Организация Казначейства, с чего начать и как к этому подойти? Опции

[Serious Sam]

Управление ликвидностью (или как мы там его назовем, без разницы)!!!
Имеено рисковики (или ликвидники...) скажут нам отпимальные сроки привлечения, ставки и суммы, да еще и укажут кредитчикам и казначейству как поделить эту получившуюся сумму, и как ее лучше разместить!

И какие новые депозиты и кредиты нужны банку "в этом сезоне" (только в виде заказа, а там пусть розничники придумывают технологию) и с какими параметрами составить бизнес-план на год...
Постепенно входим в круг обязанностей КУАПа. Получается, что рисковики должны быть чем-то вроде постоянного комитета при совещательному КУАПе, постоянно готовить материалы к рассмотрению. А казначейство - просто еще одно фрОнтовое подразделение.

[Sergik_s]

Получается, что рисковики должны быть чем-то вроде постоянного комитета при совещательному КУАПе, постоянно готовить материалы к рассмотрению.

Угу. Рисковики - это консультативно-аналитическое подразделение существующее для разработки предложений и рекомендаций для КУАПа, который и принимает судьбоносные решения по установлению тех или иных параметров, предложеных рисковиками. А все остальные подразделения банка должны работать в параметрах, утвержденных КУАПом, и не пудрить себе мозги всякой ерундой, а тупо (как в армии - не думая) и умело продавать банковские продукты.

[Margo]

To: Sergik_s
Полностью с тобой согласна!

To: Serious Sam
Я бы не стала называть казначейство фронтом (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/blink.gif) Но то, что КУАП ставит задачи казначейству - это нормально!

[Serious Sam]

To: Serious Sam
Я бы не стала называть казначейство фронтом (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/blink.gif)

В этом ведь и загвоздка: кто будет управлять рисками ликвидности?
Они ведь самые динамичные, изменчивые.
Если рисковики будут только выставлять всем лимиты, и казначейству тоже, то по ликвидности - что здесь лимитировать?
Истр. НБУ №368 и положение о резерве корсчета в зубы и вперед.

С другой стороны, проводить или не проводить ту или иную операцию (кредит, межбанк, закупка наличной ВКВ, наличной гривны) все сводится к управлению корсчетом, т.е. к казначейству.

Где на всем маршруте платежки на тот же кредит (не как кред. операция, а как списание денег с корсчета) или наличку должен в засаде сидеть рисковик со своим лимитом ликвидности?

Или риски должны контролироваться только при более-менее крупных операциях: покупка ЦБ, установление лимитов контрагента на межбанке и т.п.?

[Sergik_s]

С другой стороны, проводить или не проводить ту или иную операцию (кредит, межбанк, закупка наличной ВКВ, наличной гривны) все сводится к управлению корсчетом, т.е. к казначейству.
Где на всем маршруте платежки на тот же кредит (не как кред. операция, а как списание денег с корсчета) или наличку должен в засаде сидеть рисковик со своим лимитом ликвидности?
Или риски должны контролироваться только при более-менее крупных операциях: покупка ЦБ, установление лимитов контрагента на межбанке и т.п.?

Риски должны контролироваться постоянно. Мое мнение - рисковики оценивают, так сказать, макроэкономические параметры и риски деятельности банка и только выставляют какие-либо лимиты и параметры (ставки, сроки, валюты, минимумы и максимумы и т.д.) с целью максимализации прибыли и минимизации рисков. Т.е. рисковики определяют и корректируют в нужном направлении тенденции развития направлений бизнеса банка. А, вот, строго выполнять установленные рисковиками лимиты и параметры, действовать в их пределах - это уже вотчина бизнесовых отделов. В т.ч. казначейства, которое безоговорочно должно контролировать ликвидность, резерв и остальную необходимую хрень и при этом умудряться торговать денажкой на максимально выгодных условиях.

[Margo]

...В т.ч. казначейства, которое безоговорочно должно контролировать ликвидность, резерв и остальную необходимую хрень и при этом умудряться торговать денажкой на максимально выгодных условиях.

Я бы еще добавила: торговать так при всех установленных ограничениях, чтобы зарабатывать почти на уровне кредитного!
Кстати, в России в некоторых банках казначейство зарабатывает побольше кредитчиков! Конечно, их законодательство и рынки это позволяют делать, а мы пока в Ж...

[Пернатая]

Согласна, что наша практика создания казначейства далека от совершенства (и не только в небольших банках!)...
Но ничего, не все еще потеряно! Мы затем и работаем, чтобы жизнь и РАБОТУ сделать лучше (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/wink.gif)

ага.........ломая при этом, по возможности, палки, которые нам вставляют в колёса..... (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
и не теряя оптимизма! (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)

[Serious Sam]

ага.........ломая при этом, по возможности, палки, которые нам вставляют в колёса..... (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
и не теряя оптимизма!  (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)

С праздником всех присутствующих. И желаю не терять оптимизма!

Но все же, какие палки в колеса вставляли последними?

[Пернатая]

С праздником всех присутствующих. И желаю не терять оптимизма!

Но все же, какие палки в колеса вставляли последними?

Воистину! (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)
Палок много и все разнообразны.
Например, всегда актуальная палка о лимитах: заработайте по-больше, тока мы лимитов вам шиш.....
Или палка о том, что тот, кто отвечает за коррсчёт, последним узнаёт о движе по нему, при чём де-факто........
И на вопрос "Где деньги, Билли?" хочется ответить в рифму.... (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)


А вопрос с рисковиками вообще АААгромный мозоль.......

В общем, палки всё старые да и чего жаловаться? Лучше оптимизма не терять!))))))))

[Serious Sam]

Воистину!  (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)
Палок много и все разнообразны.
Например, всегда актуальная палка о лимитах: заработайте по-больше, тока мы лимитов вам шиш.....
Или палка о том, что тот, кто отвечает за коррсчёт, последним узнаёт о движе по нему, при чём де-факто........
И на вопрос "Где деньги, Билли?" хочется ответить в рифму.... (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
А вопрос с рисковиками вообще АААгромный мозоль.......

В общем, палки всё старые да и чего жаловаться? Лучше оптимизма не терять!))))))))

Не будем рассуждать на тему "А кому сейчас легко?", но с лимитами у всех всегда было одинаково. (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) На то они и лимиты, чтоб карась не дремал.
Вопрос утечек с корсчета достаточно еффективно решается личными связями на ключевых местах (наличка, кредит, валюта, Расчетный центр - вот так, с большой буквы). Нет, ничего личного (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
Просто нужно 8 часов держать руку на пульсе всех подразделений, а это гораздо легче делать в неформальном разговоре.
Если информационные каналы не засорены всяким холестирином типа служебных записок и форм отчености, то кровь (деньги) течет быстрее.

А вот насчет отношений с рисковиками можно поподробнее?
Над вами там сейчас никто не нависает, а?
А если не сейчас, то насколько регулярно и с удовольствием?

[Пернатая]

Не будем рассуждать на тему "А кому сейчас легко?",  но с лимитами у всех всегда было одинаково.  (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)   На то они и лимиты, чтоб карась не дремал.
Вопрос утечек с корсчета достаточно еффективно решается личными связями на ключевых местах (наличка, кредит, валюта, Расчетный центр - вот так, с большой буквы).  Нет, ничего личного  (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
Просто нужно 8 часов держать руку на пульсе всех подразделений, а это гораздо легче делать в неформальном разговоре.
Если информационные каналы не засорены всяким холестирином типа служебных записок и форм отчености,  то кровь (деньги) течет быстрее.

А вот насчет отношений с рисковиками можно поподробнее?
Над вами там сейчас никто не нависает, а?
А если не сейчас, то насколько регулярно и с удовольствием?

Ха! Если бы нависали!
За....надоело, короче, самим за собой смотреть......
Ведь в какой-то момент можно и не досмотреть чего? Человеческого фактора ещё никто не отменял..... (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/sad.gif)
Так что с рисковиками у нас проблема........хотя и в стадии решения, что не может не радовать! ))

На счёт личных связей и про "руку на пульсе" - Вы мне открыли глаза (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
Но личные связи не за день устанавливаються и фраза "Ой! А чё, тебе не сказал, да?" по-прежнему пользуется успехом......
А с холестерином в небольших банках (именно в таком я и тружусь, как Вы поняли) дела обстоят по-лучше, чем в системных.

Так что везде свои плюсы и минусы, о чём не раз уже на форуме говорилось..........

[Shurik-best]

Если кто может скинуть мне положение о Казначействе и о КУАПе, скинте на [email protected].
За ранее признателен и благодарен.
Очень нужны!!!!