|
13:45 | Украина | Газета "ДЕЛО" Депозитные сертификаты позволяют скрыть операции от налоговой Депозитный сертификат на предъявителя позволяет переводить крупные суммы, минуя государственный контроль. Именно поэтому Госкомитет финансового мониторинга в своей "Типологии легализации преступных средств в Украине" пишет, что "ценные бумаги на предъявителя активно используются в незаконных схемах перевода денежных средств в наличность". Об этом сообщает газета "ДЕЛО". Более того, согласно отдельному постановлению Кабмина, погашение сберегательных (депозитных) сертификатов на предъявителя ранее предусмотренного договором срока служит критерием определения финансовой операции как сомнительной. Именно поэтому сертификаты с возможностью получения денег по ним в любой момент имеют смехотворную доходность - 1-1,5%. Ведь их можно использовать не для получения доходов, а для сокрытия расчетов между людьми или предприятиями. "Например, вы приобретаете товар на одном предприятии, а чтобы не оформлять его, покупаете на нужную сумму депозитный сертификат на предъявителя. И уже этой бумагой расплачиваетесь с поставщиком, - объясняет на условиях анонимности сотрудник банка, активно работающего с депозитными сертификатами. - Он идет в банк и получает свои деньги. Таким образом, операция прошла мимо налоговой". Банкиры уверяют, что эта схема вполне легальна. Однако строгий госконтроль за такими операциями и довольно сложная процедура получения бланков сертификатов делают их не очень популярными в банковской среде. Так, бланки сертификатов с голограммами и другими средствами защиты из Гознака иногда приходится ждать несколько месяцев. Текст: Владимир Цхведиани, "ДЕЛО"
| 
