закрыть счет юр.лицу Опции

[555]

клиент не проводит операций по счету уже 8 лет,на остатке несколько копеек.Сейчас клиент хочет закрыть счет,но у него и директор другой уже, и наверно куча изменений за 8 лет. Банку надо полностью идентифицировать клиента или как еще можно закрыть счет?

[Тоха]

клиент не проводит операций по счету уже 8 лет,на остатке несколько копеек.Сейчас клиент хочет закрыть счет,но у него и директор другой уже, и наверно куча изменений за 8 лет. Банку надо полностью идентифицировать клиента или как еще можно закрыть счет?

увы, нужно полностью и заново проводить идентификацию, включая предоставление новых устава, вытяга и карточек с образцами подписей.

[Balam]

а нельзя закрыть по инициативе банка, как не дейсвующий? копейки на соответсвующий счет.

[kkotenokk]

можно, 3-года без движения и остаток перечисляем на 2903. Если сейчас деньги на текущем счете и сумма остатка небольшая, клиенту выгодней даже не забрирать остаток: мало того что нужно принести все бумаги, оформь новую карточку с образцами подписей (а это деньги), плюс заплатить оформление чековой книжки и выдачу нала или опять же заплати за перечисление на счет в другом банке...

[Тоха]

можно, 3-года без движения и остаток перечисляем на 2903. Если сейчас деньги на текущем счете и сумма остатка небольшая, клиенту выгодней даже не забрирать остаток: мало того что нужно принести все бумаги, оформь новую карточку с образцами подписей (а это деньги), плюс заплатить оформление чековой книжки и выдачу нала или опять же заплати за перечисление на счет в другом банке...

токо все это утверждается правлением банка и массово по всем клиентам.
А так да, все возможно.

[Balam]

токо все это утверждается правлением банка и массово по всем клиентам.
А так да, все возможно.

какое Правление? любым доком. служебкой, например. и чего массово? где такое требование? аудит, скажем, выявил при проверке... та кому какая разница...

[NETрезвый]

какое Правление? любым доком. служебкой, например. и чего массово? где такое требование? аудит, скажем, выявил при проверке... та кому какая разница...

Может что и поменялось - но мы массовую зачистку проводили по распоряжению директора филиала..

[Balam]

Может что и поменялось - но мы массовую зачистку проводили по распоряжению директора филиала..

ну вот видите какой-то директор филиала (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) вообще єто дела гл.буха., инвентаризационной комиссии, опер.подразделения.

[NETрезвый]

ну вот видите какой-то директор филиала (IMG:style_emoticons/default/smile.gif) вообще єто дела гл.буха., инвентаризационной комиссии, опер.подразделения.

Оп-оп-оп... Конечно же был акт внутренней инвентаризации счетов, по р-там которого и было распоряжения бух. произвести проводки.. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

[kkotenokk]

Процедура проведения инвентаризации счетов и закрытия недействующих -прописывается исключительно во внутренних положениях банка: кто, что и когда это делает (Нацбанковская регуляция по этому вопросу отсутствует). Плюс если 2903 сборный /аккумулирующий счет и там собраны средства нескольких клиентов- определяется где и в каком виде ведется учет наименований клиентов, дат возникноведия кредиторской задолженности, сум и т.д. (проверочные ведомости или что-то в этом роде). Но первоначальный вопрос то был не в этом.



.

Сообщение отредактировал kkotenokk - 21.03.2012, 15:44

[Тоха]

какое Правление? любым доком. служебкой, например. и чего массово? где такое требование? аудит, скажем, выявил при проверке... та кому какая разница...

рада, Балам, за вашу демократию, но большинство банков такую демократию в этом вопросе не практикует. Потому как мы производим операции по счету клиента (снос с 2600 на 2903), который не имеет перед нами долгов.

[Люсьен4ик]

З цього приводу є лист Національного банку України від 23.11.2004 N 25-118/1918-12202 «Про облік недіючих рахунків», який дозволяє перерахувати кошти клієнтів з недіючих рахунків на 2903, але !!! таким чином, щоб при зверненні клієнтів вони могли безперешкодно повернути ці кошти їх власникам.
При цьому:
- банк має забезпечити зберігання справ з юридичного оформлення недіючих рахунків у порядку, встановленому для діючих рахунків;
- кошти клієнтів, перенесені на балансовий рахунок 2903 "Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками", мають обліковуватись банком на цьому рахунку до моменту звернення власників цих коштів щодо розпорядження ними.
Тому списання коштів в доходи банку без достатніх підстав (наприклад, комісія за обслуговування недіючих рахунків) є сумнівною з точки зору правомірності.

[viconty]

который не имеет перед нами долгов.

а если клиент испарился, на счету 0 и движений за 3 года тоже 0, тогда просто закрываем счет и все?
На основании 492-й и нашего внутр Положення?

[Balam]

на основании инвентаризации недействующих счетов.

[M@N]

Господа банкиры, возник вопрос,

Если в банке заблокировали все операции (проблемы у банка), сможет ли предприятие закрыть счета при наличии на них остатка? Обязаны выдать наличкой или как еще?

[M@N]

Ситуация, подскажите, где правда:

закрываю счета в банке. В Заявлении - указание перечислить остаток на прописанный там мною счет в другом банке. Почему-то требуют еще и платежку. Чем мне можно подпереться документально, чтобы не делать лишней работы и не возникала новая круговерть с РКО из-за 1 платежки?

[tvtv]

Ситуация, подскажите, где правда:

закрываю счета в банке. В Заявлении - указание перечислить остаток на прописанный там мною счет в другом банке. Почему-то требуют еще и платежку. Чем мне можно подпереться документально, чтобы не делать лишней работы и не возникала новая круговерть с РКО из-за 1 платежки?

почитайте раздел 20 пост НБУ 492.
п.20.6 - 20.6. Банк за наявності коштів на поточному рахунку, який закривається на підставі заяви клієнта, здійснює завершальні операції за рахунком [з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно з дорученням клієнта тощо].
Датою закриття поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим рахунком день. Якщо на поточному рахунку власника немає залишку коштів, а заява подана в операційний час банку, то датою закриття поточного рахунку є день отримання банком цієї заяви.
У заяві про закриття поточного рахунку (паперовій копії заяви в електронній формі) головний бухгалтер банку або інша уповноважена особа банку зазначає дату та час отримання заяви, дату закриття рахунку та засвідчує це своїм підписом. Заява про закриття поточного рахунку зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.


Если в договоре на РКО не предусмотрено перечисление остатка банком при закрытии счета, оформляйте платежку на перечисление всего остатка за минусом комиссии за такое перечисление. В чем проблема-то?