07 АПРЕЛЯ

13:20 | Украина | Liga Online

Задержаны подозреваемые в доведении до банкротства "Киевского универсального банка"

Киевская милиция задержала двух бывших представителей руководства "Киевского универсального банка" по подозрению в совершении преступлений, которые привели к банкротству банка.

Как сообщили в Центре общественных связей Главного управления Министерства внутренних дел в Киеве, установлено, что указанные должностные лица на протяжении апреля-ноября 2005 года преднамеренно, из корыстных побуждений, действуя вопреки интересам своих клиентов и самого банка, с нарушением банковского законодательства, заключили несколько заведомо невыгодных кредитных соглашений, которые и привели в дальнейшем к финансовой несостоятельности банковского учреждения и полной невозможности выполнения обязательств перед вкладчиками.

По информации МВД, обществом с ограниченной ответственностью "Киевский универсальный банк" были заключены кредитные соглашения с коммерческими структурами с нестабильным финансовым положением. Лицам, ответственным за заключение таких договоров, эта информация была хорошо известна.

Общая сумма "фатальных" соглашений составляет 30 млн.грн., которые пошли на финансирование строительства и реконструкции нежилых помещений в разных городах Украины. Эти помещения сами составляли гарантийный залог под собственное строительство, других источников возвращения средств не существовало, то есть надлежащее обеспечение кредитного залога организовано не было. При этом кредитные средства переводились не на счета заемщиков, а непосредственно на счет одного из членов Наблюдательного совета банка.

При заключении других кредитных соглашений, на общую сумму уже 35 млн.грн., не проводилась проверка наличия прав собственности на объекты залога. "Причина простая - во всех упомянутых случаях эти права отсутствовали. А кредитные средства отправлялись уже на счет председателя Наблюдательного совета банка", - отметили в МВД.

Установлено, что должностными лицами банка были открыты кредиты нескольким коммерческим структурам, на общую сумму около 45 млн.грн. - для покупки и реконструкции нежилых зданий с целью создания торгово-развлекательного комплекса. Источником погашения долгов были указаны будущие поступления от предоставления в аренду торговых площадей. Однако выяснено, что до сих пор никакая финансово-хозяйственная деятельность заемщиками не осуществлялась.

Уголовное дело, возбужденное Киевской прокуратурой, принято к производству Следственным управлением столичной милиции. В его рамках возбуждено еще одно уголовное дело - по факту мошеннического завладения денежными средствами вкладчиков банка в особо крупных размерах, предусмотренное ч.4 ст.190 Уголовного кодекса Украины (мошенничество, совершенное в особо крупных размерах). По подозрению в совершении этого преступления задержаны бывший председатель и один из членов Наблюдательного совета "Киевского универсального банка". Расследование по делу продолжается.

Справка: 3 апреля 2006 года столичная прокуратура возбудила уголовное дело по факту доведения до банкротства ООО "Киевский универсальный банк", который задолжал вкладчикам свыше 118 млн.грн.

Ранее правление Национального банка Украины приняло решение о назначении с 22 февраля 2006 года в ООО "Киевский универсальный банк" временной администрации сроком на 1 год. Также введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов с 22 февраля 2006 года сроком на 6 месяцев.

Активы "Киевского универсального банка" на 1 января 2006 составили 192,15 млн.грн, кредитный портфель - 181,081 млн.грн. (в том числе 180,85 млн.грн. - кредиты юридическим лицам), собственный капитал - 40,467 млн.грн. Прошлый год банк закончил с чистой прибылью 0,967 млн.грн. Совладельцами ОАО "Киевский универсальный банк" на 1 января 2006 года являлись: ООО "Тайгер" (25,5%), ООО "Экоинвестресурс" (25%), ООО "Интерфинсервис" (25%), а также Петр Борисихин, напрямую владеющий 24,5%, а опосредствованно - 25,5% банка.