IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

 
Ответить в данную темуНачать новую тему
> Перевод физика нереза - физику нерезу за рубез
Анна
сообщение 15.11.2011, 16:41
Сообщение #1


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 27

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Наш клиент физик нерез у него есть валюта на счете (есть договор по которому он получил валюту из-за рубежа) он хочет другому физику нерезу перечислить валюту за рубеж. По 496 не очень понятно насчет подтверждающих документов т.к. сумма большая. Так он может перечислять и с какой целью и нужны ли подтверждающие документы? Спасибо.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 15.11.2011, 17:00
Сообщение #2


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Анна @ 15.11.2011, 16:41) *
Наш клиент физик нерез у него есть валюта на счете (есть договор по которому он получил валюту из-за рубежа) он хочет другому физику нерезу перечислить валюту за рубеж. По 496 не очень понятно насчет подтверждающих документов т.к. сумма большая. Так он может перечислять и с какой целью и нужны ли подтверждающие документы? Спасибо.

1)Зачем Вам договор физика-нерезидента, по которому он получил валюту из-за рубежа?Почему он у Вас?
2) какие подтверждающие документы Вы хотите видеть при перечислении нерезидентом своих собственных ср-в и на каком основании?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Анна
сообщение 15.11.2011, 17:14
Сообщение #3


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 27

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Физик-нерез принес договор займа когда ему поступила валюта из-за рубежа. А теперь он хочет перечислить валюту за рубеж другому физику-нерезу, 496 постанова вроде как распространяется на физиков резов и нерезов, там написано про подтверждение налички, у меня ее нет, а подтверждрающие документы на перечисление нужны? И должна ли я соблюдать цель по 496?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 15.11.2011, 17:19
Сообщение #4


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 15.11.2011, 17:00) *
1)Зачем Вам договор физика-нерезидента, по которому он получил валюту из-за рубежа?Почему он у Вас?
Потому, что:
п1.3 П 496 - Для физических лиц - нерезидентов підтвердними документами являются документы, которые подтверждают источники происхождения наличности.
Цитата
2) какие подтверждающие документы Вы хотите видеть при перечислении нерезидентом своих собственных ср-в и на каком основании?

На этом: 1.3. Физическое лицо для осуществления перевода должно подать к банку такие документы:

платежное поручение либо заявление на перевод наличности, либо документ соответствующей платежной системы на отправление перевода;

паспорт или документ, что его заменяет;

документы, которые подтверждают наличие оснований для осуществления перевода за пределы Украины (дальше - підтвердні документы).


Цитата(Анна @ 15.11.2011, 17:14) *
Физик-нерез принес договор займа когда ему поступила валюта из-за рубежа. А теперь он хочет перечислить валюту за рубеж другому физику-нерезу, 496 постанова вроде как распространяется на физиков резов и нерезов, там написано про подтверждение налички, у меня ее нет, а подтверждрающие документы на перечисление нужны? И должна ли я соблюдать цель по 496?

он должен предъявить доки о происхождении налички, а отправлять ее может куда хочет.
Он же принес Вам договор займа?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 15.11.2011, 17:22
Сообщение #5


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(viconty @ 15.11.2011, 17:19) *
он должен предъявить доки о происхождении налички, а отправлять ее может куда хочет.

Цитата(Анна @ 15.11.2011, 17:14) *
договор займа когда ему поступила валюта из-за рубежа

Яка налічка, панове?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Анна
сообщение 15.11.2011, 17:28
Сообщение #6


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 27

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Да налички нет. А вот как с целью перечисления валюты и подтверждающими документами (я про 496 постанову)?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
viconty
сообщение 15.11.2011, 17:32
Сообщение #7


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 263

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Luis @ 15.11.2011, 17:22) *
Яка налічка, панове?

Сорри, перевода. Деньги имеются и имеется Договор, подтверждающий происхождение этих денег.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Анна
сообщение 16.11.2011, 10:35
Сообщение #8


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 27

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Так все-таки с каким назначением я могу перечислить и нужны ли документы подтверждающие цель перечисления? Спасибо.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Spika
сообщение 16.11.2011, 10:50
Сообщение #9


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 198

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



496: Підтвердними документами для фізичних осіб-резидентів є договори (контракти), рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних країн, листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн, позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні стосунки та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці. Підтвердні документи (крім документів про родинні стосунки) повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назву валюти, суму до сплати, призначення платежу.
Для фізичних осіб-нерезидентів підтвердними документами є документи, що підтверджують джерела походження готівки.
То есть при отправке нерезом за границу ничего не надо
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Lana0891
сообщение 16.11.2011, 10:52
Сообщение #10


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 13

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Нет. Цель мы выясняем у резов. У нерезов выясняем происхождение денег. Как я понимаю у вас есть договор подтверждающий откуда они взялись. Так что можете смело осуществлять перевод без ограничений по суме. В назначении пишете то, что просит клиент.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 16.11.2011, 10:55
Сообщение #11


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Анна

операция неторговая?

Хотя, неважно. В данном случае не требуется никаких подтверждающих документов
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 16.11.2011, 10:59
Сообщение #12


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



"приватний переказ"
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Анна
сообщение 16.11.2011, 11:46
Сообщение #13


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 27

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



а в 496 нет такой формулировки как приватний переказ. там есть перечень неторговых операций и они распространяются для физиков резов и нерезов
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 16.11.2011, 12:00
Сообщение #14


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



вв 496 идет перечень ОПЛАТ, которые не считаются торговыми. А денежный превод как "материальная помощь" по сути своей не считается торговым, соответсвенно, может быть.

ПС этот вопрос поднимался на этом форуме.



http://www.uabanker.net/forum/index.php?sh...%F0%E5%EA%E0%E7
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Анна
сообщение 16.11.2011, 14:17
Сообщение #15


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 27

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Всем спасибо за помощь.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 16.11.2011, 15:15
Сообщение #16


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Анна
Цитата
7.15. З поточного рахунку в іноземній валюті фізичної особи - нерезидента за розпорядженням власника або за його дорученням здійснюються такі операції:

а) в іноземній валюті:

перерахування за межі України через кореспондентські рахунки уповноважених банків України і кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках України, відповідно до нормативно-правового акту Національного банку, що регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями;


подтверждающие документы нужны в случае отправки средств, внесенных наличкой, перечисление с текущего счета без ограничений
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
мамарина78
сообщение 27.11.2011, 17:16
Сообщение #17


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 12

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balambas @ 16.11.2011, 12:00) *
А денежный превод как "материальная помощь" по сути своей не считается торговым, соответсвенно, может быть.





http://www.uabanker.net/forum/index.php?sh...%F0%E5%EA%E0%E7


Были разъяснения НБУ что материальную помощь оказывает только предприятие, и такое назначение платежа не соответствует неторговым операциям. Мое мнение, наличие источника происхождения средств для нереза не отменяет необходимости, чтобы операция была неторговой, и если мы касаемся 496 Постановы, то назначение платежа должно соответсвовать перечню неторговый платежей. Я бы не писала "частный перевод"
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 27.11.2011, 21:18
Сообщение #18


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



и так, что вы пишите сейчас в журнале регистрации переводов, скажите и мы начнем писать по умному...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
мамарина78
сообщение 29.11.2011, 12:11
Сообщение #19


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 12

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balambas @ 27.11.2011, 21:18) *
и так, что вы пишите сейчас в журнале регистрации переводов, скажите и мы начнем писать по умному...

По умному указываем в назначении платежа все, что соответствует п.1.2. Постанови (помощь родственникам, оплата за товар или услуги и т.п.), мало за что нерезы рассчитываются, или может это договор займа, нерезы их в НБУ не регистрируют. (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) И в данном случае, я так понимаю, журнала ведь нет. Большие суммы без открытия счета не отправляют (IMG:style_emoticons/default/tongue.gif)

Сообщение отредактировал мамарина78 - 29.11.2011, 12:13
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 17.10.2019, 18:17