IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

 
Ответить в данную темуНачать новую тему
> внесение средств на 2620 нереза, источник происхождения средств для нер
Vetik
сообщение 18.04.2013, 19:11
Сообщение #1


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 1

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Добрый вечер
Очень интересует один вопрос и очень надеюсь получить дельный совет (IMG:style_emoticons/default/smile.gif)
Так вот: к нам обратился клиент нерезидент (гр. Украины, ПМЖ в Германии), в одном из отделений у него был ранее открыт тек. счет, который клиент переодически пополнял и для источника происхождения гривны приносил "заявку на видачу готівки", деньги снятые со своего счета в др. банке. И сейчас нерез обратился, но на этот раз у него расходная квитанция на гривну с др. банка оказалась датой ранее, чем отметки в паспорте о пересечении границы (причем штампа о пересечении Укр-кой границы - нет, есть только о пересечении границы РФ, Германии, и в прошлом году несколько штампов Украины). Мы ответили клиенту, что данный документ нам не подходит (протеворечит ВНД), но клиент утверждает, что так как он гражданин Украины, у него безвизовый режим при пересечении границы ему никто отметки о въезде/выезде часто не ставит (в аэропортах ставят, а в поездах - нет). В паспорте действительно отметок Украины почти нет. Как же это контролировать?
Поскольку клиент гр. Укранины для него нет такого понятия законное пребывание, он может приезжать/уезжать из украины и находиться здесь неограничено, и может пересекать границу без отметок в паспорте........


спасибо всем кто откликнется:)

Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 18.04.2013, 21:17
Сообщение #2


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Зачем вам связывать паспорт с квитанцией другого банка. Квитанция есть - деньги подтверждены. Прям досмотр клиенту организовали. Вы бельишко проверьте может оно свежее а он на таможне 3 дня провел - подозрительно. (IMG:style_emoticons/default/laugh.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 19.04.2013, 08:22
Сообщение #3


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 18.04.2013, 22:17) *
Зачем вам связывать паспорт с квитанцией другого банка. Квитанция есть - деньги подтверждены. Прям досмотр клиенту организовали. Вы бельишко проверьте может оно свежее а он на таможне 3 дня провел - подозрительно. (IMG:style_emoticons/default/laugh.gif)

та нет, Балам, НБУ за это сейчас шибко цепляется.
"так как он гражданин Украины, у него безвизовый режим при пересечении границы ему никто отметки о въезде/выезде часто не ставит" - еще как ставят, особенно Шенген. Вот что сунул купюру таможеннику, чтобы не ставил выезд из Шенгена в прошлый свой приезд (на польском кордоне это запросто), потому как надо там жить официально минимум по полгода, чтобы гражданство заиметь - в это верится.
Так что - пусть будущий гражданин Евросоюза думает крепче над своим происхождением средств. В таком раскладе - реально не катит.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Balam
сообщение 19.04.2013, 09:30
Сообщение #4


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 2 371

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Тоха, как НБУ может цепляться если у банка есть ЮР дело где делается 1 копия паспорта при открытии, потом он приносит подтверждающий документ только, зачем банку снова ксерить его паспорт???. Вот если бы это касалось ввоза нала/декларации тогда понимаю.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 19.04.2013, 10:55
Сообщение #5


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Balam @ 19.04.2013, 10:30) *
Тоха, как НБУ может цепляться если у банка есть ЮР дело где делается 1 копия паспорта при открытии, потом он приносит подтверждающий документ только, зачем банку снова ксерить его паспорт???. Вот если бы это касалось ввоза нала/декларации тогда понимаю.

Балам, юр. дело не всегда заменяет сбор документов для обоснования происхождения доходов нерезидентов. Уже были прецеденты в регионах.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
мамарина78
сообщение 22.04.2013, 09:25
Сообщение #6


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 12

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Была в марте на семинаре НБУ, обсуждали подобный вопрос о документах, подтверждающих источник при переводах. Сказали, что мы банк, а не милиция....Есть требования к сроку таможенной декларации, вне зависимости от количества пересечения границы за этот период (1 год), к заяве таких требований нет. Не вижу проблемы. Хотя сотрудники НБУ подтверждали, что на местах в регионах бывают перегибы. Тут все определяется ващим пониманием ситуации, как вы будете перестраховываться.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 22.04.2013, 11:35
Сообщение #7


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(мамарина78 @ 22.04.2013, 10:25) *
Была в марте на семинаре НБУ, обсуждали подобный вопрос о документах, подтверждающих источник при переводах. Сказали, что мы банк, а не милиция....Есть требования к сроку таможенной декларации, вне зависимости от количества пересечения границы за этот период (1 год), к заяве таких требований нет. Не вижу проблемы. Хотя сотрудники НБУ подтверждали, что на местах в регионах бывают перегибы. Тут все определяется ващим пониманием ситуации, как вы будете перестраховываться.

и как мы, банки, от этих перегибов застрахованы? ведь НБУ неподсуден в этом вопросе. Да, мне пока удавалось отбить свои филиалы по подобным вопросам, но где гарантия, что не появится очередной рьяный мальчик на проверке, которому нужнгы только результаты работы в виде штрафов, рьяность которого я не смогу побороть?
о каком заявлении вы ведете речь?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
мамарина78
сообщение 05.07.2013, 14:01
Сообщение #8


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 12

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Тоха @ 22.04.2013, 12:35) *
о каком заявлении вы ведете речь?

Печь идет о заяве на видачу готивки с текущего счета из другого банка при взносе денежных средств от нерезидента

Сообщение отредактировал мамарина78 - 05.07.2013, 14:01
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
мамарина78
сообщение 05.07.2013, 14:01
Сообщение #9


Участник
*

Группа: Участник
Сообщений: 12

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Тоха @ 22.04.2013, 12:35) *
о каком заявлении вы ведете речь?

Речь идет о заяве на видачу готивки с текущего счета из другого банка при взносе денежных средств от нерезидента

Сообщение отредактировал мамарина78 - 05.07.2013, 14:02
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Ser)l(
сообщение 09.07.2014, 13:19
Сообщение #10


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 124

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Ребята, всем привет.
У меня вопрос, как мне кажется, в обсуждении которого может возникнуть спор.

Смотрим п. 7.10 и абз. 14 этого же пункта ПП НБУ 492:

"
7.10. На поточні рахунки в національній валюті фізичних осіб - нерезидентів зараховуються такі кошти:
...
кошти, що були раніше зняті готівкою власником з рахунків і не використані. Такі кошти можуть бути зараховані на цей рахунок у сумі, яка не перевищує раніше зняту, і тільки до закінчення дії відкритої візи, а в разі безвізового в'їзду в Україну - до закінчення терміну законного перебування в Україні;
...
"


И теперь вопрос: подчеркнутое "на цей рахунок"

под словами «на цей рахунок» имеется в виду тип счета (счет ФЛ нерезидента), на который зачисляется наличность, а деньги могут быть ранее сняты с любого счета клиента (не обязательно с того, на который идет внесение наличности) в любом банке (не обязательно нашем). В первой части этого абзаца сказано, что на счет ФЛ нерезидента зачисляется наличность, которая ранее была снята «со счетов» клиента и не использована, т.е. никоим образом не ограничиваются счета, с которых снимались деньги именно тем счетом, который нерезидент хочет пополнить.

Правильно я думаю? Как у вас на практике?

Или нерезидент имеет право пополнить свой счет наличными деньгами, которые ранее были сняты именно со счета, который пополняется?

Сообщение отредактировал Ser)l( - 09.07.2014, 13:21
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

Ответить в данную темуНачать новую тему
2 чел. читают эту тему (гостей: 2, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 27.01.2020, 06:11