платіжні доручення в ін.валюті, які вимоги при заповненні
|
Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )
платіжні доручення в ін.валюті, які вимоги при заповненні
|
09.09.2013, 14:21
Сообщение #1
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 402 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Шановні колеги, у кого які претензії були від перевірячих щодо заповнення реквізитів платіжних доручень клієнтів в ін.валюті (як.фізичних, так і юридичних осіб)? Поділіться досвідом.
Дякую. |
|
|
09.09.2013, 15:18
Сообщение #2
|
|
Постоялец Группа: Постоялец Сообщений: 124 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Шановні колеги, у кого які претензії були від перевірячих щодо заповнення реквізитів платіжних доручень клієнтів в ін.валюті (як.фізичних, так і юридичних осіб)? Поділіться досвідом. Дякую. Последняя проверка у меня была в ноябре прошлого года, замечаний по формам и заполнению не было. От коллег знаю, что были факты, когда придирались к коду документа (в верхнем правом углу по классификатору документов). Код 0408004 формулируется, как "заява на переказ готівки", а это не платежное поручение. Хотя в соответствующем разделе валютных документов нет понятия платежного поручения в ин. валюте. |
|
|
09.09.2013, 16:27
Сообщение #3
|
|
Постоялец Группа: Постоялец Сообщений: 222 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Були питання щодо зазначення назви платника. Звертали увагу навіть на незначні розбіжності з зазначеним в картці із зразками підписів, не кажучи вже на зазначення іноземною мовою.
Справді колись звертали увагу на правильність та необхідність зазначення коду документу, але в чому саме питання було не памятаю, давно це було, ще 82 постанова діяла. Сообщение отредактировал miram - 09.09.2013, 16:31 |
|
|
09.09.2013, 16:41
Сообщение #4
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 932 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Щодо платіжок по фіз.особах- в даних про платника обовязково повинні вказуватися дані паспорта.
|
|
|
09.09.2013, 16:46
Сообщение #5
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 402 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Були питання щодо зазначення назви платника. Звертали увагу навіть на незначні розбіжності з зазначеним в картці із зразками підписів, не кажучи вже на зазначення іноземною мовою. Справді колись звертали увагу на правильність та необхідність зазначення коду документу, але в чому саме питання було не памятаю, давно це було, ще 82 постанова діяла. Так, коли діяла 82-га - вимагалась латиниця або кирилиця (для рос.руб.), а зараз - тільки державна мова (і як в картці зразків, або в паспорті). Нічого, що потім банк повинен самостійно "транслітерувати" в латиницю для свіфта? (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) |
|
|
09.09.2013, 16:49
Сообщение #6
|
|
Постоялец Группа: Постоялец Сообщений: 222 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Так, коли діяла 82-га - вимагалась латиниця або кирилиця (для рос.руб.), а зараз - тільки державна мова (і як в картці зразків, або в паспорті). Нічого, що потім банк повинен самостійно "транслітерувати" в латиницю для свіфта? (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
вихід із ситуації зазначення в двох варіантах: 1. як в картці із зразками підписів 2. як буде зазначено в свіфтовці (як зазначено в контракті, інвойсі). |
|
|
15.10.2013, 10:34
Сообщение #7
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 932 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Должна ли подпись клиент-физ.лица на платежном поручении соответствовать подписи в паспорте?
(имеет ли клиент-физ лицо право подписывать договора текущего счета (образец подписей) и платежные поручения не такой же подписью как в паспорте?) (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif) |
|
|
15.10.2013, 13:55
Сообщение #8
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 557 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Должна ли подпись клиент-физ.лица на платежном поручении соответствовать подписи в паспорте? (имеет ли клиент-физ лицо право подписывать договора текущего счета (образец подписей) и платежные поручения не такой же подписью как в паспорте?) (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif) если платежка идет с тек. счета, то основнім документом при сверке подписи является карточка с образцами подписей. |
|
|
15.10.2013, 15:57
Сообщение #9
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 402 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Должна ли подпись клиент-физ.лица на платежном поручении соответствовать подписи в паспорте? (имеет ли клиент-физ лицо право подписывать договора текущего счета (образец подписей) и платежные поручения не такой же подписью как в паспорте?) (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif) До чого тут паспорт? |
|
|
16.10.2013, 11:09
Сообщение #10
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 932 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
|
|
|
16.10.2013, 11:14
Сообщение #11
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 402 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
|
|
|
16.10.2013, 13:35
Сообщение #12
|
|
Постоялец Группа: Постоялец Сообщений: 228 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Проверки считают что подпись клиента на договорах, в карточке образцов и соответственно на платежках должна соответствовать подписи этого клиента-физического лица в его паспорте.
В бытность мою главбухом подпись в карточке не соответствовала подписи в паспорте. Мало того, под двумя фотографиями в паспорте у меня две различніе подписи. |
|
|
16.10.2013, 14:49
Сообщение #13
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 932 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
И чем это они аргументируют?
Пункт 1.3 Постановления №496 "1.3. Фізична особа для здійснення переказу має подати до банку такі документи: платіжне доручення або заяву на переказ готівки, або документ відповідної платіжної системи на відправлення переказу; паспорт або документ, що його замінює; документи, що підтверджують наявність підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи). " Следовательно, сотрудники банка обязаны сверить подпись на платежном поручении (кторое предоставил клиент) с подписью клиента в паспорте. Сообщение отредактировал Romko - 16.10.2013, 14:49 |
|
|
16.10.2013, 15:58
Сообщение #14
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 402 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Пункт 1.3 Постановления №496 "1.3. Фізична особа для здійснення переказу має подати до банку такі документи: платіжне доручення або заяву на переказ готівки, або документ відповідної платіжної системи на відправлення переказу; паспорт або документ, що його замінює; документи, що підтверджують наявність підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи). " Следовательно, сотрудники банка обязаны сверить подпись на платежном поручении (кторое предоставил клиент) с подписью клиента в паспорте. И зачем сличать подпись в паспорте с карточкой образцов подписей? Откуда такой вывод? А цвет волос на фото не нужно сверять с оригиналом? |
|
|
15.09.2015, 15:23
Сообщение #15
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 932 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Клиент в платежном поручении на перевод указывает что это "оплата" (у клиента есть уже ТД (вчерашняя: есть ее скан и инвойс к этой ТД со штампами таможни), но реестр с этой ТД в банк пока не поступал.
Требовать менять в п/п текст "оплата" на "предоплата" ? Речь не идет о покупке (281 пост.-по факту получения реестра) и о снятиии с контроля (136 пост., тоже по реестру), а только о тексте назначения платежа. |
|
|
15.09.2015, 15:38
Сообщение #16
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 1 845 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Пункт 1.3 Постановления №496 "1.3. Фізична особа для здійснення переказу має подати до банку такі документи: платіжне доручення або заяву на переказ готівки, або документ відповідної платіжної системи на відправлення переказу; паспорт або документ, що його замінює; документи, що підтверджують наявність підстав для здійснення переказу за межі України (далі - підтвердні документи). " Следовательно, сотрудники банка обязаны сверить подпись на платежном поручении (кторое предоставил клиент) с подписью клиента в паспорте. Хоть расстреляйте меня - откуда это следует? Дедукция, индукция и синтез - не помогают сделать такой вывод... |
|
|
16.09.2015, 05:40
Сообщение #17
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 596 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Клиент в платежном поручении на перевод указывает что это "оплата" (у клиента есть уже ТД (вчерашняя: есть ее скан и инвойс к этой ТД со штампами таможни), но реестр с этой ТД в банк пока не поступал. Требовать менять в п/п текст "оплата" на "предоплата" ? Речь не идет о покупке (281 пост.-по факту получения реестра) и о снятиии с контроля (136 пост., тоже по реестру), а только о тексте назначения платежа. У нас мнения разделились. Мое мнение - не требовать изменения в назначение платежа, клиент вправе отказаться менять - для него єто 100%% оплата. Давече до абсурда дошло - у него и в контракте прописано 100%% оплата по факту,что ж тогда и контракт менять? Даже разрешаю покупку делать при "несовпадении", но с тчк зрения банка - в 2С, в 1ПБ -везде указіваю предоплата, но в документах клиента не меняем ничего. Хотя коллеги считают,что нарушаем((. |
|
|
16.09.2015, 08:33
Сообщение #18
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 3 402 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
У нас мнения разделились. Мое мнение - не требовать изменения в назначение платежа, клиент вправе отказаться менять - для него єто 100%% оплата. Давече до абсурда дошло - у него и в контракте прописано 100%% оплата по факту,что ж тогда и контракт менять? Даже разрешаю покупку делать при "несовпадении", но с тчк зрения банка - в 2С, в 1ПБ -везде указіваю предоплата, но в документах клиента не меняем ничего. Хотя коллеги считают,что нарушаем((.
Если без покупки, то ещё может "проскочить", а вот для покупки по факту поставки нужен реестр. НБУ при резервировании точно не пропустит... |
|
|
16.09.2015, 08:42
Сообщение #19
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 603 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
У нас мнения разделились. Мое мнение - не требовать изменения в назначение платежа, клиент вправе отказаться менять - для него єто 100%% оплата. Давече до абсурда дошло - у него и в контракте прописано 100%% оплата по факту,что ж тогда и контракт менять? Даже разрешаю покупку делать при "несовпадении", но с тчк зрения банка - в 2С, в 1ПБ -везде указіваю предоплата, но в документах клиента не меняем ничего. Хотя коллеги считают,что нарушаем((.
Отправляем на согласование в пакете документов сканы ТД без реестра. ТД допустим сегодняшней датой, а реестр придет в течении трех дней. НБУ согласовывает без проблем. Единственное, во время покупки обязательно должен быть реестр в банке. Что касается назначения платежа, то главное это номер и дата контракта. А слово предоплата или оплата, а есть еще и ПОСТОПЛАТА :-) (некоторые клиенты любят это слово) вообще не имеют никакого занчения. Мы отталкиваемся от сути операции и документов, но никак не от слов в назначении. (редко бывают несовпадения, но если бывают то пропускаем.) |
|
|
16.09.2015, 12:03
Сообщение #20
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 596 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Если без покупки, то ещё может "проскочить", а вот для покупки по факту поставки нужен реестр. НБУ при резервировании точно не пропустит...
Не поверите, но пропускает..неединожды..все документы + скан. ТД, опять же в реестре показываем п/о, пропускаем непосредственно платеж (согласованный с НБУ) уже по наличию реестра ТД в банке |
|
|
Текстовая версия | Сейчас: 13.08.2020, 05:07 |