
4. договор займа регистрируется в НБУ
5. Нерез подтверждает свою платежеспособность (только не могу понять каким образом).
6. банк нереза выставляет сообщение свиыт формата МТ-700 - безотзывной акредитив
7. Банк реза выпускает гарантию, блокирует её на депо счёте,подтверждает свифт сообщение в формате МТ-760
на счет реза перечисляется сумма денег за минусом агентского вознаграждения, с последующим перечислением на депозит!

Работал ли кто-то по такой схеме? Есть ли тут какие то ньюансы...? Можно ли это расценить как мошенничество...
Мне очень сложно..... ну нет у нас документарщиков в банке..
Хелп ми плиз (очень нужна помощь)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 13.11.2009, 16:52
Сообщение #174


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Ksyushka @ 13.11.2009, 16:42) *
Возникла небольшая проблемка! Есть клиент юр. лицо - резидент (Заёмщик). Нерезиденет ( юр. лицо - нерез). может предоставить довольно крупную сумму займа резу, но по след схеме:
1. Рез предоставляет гарантийное письмо банка, о намерении выпустить гарантию в качестве обеспечения займа.
2. Заключается договор займа.
3. Согласовывается способ перевода денег ( предлагается безотзывной акредитив)
4. договор займа регистрируется в НБУ
5. Нерез подтверждает свою платежеспособность (только не могу понять каким образом).
6. банк нереза выставляет сообщение свиыт формата МТ-700 - безотзывной акредитив
7. Банк реза выпускает гарантию, блокирует её на депо счёте,подтверждает свифт сообщение в формате МТ-760
на счет реза перечисляется сумма денег за минусом агентского вознаграждения, с последующим перечислением на депозит!

Работал ли кто-то по такой схеме? Есть ли тут какие то ньюансы...? Можно ли это расценить как мошенничество...
Мне очень сложно..... ну нет у нас документарщиков в банке..
Хелп ми плиз (очень нужна помощь)


Не связывайтесь.
Или предложите заоблачную комиссию за рассмотрение проекта. Думаю, сразу у клиента желание пропадёт такими ВЕСЧАМИ заниматься.
Вам хотят продать эйфелеву башню (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/ph34r.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 13.11.2009, 17:13
Сообщение #175


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



ну, в общем так. 99,999999 % - тупая разводка - как всегда от банка требуется гарантия. Вы же понимаете, что деньги сюда могут и не зайти.... и не собираются заходить. Шлите лесом.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 13.11.2009, 17:17
Сообщение #176


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Ksyushka

Посмотрите, в данной схеме реального финансового участия нереза нет абсолютно. Аккредитив подтвержденный? Кто банк-исполнитель? предложите разместить покрытие по аккредитиву в вашем банке
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 13.11.2009, 17:34
Сообщение #177


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 13.11.2009, 18:17) *
Ksyushka

Посмотрите, в данной схеме реального финансового участия нереза нет абсолютно. Аккредитив подтвержденный? Кто банк-исполнитель? предложите разместить покрытие по аккредитиву в вашем банке

Оста, дак оно и должно прийти в качестве обеспечения гарантии. Якобы. Так что - опять и опять....как говорили банкирцы.ру - в колумбарий!
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 13.11.2009, 18:03
Сообщение #178


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Тоха @ 13.11.2009, 17:34) *
дак оно и должно прийти в качестве обеспечения гарантии

(IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) . Я даже по схеме не увидела, что оно должно прийти
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Ksyushka
сообщение 19.11.2009, 13:50
Сообщение #179


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 129

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Всем спасибо!!!
Решили не связываться.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 19.11.2009, 13:59
Сообщение #180


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Ksyushka @ 19.11.2009, 13:50) *
Всем спасибо!!!
Решили не связываться.

Какова была реакция клиента?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

22 страниц V  « < 7 8 9 10 11 > » 
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 10.12.2019, 04:07