А кто считает мгновенную ликвидность?, А кто считает мгновенную ликвидность?
|
Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )
|
А кто считает мгновенную ликвидность?, А кто считает мгновенную ликвидность?
|
13.10.2005, 18:12
Сообщение #1
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Есть ли у Вас в банке программа или сотрудник, которые бы считали и прогнозировали, ну к примеру ежедневно с утра на вечер состояние корсчета?
|
|
|
14.10.2005, 08:21
Сообщение #2
|
|
Со-администратор Группа: Со-администратор Сообщений: 2 363 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Угу. Казначей называется.
|
|
|
14.10.2005, 08:33
Сообщение #3
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Можно поподробнее как именно производится расчет?
|
|
|
14.10.2005, 10:08
Сообщение #4
|
|
Со-администратор Группа: Со-администратор Сообщений: 2 363 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
сорри. таких нюансов не знаю.
|
|
|
14.10.2005, 10:24
Сообщение #5
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Жаль, может кто из казначеев знает? Интересно как ее считать? Как это делается на практике?
|
|
|
14.10.2005, 10:29
Сообщение #6
|
|
Со-администратор Группа: Со-администратор Сообщений: 2 363 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Если интересует техническая сторона, то могу сказать, что у нас существуюет возможность экспорта данных из опердня в excel. Какими формулами эта информация потом обрабатывается - не знаю.
|
|
|
14.10.2005, 10:32
Сообщение #7
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 1 620 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
To: smart
А на кой это Вам нужно? Расчет мгновенной ликвидности - ее, наверное, вообще никто не считает. А спрогнозировать остатки на корсчете - ведите статистику и разбирайтесь в бизнесе и денежных потоках клиентов. Тогда сможете с вероятностью 70-80% предсказать остатки на вечер. Математической модели такого расчета нет. Практически все казначеи пользуются статистикой и своей интуицией. |
|
|
14.10.2005, 10:44
Сообщение #8
|
|
Со-администратор Группа: Со-администратор Сообщений: 2 363 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
|
|
|
14.10.2005, 10:50
Сообщение #9
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 1 620 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
|
|
|
14.10.2005, 10:52
Сообщение #10
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 79 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
|
|
|
14.10.2005, 11:53
Сообщение #11
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 491 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Я бы не сказала, что расчет мгновенной ликвидности не нужен. Я, например, ежедневно в свое время считала - очень полезно как для расчета необходимых наличных/безналичных ресурсов, так и для расчета ежедневного резервирования, рассмотрения возможности выдачи кредита и т.п.
Данные, которые можно было вытянуть из ОДБ - трансформировались в экселевскую таблицу, остальные данные предоставлялись соответствующими подразделениями до 10 часов утра. Т.е. до 10:30 все знали, что сегодня можем себе позволить, а что лучше перенести на другой день. Хотелось бы также отметить, что отчетный файл содержал кор/счета по всем валютам (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/wink.gif) smart, более подробную информацию и форму отчетного файла могу передать по мылу, если в ней есть еще актуальность (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) |
|
|
14.10.2005, 12:09
Сообщение #12
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
О да! Не то слово!! Пожалуйста вышлите мне на [email protected]. ua
|
|
|
14.10.2005, 13:21
Сообщение #13
|
|
Банкир Группа: Банкир Сообщений: 491 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Цитата(smart @ 14.10.2005, 13:09)
Тогда ловите (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) Будут вопросы - пишите (казначейская тема мне очень близка (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/rolleyes.gif) ) |
|
|
14.10.2005, 13:31
Сообщение #14
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Спасибо, разбираюсь. А еще кто либо что либо делает в этом направлении?
|
|
|
15.03.2006, 13:57
Сообщение #15
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Помню мы учили этот показатель.
Миттєва ліквідність = Високоіквідні активи (Кор. рах + залишки в касі) / поточні забов'язання |
|
|
15.03.2006, 14:08
Сообщение #16
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 15 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
|
|
|
16.03.2006, 10:45
Сообщение #17
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 13 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Как мне кажется, один из существенных вопросов в этом направлении,- это понимание руководством, соответствующими подразделениями банка (активными, пассивными) необходимости своевременного предоставления информации казанчейству.
Один из способов предоставления инфо- платежный календарь от подразделений, филиалов. Интересно вот воплощение этого на практике (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/dry.gif) . |
|
|
16.03.2006, 10:49
Сообщение #18
|
|
Участник Группа: Участник Сообщений: 9 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
Цитата(and @ 16.03.2006, 11:45)
Как мне кажется, один из существенных вопросов в этом направлении,- это понимание руководством, соответствующими подразделениями банка (активными, пассивными) необходимости своевременного предоставления информации казанчейству. Один из способов предоставления инфо- платежный календарь от подразделений, филиалов. Интересно вот воплощение этого на практике (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/dry.gif) . Ну собственно проблема помоему освещена в полной мере, а есть ли у кого-то реальніе решения? Біло бы интересно... |
|
|
20.03.2006, 16:12
Сообщение #19
|
|
Старожил Группа: Старожил Сообщений: 372 Вставить ник в ответ Вставить цитату в ответ |
На практике все же статистика полезней. Величина погрешности растет пропорционально количеству опрашиваемых подразделений на предмет прогноза платежей.
Поэтому выделяем критичные зоны (наличка, кредиты), а остальное дополняем статистикой. Ну и конечно "чуйкой" (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif)
Цитата(ipadm @ 16.03.2006, 11:49)
Ну собственно проблема помоему освещена в полной мере, а есть ли у кого-то реальніе решения? Біло бы интересно... Реальные решения как правило истекают из реальной повседневной работы. См. подпись (IMG:https://uabanker.net/forum/style_emoticons/default/smile.gif) Очень помогает исписанный вдоль и поперек ежедневник с собственными комментариями той или иной цифирки. Каждую цифру надо, что называется, прочуствовать. Наш шеф когда-то много лет руководил управлением статистики, вот он нас крепко на этот счет тренировал. Надо сказать, платежный календарь в разрезе подразделений тоже очень помогает. Но формируется он подразделениями только с вашей (казначея) помощью (потому как никому кроме вас он не нужен) и, как правило, основывается на той же статистике с учетом праздничных и выходных дней. Инструменты же работы каждый казначей выбирает сам исходя из "подручных материалов". Начиная от блокнота и ручки и заканчивая ПО глобального платежного календаря банка. Мат. моделей для составления такого календаря существует множество. У меня должны быть где-то даже в электронном виде. Так что пищи для размышлений и творчества достаточно. А вообще тема очень интересная и злободневная, особенно в связи с расширением сети многих банков и расширением спектра операций. |
|
|
Текстовая версия | Сейчас: 16.10.2021, 06:50 |