|
12:30 | Россия | Росбалт Работникам банков вменили беседы с клиентами о вкладах Согласно меморандуму, подготовленному Ассоциацией российских банков (АРБ), работникам коммерческих банков будет рекомендовано проведение с каждым клиентом обстоятельной беседы перед открытием банковского счета. Об этом, как передает корреспондент "Росбалта", заявил исполнительный вице-президент АРБ Андрей Емелин. По его словам, в ходе беседы сотрудники банка будут выяснять, когда и с какой целью создана организация клиента, кто является истинным ее владельцем, кто входит в состав ее руководства, каковы основные направления бизнеса организации, формируются ли доходы организации от ее основной деятельности или от случайных операций, кто входит в число основных партнеров, имеет ли она счета в других банках и намерения поддерживать с банком долгосрочные отношения. Емелин рассказал, что обязательным договорным условием при обслуживании клиента должно стать требование о предъявлении им документов, подтверждающих информацию, содержащуюся в заявлениях на получение банковских услуг и платежных инструкций. Комитет по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма АРБ считает необходимым обратиться к Банку России и Госдуме с рекомендацией внести изменения в действующее законодательство. Эти поправки должны быть направлены на то, чтобы обязанностью клиентов стало предоставление банкам первичных документов, являющихся основанием для снятия денежных средств с его расчетного счета, если сумма операций превышает 600 тысяч рублей.
|
