Версия для печати темы

Нажмите сюда для просмотра этой темы в обычном формате

Банковский форум :: UABanker.net _ Валютные операции _ висновки/анкеты

Автор: valuta 10.10.2017, 17:44

Коллеги,хотелось бы узнать опыт других банков. В связи с отменой сканкопий на НБУ, наш фин.мониторинг отказывается и заключения по операциям делать. А как в других банках участие (хотя бы формальное) сотурдников фин.мониторинга присутствует?

Автор: dimchik84buh 11.10.2017, 11:53

Цитата(valuta @ 10.10.2017, 18:44) *
Коллеги,хотелось бы узнать опыт других банков. В связи с отменой сканкопий на НБУ, наш фин.мониторинг отказывается и заключения по операциям делать. А как в других банках участие (хотя бы формальное) сотурдников фин.мониторинга присутствует?

работаем в обычном режиме. Высновки никто не отменял и нидикаторы тоже.

Автор: Romko 11.10.2017, 12:29

Цитата(valuta @ 10.10.2017, 18:44) *
Коллеги,хотелось бы узнать опыт других банков. В связи с отменой сканкопий на НБУ, наш фин.мониторинг отказывается и заключения по операциям делать. А как в других банках участие (хотя бы формальное) сотурдников фин.мониторинга присутствует?

Валютный контроль это не фин.мониторинг. Идентификацию и прочее связанное с рисками (не относящееся к валютному контролю) никто не отменял.
Так что при составлении Высновка по ВЭД задействованы должны быть все: и менеджера ("знай своего клиента"), и фин.мониторинг, и если нужно -безопасность и юристы.
Просто пункт 5 Пост. НБУ 369 некорректно прописан ("здійснюються працівниками банку, які відповідають за функцію валютного контролю... ").
/Подразумевалось "з обовязковим залученням працівників, відповідальних за здійснення фінансового моніторингу, які приймають остаточне рішення щодо можливості проведення операції"/
Однако, там есть также пункт "Для проведення аналізу документів та підготовки висновку також можуть залучатися працівники інших підрозділів банку".
/Подразумевалось "з обовязковим залученням працівників фронт-офісу (які здійснюють первинний аналіз) та, в разі необхідності, інших підрозділів банку (юридичного підрозділу, підрозділу банківської безпеки та інших)"/

Автор: ОЛЕ 11.10.2017, 12:34

Цитата(Romko @ 11.10.2017, 13:29) *
Валютный контроль это не фин.мониторинг. Идентификацию и прочее связанное с рисками никто не отменял.
Так что при составлении Высновка по ВЭД задействованы должны быть все: и менеджера ("знай своего клиента"), и фин.мониторинг, и если нужно -безопасность и юристы.

По процедурі- нічого не змінилось. Все оформляємо, тільки не відправляємо на НБУ.

Цитата(valuta @ 10.10.2017, 18:44) *
Коллеги,хотелось бы узнать опыт других банков. В связи с отменой сканкопий на НБУ, наш фин.мониторинг отказывается и заключения по операциям делать. А как в других банках участие (хотя бы формальное) сотурдников фин.мониторинга присутствует?

Висновки ми і раніше за фін.мон.робили, але вони їх підписували і підписують.

Автор: valuta 11.10.2017, 12:37

Цитата(ОЛЕ @ 11.10.2017, 13:34) *
По процедурі- нічого не змінилось. Все оформляємо, тільки не відправляємо на НБУ.


Висновки ми і раніше за фін.мон.робили, але вони їх підписували і підписують.

согласна на 100%%. Наши оказались самыми "проворными". Вот и бьемся за "здравый смысл".

Автор: ОЛЕ 11.10.2017, 14:32

Цитата(valuta @ 11.10.2017, 13:37) *
согласна на 100%%. Наши оказались самыми "проворными". Вот и бьемся за "здравый смысл".

Видно, до кінця не дочитали - відмінили лише подання тих документів, а не іх аналіз і формування висновків... Тому для банка відмінилась лише фаза сканування та відправки на НБУ...

Автор: valuta 11.10.2017, 14:35

Цитата(ОЛЕ @ 11.10.2017, 15:32) *
Видно, до кінця не дочитали - відмінили лише подання тих документів, а не ії аналіз і формування висновків... Тому для банка відмінилась лише фаза сканування та відправки на НБУ...

ха)) если бы все было так "безобидно"...раз валютчики делали - делайте и дальше, а вот свои подписи ставить точно не будем..ладно,битва пока продолжается

Автор: ОЛЕ 11.10.2017, 14:39

Цитата(valuta @ 11.10.2017, 15:35) *
ха)) если бы все было так "безобидно"...раз валютчики делали - делайте и дальше, а вот свои подписи ставить точно не будем..ладно,битва пока продолжается

чому це ви повинні брати всі ризики на себе? Підключайте інші підрозділи по максимуму, щоб це було не лише Ваше рішення, а колегіальне wink.gif

Автор: valuta 26.10.2017, 09:16

Кто о чем, а мы снова о своих баранах((. Поделитесь, у кого как выстроено по получению заключений под валютные операции? Т.е. кто именно ставит подпись на висновках - валютчик или фин.мон? есть ли и тот и другой? делаете висновки на все операции или только индикаторные? никак не можем найти "согласия" со своими коллегами с фин.мона (

Автор: dimchik84buh 26.10.2017, 09:39

Цитата(valuta @ 26.10.2017, 10:16) *
Кто о чем, а мы снова о своих баранах((. Поделитесь, у кого как выстроено по получению заключений под валютные операции? Т.е. кто именно ставит подпись на висновках - валютчик или фин.мон? есть ли и тот и другой? делаете висновки на все операции или только индикаторные? никак не можем найти "согласия" со своими коллегами с фин.мона (

высновки делаем только под индикаторные операции.
Подписи сотрудников валютного и финмона.
Согласно п.7 (и 7 подпунктов) ПНБУ 369 в высновке заполняем табличку да/нет (пп 1-4 валютный 5-7 финмон)


Автор: valuta 26.10.2017, 09:44

Цитата(dimchik84buh @ 26.10.2017, 10:39) *
высновки делаем только под индикаторные операции.
Подписи сотрудников валютного и финмона.
Согласно п.7 (и 7 подпунктов) ПНБУ 369 в высновке заполняем табличку да/нет (пп 1-4 валютный 5-7 финмон)

Конкретно. спасибо. Тогда еще пристану - а если неявный индикатор, т.е. грн. "несовсем" (наличка,фин.помощь) или "скрытый" офшор (не из указанного списка)?

Автор: ОЛЕ 24.01.2018, 15:22

blink.gif

Про зміни в законодавстві
Національний банк України звертає увагу, що з 01 січня 2018 року втратило чинність розпорядження Кабінету Міністрів України від 16 вересня 2015 року № 977-р “Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України”.
Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників1 (далі – Положення № 369) не містить посилання на постанову Кабінету Міністрів України від 27 грудня 2017 року № 1045 “Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України, та визнання таким, що втратило чинність, розпорядження Кабінету Міністрів України від 16 вересня 2015 р. № 977” (далі – Постанова № 1045).
Національний банк України зазначає, що наразі вимоги Положення № 369 в частині встановлення наявності індикатора ризикової фінансової операції за номером 4.2 не застосовуються для фінансових операцій, учасники яких мають відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), яка зазначена в додатку до Постанови № 1045.
Директор Департаменту
фінансового моніторингу І. В. Береза
вик. Карпенко О.В.
тел. 527-38-95
Р 3300
1 Затверджене

Автор: valuta 24.01.2018, 15:59

Цитата(ОЛЕ @ 24.01.2018, 15:22) *
blink.gif

Про зміни в законодавстві
Національний банк України звертає увагу, що з 01 січня 2018 року втратило чинність розпорядження Кабінету Міністрів України від 16 вересня 2015 року № 977-р “Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України”.
Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників1 (далі – Положення № 369) не містить посилання на постанову Кабінету Міністрів України від 27 грудня 2017 року № 1045 “Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України, та визнання таким, що втратило чинність, розпорядження Кабінету Міністрів України від 16 вересня 2015 р. № 977” (далі – Постанова № 1045).
Національний банк України зазначає, що наразі вимоги Положення № 369 в частині встановлення наявності індикатора ризикової фінансової операції за номером 4.2 не застосовуються для фінансових операцій, учасники яких мають відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), яка зазначена в додатку до Постанови № 1045.
Директор Департаменту
фінансового моніторингу І. В. Береза
вик. Карпенко О.В.
тел. 527-38-95
Р 3300
1 Затверджене


Да-да...в легком шоке...с чего бі и как надолго?

Автор: Тоха 24.01.2018, 16:28

QUOTE (valuta @ 24.01.2018, 15:59) *
Да-да...в легком шоке...с чего бі и как надолго?



звонила исполнителю.

резюме:
1. до принятия изменений в 369 пользуемся:
а) перечнем офФшорных зон (распоряга КМУ " 143-р от 23.02.2011 г.)
б) приказом Госкомфинмона № 139 от 01.10.2012 г.
в) перечнем стран, ведущих военные действия ?????????????????????????

где он есть? кем издается? у кого есть инфа?



Автор: ОЛЕ 24.01.2018, 16:30

Цитата(valuta @ 24.01.2018, 15:59) *
Да-да...в легком шоке...с чего бі и как надолго?

Думаю, просто забули внести зміни в 369-ту... І хтось цим встигне скористуватись.

Цитата(Тоха @ 24.01.2018, 16:28) *
звонила исполнителю.

резюме:
1. до принятия изменений в 369 пользуемся:
а) перечнем офФшорных зон (распоряга КМУ " 143-р от 23.02.2011 г.)
б) приказом Госкомфинмона № 139 от 01.10.2012 г.
в) перечнем стран, ведущих военные действия ?????????????????????????

где он есть? кем издается? у кого есть инфа?

laugh.gif А чому ж цей" виконавець" посилання не дав?

Автор: Тоха 24.01.2018, 16:33

QUOTE (ОЛЕ @ 24.01.2018, 16:30) *
Думаю, просто забули внести зміни в 369-ту... І хтось цим встигне скористуватись.


laugh.gif А чому ж цей" виконавець" посилання не дав?



они и так их забыли внести tongue.gif


а зачем на такие ссылки? нам же и так все ясно)

и все-таки - кто может поделиться официальным списком воюющих стран?

Автор: ОЛЕ 24.01.2018, 16:36

Цитата(Тоха @ 24.01.2018, 16:33) *
они и так их забыли внести tongue.gif


а зачем на такие ссылки? нам же и так все ясно)

и все-таки - кто может поделиться официальным списком воюющих стран?

ага, з ними - так точно все ясно sad.gif

Цитата(Тоха @ 24.01.2018, 16:33) *
они и так их забыли внести tongue.gif


а зачем на такие ссылки? нам же и так все ясно)

и все-таки - кто может поделиться официальным списком воюющих стран?


№1-Україна.... Далі продовжувати?

Автор: Тоха 24.01.2018, 16:39

QUOTE (ОЛЕ @ 24.01.2018, 16:36) *
ага, з ними - так точно все ясно sad.gif



№1-Україна.... Далі продовжувати?



можно - сcылкой на нормативку

Автор: ОЛЕ 24.01.2018, 16:43

Цитата(Тоха @ 24.01.2018, 16:39) *
можно - сcылкой на нормативку

Офіційного списку не бачила, є оце:


Американський Центр всеохопного миру (CSP) за даними на початок 2017 року нарахував 36 війн. Безпосередню участь у них беруть 28 держав. З них майже половина (13 країн) мають затягнуті конфлікти - такі, що тривають понад 10 років.

Це Афганістан (36 років), Колумбія (39 років), Демократична Республіка Конго (22 роки), Індія (62 роки), Ірак (34 роки), М'янма (66 років), Нігерія (17 років), Пакістан (17 років), Філіппіни (42 роки), Сомалі (26 років), Судан (31 рік) і Туреччина (30 років).

За останні роки лише Шрі Ланка спромоглася завершити затягнутий конфлікт з тамілами. Це сталося у 2009 році. Окрім того, нещодавно Колумбія підписала мирну угоду з повстанцями і зародилася надія на мирне завершення збройного конфлікту.

Інститут дослідження миру в Осло (PRIO) останній раз підраховував кількість конфліктів у 2014 році, тоді їх було 40. У 2013 році - 34.

Але що б там не казали "посвячені", в 369-й Постанові я не пам‘ятаю послання на країни , що ведуть війни...

Автор: Тоха 24.01.2018, 16:47

QUOTE (ОЛЕ @ 24.01.2018, 16:43) *
Офіційного списку не бачила, є оце:


Американський Центр всеохопного миру (CSP) за даними на початок 2017 року нарахував 36 війн. Безпосередню участь у них беруть 28 держав. З них майже половина (13 країн) мають затягнуті конфлікти - такі, що тривають понад 10 років.

Це Афганістан (36 років), Колумбія (39 років), Демократична Республіка Конго (22 роки), Індія (62 роки), Ірак (34 роки), М'янма (66 років), Нігерія (17 років), Пакістан (17 років), Філіппіни (42 роки), Сомалі (26 років), Судан (31 рік) і Туреччина (30 років).

За останні роки лише Шрі Ланка спромоглася завершити затягнутий конфлікт з тамілами. Це сталося у 2009 році. Окрім того, нещодавно Колумбія підписала мирну угоду з повстанцями і зародилася надія на мирне завершення збройного конфлікту.

Інститут дослідження миру в Осло (PRIO) останній раз підраховував кількість конфліктів у 2014 році, тоді їх було 40. У 2013 році - 34.

Але що б там не казали "посвячені", в 369-й Постанові я не пам‘ятаю послання на країни , що ведуть війни...

))))

особенно повеселили в этих списках Турция и Индия

Автор: Тоха 24.01.2018, 17:29

QUOTE (Тоха @ 24.01.2018, 16:47) *
))))

особенно повеселили в этих списках Турция и Индия


4.2

Учасник фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, які проводять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення; території, на якій відбуваються військові дії; державі (на території), яка відповідає критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України, зазначеним у розпорядженні Кабінету Міністрів України від 16.09.2015 № 977-р "Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України"



Автор: Тоха 24.01.2018, 17:31

QUOTE (Тоха @ 24.01.2018, 16:47) *
))))

особенно повеселили в этих списках Турция и Индия


4.2

Учасник фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, які проводять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення; території, на якій відбуваються військові дії; державі (на території), яка відповідає критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України, зазначеним у розпорядженні Кабінету Міністрів України від 16.09.2015 № 977-р "Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України"




QUOTE (Тоха @ 24.01.2018, 16:47) *
))))

особенно повеселили в этих списках Турция и Индия


4.2

Учасник фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, які проводять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення; території, на якій відбуваються військові дії; державі (на території), яка відповідає критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України, зазначеним у розпорядженні Кабінету Міністрів України від 16.09.2015 № 977-р "Про затвердження переліку держав (територій), які відповідають критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України"



Автор: ОЛЕ 25.01.2018, 14:09

Цитата(ОЛЕ @ 24.01.2018, 16:43) *
Офіційного списку не бачила, є оце:


Американський Центр всеохопного миру (CSP) за даними на початок 2017 року нарахував 36 війн. Безпосередню участь у них беруть 28 держав. З них майже половина (13 країн) мають затягнуті конфлікти - такі, що тривають понад 10 років.

Це Афганістан (36 років), Колумбія (39 років), Демократична Республіка Конго (22 роки), Індія (62 роки), Ірак (34 роки), М'янма (66 років), Нігерія (17 років), Пакістан (17 років), Філіппіни (42 роки), Сомалі (26 років), Судан (31 рік) і Туреччина (30 років).

За останні роки лише Шрі Ланка спромоглася завершити затягнутий конфлікт з тамілами. Це сталося у 2009 році. Окрім того, нещодавно Колумбія підписала мирну угоду з повстанцями і зародилася надія на мирне завершення збройного конфлікту.

Інститут дослідження миру в Осло (PRIO) останній раз підраховував кількість конфліктів у 2014 році, тоді їх було 40. У 2013 році - 34.

Але що б там не казали "посвячені", в 369-й Постанові я не пам‘ятаю послання на країни , що ведуть війни...

Тобто, там нема посилання на документ (ресурс), з якого ми можемо отримати інформацію про такі території. Отже, якщо з новин чуєте чи в пресі читаєте, що десь ведуться бої - включайте в свій список і дійте згідно з п.4.2 .

Форум Invision Power Board (http://www.invisionboard.com)
© Invision Power Services (http://www.invisionpower.com)