IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

3 страниц V  < 1 2 3 >  
Ответить в данную темуНачать новую тему
> Депозит Нерезидента, происхождение средств
ket
сообщение 24.09.2008, 10:12
Сообщение #21


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 121

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



еще не всё так плохо, клиент - нерезидент стал вашим клиентом. Попросите чтоб при следующем посещении вашего отделения захватил паспорт РФ. Вот и сделаете задним числом идентификацию. А за этот период надейтесь, что вас не посетит никакая проверка. Это совет как делать нельзя, но по другому выкрутиться у вас не получится.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Spika
сообщение 24.09.2008, 10:34
Сообщение #22


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 198

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Буквально 20 минут назад клиент принес справку с гостинницы, где он остановился, что он там "тимчасово перебуває", с подписью диретора гостинницы и печатью. Адрес совпадает с тем, который был указан в иммигр. карте. Этого будет достаточно?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
karas
сообщение 24.09.2008, 10:51
Сообщение #23


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 195

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Spika @ 24.09.2008, 11:34) *
Буквально 20 минут назад клиент принес справку с гостинницы, где он остановился, что он там "тимчасово перебуває", с подписью диретора гостинницы и печатью. Адрес совпадает с тем, который был указан в иммигр. карте. Этого будет достаточно?


Достаточно- юристы подтвердили. Удачи!!! Но, здесь главное, чтобы мнение наших юристов совпало с вашими, а то...

Сообщение отредактировал karas - 24.09.2008, 10:53
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 24.09.2008, 11:26
Сообщение #24


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Luis
Цитата(Luis @ 24.09.2008, 09:42) *
А має вже постійно жити, а не планувати.


Ничего он не "має" (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) (т.е. не обязан). Реальная ситуация из жизни : человек уехал для получения гражданства, но при этом постоянно проживает в Украине ( о чем есть подтверждающие документы из ЖЭКа) .
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
karas
сообщение 24.09.2008, 11:50
Сообщение #25


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 195

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 24.09.2008, 12:26) *
Luis


Ничего он не "має" (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) (т.е. не обязан). Реальная ситуация из жизни : человек уехал для получения гражданства, но при этом постоянно проживает в Украине ( о чем есть подтверждающие документы из ЖЭКа) .

Какие документы, и что там написано?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 24.09.2008, 11:53
Сообщение #26


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(karas @ 24.09.2008, 12:50) *
Какие документы, и что там написано?


Справка из ЖЭКа, о том, что данный человек проживает по определенному адресу. При этом в банке находятся документы, подтверждающие право собственности данного человека на недвижимость, адрес которой указан в справке
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
karas
сообщение 24.09.2008, 12:47
Сообщение #27


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 195

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 24.09.2008, 12:53) *
Справка из ЖЭКа, о том, что данный человек проживает по определенному адресу. При этом в банке находятся документы, подтверждающие право собственности данного человека на недвижимость, адрес которой указан в справке

У нас разные понятия резидентности и их документального подтверждения. Право собственности -это хорошо, но в этом случае оно ничего не дает в определении резидентности. (Ибо резидент- это лицо, которое постоянно проживает в государстве- приблизительно по нормативке. И ничего про наличие собствености.) Подтверждением постоянного места жительства (а также резидентности) есть регистрация в паспорте гр-на Украины, регистрация в свидетельстве о постоянном проживании и т.д. Справка из ЖЭКа, о том, что данный человек проживает по определенному адресу- не дает нам право считать его резидентом... А договор на право собственности- вообще по краям... Хотя есть варианты, но это уже дебри...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ket
сообщение 24.09.2008, 13:13
Сообщение #28


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 121

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Spika @ 24.09.2008, 11:34) *
Буквально 20 минут назад клиент принес справку с гостинницы, где он остановился, что он там "тимчасово перебуває", с подписью диретора гостинницы и печатью. Адрес совпадает с тем, который был указан в иммигр. карте. Этого будет достаточно?

Постанова 189:
3.4. З метою ідентифікації та вивчення клієнта банк з'ясовує на підставі наданих оригіналів або належним чином засвідчених копій документів таку інформацію про нерезидентів:
а) для фізичних осіб:
прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності);
дата народження;
серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує
особу), дата видачі та орган, який його видав;
громадянство;
місце проживання або тимчасового перебування;


Цитата(OSTA @ 24.09.2008, 12:53) *
Справка из ЖЭКа, о том, что данный человек проживает по определенному адресу. При этом в банке находятся документы, подтверждающие право собственности данного человека на недвижимость, адрес которой указан в справке

интересный метод определения резидентности. а можно ссылку на документ, где такое прописано?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 24.09.2008, 14:03
Сообщение #29


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Колись я з нашим начальником юридичного управління з'ясовував, чи є мій клієнт (громадянин Королівства Нідерланди) резидентом? Нормативна база НБУ (всі ці постанови) даного поняття не роз'яснює. Нормативну базу з цього питання не знаю, але те що запам'ятав: фізична особа резидент - це особа, яка постійно перебуває на території України і центр життєвих інтересів якої зосереджено на Україні (м.б. робота, сім'я, джерело доходів і таке інше). Громадянство і його наявність в принципі ніякого значення не мають. Які документи брати у резидента і нерезидента всі знають, а от як однозначно з'ясувати, хто він, - далеко не всі. Тому і потрібні кваліфіковані юристи і службові записки до них.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 24.09.2008, 16:22
Сообщение #30


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



karas

Цитата(karas @ 24.09.2008, 13:47) *
Ибо резидент- это лицо, которое постоянно проживает в государстве- приблизительно по нормативке.


Ну, если говорить о нормативке, то не только. Есть еще и такое определение резидентности :

1.20.1. Фізична особа - резидент - фізична особа, яка має місце проживання в Україні.

У разі якщо фізична особа має місце проживання також в іноземній державі, вона вважається резидентом, якщо така особа має місце постійного проживання в Україні; якщо особа має місце постійного проживання також в іноземній державі, вона вважається резидентом, якщо має більш тісні особисті чи економічні зв'язки (центр життєвих інтересів) в Україні.

У разі якщо державу, в якій фізична особа має центр життєвих інтересів, не можна визначити, або якщо фізична особа не має місця постійного проживання у жодній з держав, вона вважається резидентом, якщо перебуває в Україні не менше 183 днів (включаючи день приїзду та від'їзду) протягом періоду або періодів податкового року.

Достатньою (але не виключною) умовою визначення місця знаходження центру життєвих інтересів фізичної особи є місце постійного проживання членів її сім'ї або її реєстрації як суб'єкта підприємницької діяльності.

Якщо неможливо визначити резидентський статус фізичної особи, використовуючи попередні положення цього підпункту, фізична особа вважається резидентом, якщо вона є громадянином України.


Якщо всупереч закону фізична особа - громадянин України має також громадянство іншої країни, то з метою оподаткування цим податком така особа вважається громадянином України, який не має права на залік податків, сплачених за кордоном, передбаченого цим Законом або нормами міжнародних угод України.

Якщо фізична особа є особою без громадянства і на неї не поширюються положення абзаців першого - четвертого цього підпункту, то її статус визначається згідно з нормами міжнародного права.


Достатньою підставою для визначення особи резидентом є самостійне визначення нею основного місця проживання на території України у порядку, встановленому цим Законом, або її реєстрація як самозайнятої особи.

ЗУ " Про податок з доходів ФО"


Цитата(karas @ 24.09.2008, 13:47) *
Подтверждением постоянного места жительства (а также резидентности) есть регистрация в паспорте гр-на Украины, регистрация в свидетельстве о постоянном проживании и т.д.

, так что, исходя из в.и. не только регистрация явл. подтверждением ПМЖ (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/wink.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 24.09.2008, 16:28
Сообщение #31


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 24.09.2008, 17:22) *
karas




Достатньою підставою для визначення особи резидентом є самостійне визначення нею основного місця проживання на території України у порядку, встановленому цим Законом, або її реєстрація як самозайнятої особи.

ЗУ " Про податок з доходів ФО"



, так что, исходя из в.и. не только регистрация явл. подтверждением ПМЖ (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/wink.gif)

А вот пункт о самозанятости мне понравился...Напомнило о том, что НБУ предусматривал возможность открытия текущих счетов физ.лицам -предпринимателям (НЕРЕЗИДЕНТАМ)...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
OSTA
сообщение 24.09.2008, 16:42
Сообщение #32


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 426

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 24.09.2008, 17:28) *
А вот пункт о самозанятости мне понравился...Напомнило о том, что НБУ предусматривал возможность открытия текущих счетов физ.лицам -предпринимателям (НЕРЕЗИДЕНТАМ)...


Так физ.лица - нерезиденты могут регистрироваться как СПД
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 24.09.2008, 17:04
Сообщение #33


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



OSTA, дякую. Статтю запам'ятав.
Цитата(OSTA @ 24.09.2008, 17:42) *
Так физ.лица - нерезиденты могут регистрироваться как СПД
В такому разі він максимум іноземець-резидент - мій колишній випадок.А ще, коли громадянин України хоче змінити країну постійного перебування, то від нього вимагають закрити своє СПД, що добре корелюється з наведеною вище цитатою.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 25.09.2008, 08:55
Сообщение #34


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(OSTA @ 24.09.2008, 17:42) *
Так физ.лица - нерезиденты могут регистрироваться как СПД

Да, и автоматически переходят в разряд резидентов. А при условии, если в банке есть еще и счет физ.лица-нерезидента... Что с єтим счетом делать?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 25.09.2008, 09:17
Сообщение #35


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 25.09.2008, 09:55) *
А при условии, если в банке есть еще и счет физ.лица-нерезидента... Что с єтим счетом делать?
Він тоді вже змінює свій статус та режим використання. Документи, що підтверджують це в банку є.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
karas
сообщение 25.09.2008, 10:24
Сообщение #36


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 195

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Достатньою підставою для визначення особи резидентом є самостійне визначення нею основного місця проживання на території України у порядку, встановленому цим Законом

А цікаво, як документально це підтверджується- тобто самостійне визначення..
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 25.09.2008, 10:45
Сообщение #37


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(karas @ 25.09.2008, 11:24) *
А цікаво, як документально це підтверджується- тобто самостійне визначення..
Цитата(karas @ 25.09.2008, 11:24) *
у порядку, встановленому цим Законом
(IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/biggrin.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 25.09.2008, 11:41
Сообщение #38


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Luis @ 25.09.2008, 10:17) *
Він тоді вже змінює свій статус та режим використання. Документи, що підтверджують це в банку є.

А какова процедура изменения статуса счета? У кого-то она осуществлялась (прописана нормативно)?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
karas
сообщение 25.09.2008, 12:01
Сообщение #39


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 195

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 25.09.2008, 12:41) *
А какова процедура изменения статуса счета? У кого-то она осуществлялась (прописана нормативно)?

Были такие случаи. Делали, чтобы наверняка правильно- закрывали по заявлению клиента старый счет, открывали новый с новым статусом, средства перебрасывали. Только небольшое дополнение- это были текущие счета. С депозитами - Бог миловал морочиться.

Сообщение отредактировал karas - 25.09.2008, 12:05
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Luis
сообщение 25.09.2008, 13:15
Сообщение #40


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 990

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Ви що? (IMG:http://www.uabanker.net/forum/style_emoticons/default/blink.gif) Навіщо перевідкривати рахунки? А якщо клієнт не погодиться? А у вас вже є підтвердження зміни такого статуса згідно закона про оподаткування доходів фізичних осіб. Тобто у випадку депозита - клієнт втрачає відсотки, а якщо картковий рахунок - то вилучаєте стару картку і випускаєте нову? Підкладайте документи на підтвердження нового статусу до справи з юридичного оформлення рахунку, робіть зміни в ОДБ, заповнюйте нову анкету з ідентифікації та не носіт моск до парної.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

3 страниц V  < 1 2 3 >
Ответить в данную темуНачать новую тему
1 чел. читают эту тему (гостей: 1, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 12.11.2019, 03:49