IPB

Здравствуйте, гость ( Вход | Регистрация )

8 страниц V  < 1 2 3 4 > »   
Ответить в данную темуНачать новую тему
> лист НБУ 25-02002/101317, перший відділ КДБ
yarg
сообщение 22.12.2015, 18:47
Сообщение #21


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 22.12.2015, 18:36) *
Отличная статья на http://minfin.com.ua/blogs/aisaev/85496/

Как ужесточить валютные ограничения, не ужесточив валютные ограничения? Нацбанк нашел ответ.

Письмом №25-02002/101317 НБУ снова таки переложил всю ответственность на банки. А для того, чтобы проверяющие не переутомлялись, НБУ обязал банкиров сформировать по каждой валютной транзакции заключение о ее подозрительности. Подписывает такое заключение руководитель соответствующего подразделения банка. И, если заключение будет негативным, то по сути выходит валютное ограничение (в операции банк может клиенту отказать), по форме — нет

Банки под угрозой закрытия будут обкладываться бумагами со всех сторон, собирать массу дополнительной информации о своих клиентах, а клиент — доказывать, что он не мойщик и не конвертатор. В любом случае, валютные операции существенно замедлятся во времени. Чем не новые хитрые валютные ограничения?


Ну вот что-то такое и говорили. При этом анонсировали отказ от 2С . Типа это будут все банки сами делать.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yakim
сообщение 23.12.2015, 09:51
Сообщение #22


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 300

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



а когда сей опус вступает в силу? или уже?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yarg
сообщение 23.12.2015, 11:48
Сообщение #23


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(yakim @ 23.12.2015, 09:51) *
а когда сей опус вступает в силу? или уже?



конечно.

и как гласит НБУ - это не опус. Это просто комментарий о том, как правильно банки должны выполнять закон о борьбе с отмыванием.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 23.12.2015, 12:37
Сообщение #24


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



А яка офіційна позиція банківських асоціацій, економічно-фінансових комітетів Верховної ради, Міністерства економіки та Міністерства юстиції щодо даного листа НБУ?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 24.12.2015, 12:20
Сообщение #25


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



QUOTE (Romko @ 23.12.2015, 12:37) *
А яка офіційна позиція банківських асоціацій, економічно-фінансових комітетів Верховної ради, Міністерства економіки та Міністерства юстиції щодо даного листа НБУ?

ввиду провозглашенной независимости НБУ от вышеперечисленных организаций, отсутствия необходимости утверждения документов НБУ Минюстом какая может быть позиция?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 25.12.2015, 13:44
Сообщение #26


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Якщо ми вже зібрали пакет документів під ідентифікатор по заявці клієнта на купівлю ін.валюти, під платіжне доручення на оплату купленої ін.валюти не потрібно збирати /аналізувати додатково?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 25.12.2015, 17:32
Сообщение #27


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



QUOTE (ОЛЕ @ 25.12.2015, 13:44) *
Якщо ми вже зібрали пакет документів під ідентифікатор по заявці клієнта на купівлю ін.валюти, під платіжне доручення на оплату купленої ін.валюти не потрібно збирати /аналізувати додатково?
а они у вас в разных папках лежат?

Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
ОЛЕ
сообщение 25.12.2015, 17:34
Сообщение #28


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 402

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Тоха @ 25.12.2015, 17:32) *
а они у вас в разных папках лежат?

так под каждую же фин.операцию собираем...вопрос - только под покупку сканируем доп.документы на НБУ?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
tvtv
сообщение 28.12.2015, 09:13
Сообщение #29


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 307

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(ОЛЕ @ 25.12.2015, 18:34) *
так под каждую же фин.операцию собираем...вопрос - только под покупку сканируем доп.документы на НБУ?


п. 6.17 пост 863
Не потребує включення до реєстру для подання до Національного банку України інформація про переказ коштів, що здійснюється виключно за рахунок іноземної валюти, купленої з дотриманням вимог цього підпункту.

Отже документи на переказ не збираємо, якщо переказ виключно за рах. купівлі.
Не думаю, що треба сприймати буквально та збирати однакові доки два рази. Який в цьому сенс?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 29.12.2015, 14:25
Сообщение #30


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Начал требовать от клиентов информации и документов согласно пункту (индикатору) 6.1 "Наявність інших ознак підозрілої фінансової операції (на розсуд банку)" так как товаропроизводитель не является продавцом/отправителем ["лучше перебдеть чем недобдеть"]. Клиент сказал, что это вполне нормальная ситуация для бизнеса. Меня назвал бюрократом и коррупционером, будто-бы я и наш фин.мониторинг ждём от него взятки за согласование операции (где нет ничего подозрительного). (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Дядька
сообщение 29.12.2015, 14:26
Сообщение #31


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 112

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(yarg @ 22.12.2015, 18:47) *
Ну вот что-то такое и говорили. При этом анонсировали отказ от 2С . Типа это будут все банки сами делать.

а с какого месяца и года приблизительно будет отмена 2С, не говорили?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Talib
сообщение 29.12.2015, 14:29
Сообщение #32


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 228

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 29.12.2015, 14:25) *
Начал требовать от клиентов информации и документов согласно пункту (индикатору) 6.1 "Наявність інших ознак підозрілої фінансової операції (на розсуд банку)" так как товаропроизводитель не является продавцом. Клиент сказал, что это нормальная ситуация для бизнеса. Меня назвал бюрократом и коррупционером, будто-бы я жду от него взятки за согласование операции (где нет ничего подозрительного). (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif)

Я такое запрашиваю с октября месяца, реагируют нормально, пишут пояснения.

Хуже, когда прикапываюстя к контрагенту и требуют указать конечного бенефициара контрагента-нерезидента. Но тем, кому надо купить, те дают такую инфо. Мало того, зачастую сам такое инфо нахожу в торговых реестрах. Нашел реестры Турции, Чехии и Болгарии.

Еще грустнее, когда юрисдикция нерезидента не совпадает с юрисдикцией его (нерезидента) обслуживающего банка. Такоооооое пишуть....

Сообщение отредактировал Talib - 29.12.2015, 14:33
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
yarg
сообщение 30.12.2015, 09:41
Сообщение #33


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 428

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Дядька @ 29.12.2015, 14:26) *
а с какого месяца и года приблизительно будет отмена 2С, не говорили?


Не знаю . Я вааще не понял.
одним людям сказали что это планируется, другим на следующий день - что "это навсегда".
или врут, или сами еще не определились.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Talib
сообщение 06.01.2016, 12:31
Сообщение #34


Постоялец
**

Группа: Постоялец
Сообщений: 228

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Друзья, а кто что слыхал за новые правила игры с 01.01.2016? Вроде какое-то новое письмо/постанова пришла...
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 06.01.2016, 13:15
Сообщение #35


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Перевод физ.лицом валюты за границу родственнику (документы, подтверждающие родственные связи, есть)- это же 100%-ый индикатор 6.1 "Наявність інших ознак підозрілої фінансової операції (на розсуд банку)" , верно (и то независимо от суммы)? (IMG:style_emoticons/default/huh.gif)
Почему перевод не из- заграницы сюда, а наоборот? В чем "економічна доцільність (сенс) такої фінансової операції"?
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
valuta
сообщение 06.01.2016, 13:32
Сообщение #36


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 596

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Talib @ 06.01.2016, 12:31) *
Друзья, а кто что слыхал за новые правила игры с 01.01.2016? Вроде какое-то новое письмо/постанова пришла...

я думаю,что имеется в виду телеграмма, которой и посвящена эта тема. Вся ответственность на банках и если Вы даете висновок,что все ок, а там не ок-...догадайтесь...если есть индикатор ,но нет подтверждающих документов - опять же..Как говорят сами проверяющие НБУ - мы уже не валютчики, а "мойщики"((
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 13.01.2016, 14:18
Сообщение #37


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Колеги, я так розумію що всі дуже активно і ретельно шукають підозрілі операції клієнтів. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

А як на практиці виконувати такий пункт листа НБУ: "Банк має пересвідчитися в чинності (дійсності) поданих клієнтом документів та відповідності їх оформлення вимогам законодавства України." ? (IMG:style_emoticons/default/blink.gif)
Требувати зразки підписів та печаток нерезидентів, проводити експертизу підписів? (IMG:style_emoticons/default/ohmy.gif)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Тоха
сообщение 13.01.2016, 17:32
Сообщение #38


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 3 557

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



QUOTE (Romko @ 13.01.2016, 14:18) *
Колеги, я так розумію що всі дуже активно і ретельно шукають підозрілі операції клієнтів. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

А як на практиці виконувати такий пункт листа НБУ: "Банк має пересвідчитися в чинності (дійсності) поданих клієнтом документів та відповідності їх оформлення вимогам законодавства України." ? (IMG:style_emoticons/default/blink.gif)
Требувати зразки підписів та печаток нерезидентів, проводити експертизу підписів? (IMG:style_emoticons/default/ohmy.gif)
ми маємо змогу пересвідчитися тільки в чинності підписів та печатки клієнта (за допомоги картки із зразками підписів), і все)
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Леприкон
сообщение 13.01.2016, 17:34
Сообщение #39


Старожил
***

Группа: Старожил
Сообщений: 394

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Romko @ 13.01.2016, 14:18) *
Колеги, я так розумію що всі дуже активно і ретельно шукають підозрілі операції клієнтів. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

А як на практиці виконувати такий пункт листа НБУ: "Банк має пересвідчитися в чинності (дійсності) поданих клієнтом документів та відповідності їх оформлення вимогам законодавства України." ? (IMG:style_emoticons/default/blink.gif)
Требувати зразки підписів та печаток нерезидентів, проводити експертизу підписів? (IMG:style_emoticons/default/ohmy.gif)

На семинаре, посвященном этому судьбоносному письму, господин Береза сказал - речь идет не об експертизе, а о том, что банки не останавливают самостоятельно операции, где документы явно подделаны, а отсылают их на НБУ в пакете документов. Типа - а вдруг пройдет... Основная идея Березы была в том, что при явных признаках подделки банк должен сам отказывать клиенту, подключать свой финмон и т.д., а не прикидываться дурочком - мол, это клиент дал нам такой документ, а НБУ должен решить - можно или нельзя провести операцию.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение
Romko
сообщение 13.01.2016, 18:25
Сообщение #40


Банкир
****

Группа: Банкир
Сообщений: 928

Вставить ник в ответ
Вставить цитату в ответ



Цитата(Леприкон @ 13.01.2016, 17:34) *
На семинаре, посвященном этому судьбоносному письму, господин Береза сказал - речь идет не об експертизе, а о том, что банки не останавливают самостоятельно операции, где документы явно подделаны, а отсылают их на НБУ в пакете документов. Типа - а вдруг пройдет... Основная идея Березы была в том, что при явных признаках подделки банк должен сам отказывать клиенту, подключать свой финмон и т.д., а не прикидываться дурочком - мол, это клиент дал нам такой документ, а НБУ должен решить - можно или нельзя провести операцию.


А не проще ли для таких целей возобновить обязательную гос.регистрацию ВЭД-договоров (в Мин экономики по согласованию с Налоговой). И пусть "отсекают" подозрительные контракты.

Явно подделаны-это как ? (IMG:style_emoticons/default/unsure.gif) На практике идеально и безукоризнено оформленный документ может оказаться фикцией, и наоборот, небрежно составленный (с зачеркиваниями, с корявым текстом и т.д.)-совершенно легальным.
Перейти в начало страницы
 
+Цитировать сообщение

8 страниц V  < 1 2 3 4 > » 
Ответить в данную темуНачать новую тему
3 чел. читают эту тему (гостей: 3, скрытых пользователей: 0)
Пользователей: 0

 



Текстовая версия Сейчас: 15.11.2019, 14:35