|
10:00 | Россия | М3-медиа Банк России отозвал лицензии у Роскомветеранбанка и банка "Столичный капитал" Банк России отозвал с 26 января 2006 г лицензии на осуществление банковских операций у Коммерческого банка Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных Сил и правоохранительных органов "Роскомветеранбанк" ("Роскомветеранбанк", г Москва) и у Инновационно-коммерческого банка "Столичный капитал" (ИКБ "Столичный капитал") и назначил в них временные администрации. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России. "Банк не сообщал в уполномоченный орган о ряде операций, подлежащих обязательному контролю, допускал нарушение установленных законом сроков отправки соответствующих сообщений, не осуществлял надлежащим образом идентификацию клиентов в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. В ходе проверки деятельности ИКБ "Столичный Капитал" выявлены многочисленные нарушения требований по обеспечению сохранности денежных средств и ведения кассовых операций", - сказано в сообщении Банка России. За октябрь-ноябрь 2005 года из кассы банка отдельным клиентам выданы наличные денежные средства на общую сумму 21,3 млрд рублей. При этом наблюдалась тенденция увеличения объема "обналичивания" денежных средств. Допущенные нарушения банковского законодательства создавали реальную угрозу интересам кредиторов банка. Cтоит отметить, что "Столичный Капитал" не входил в систему страхования вкладов и неисполненных обязательств перед физическими лицами по вкладам не имел. Относительно "Роскомветеранбанка", банк допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Кредитная организация неадекватно оценивала риски на возможные потери, что привело к значительной потере размера ее собственных средств (капитала). За указанные нарушения к банку неоднократно применялись как предупредительные, так и принудительные меры воздействия. В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по "обналичиванию" денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд рублей. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн рублей. Кроме того, банк, будучи участником системы страхования вкладов, не исполнил обязанность по уплате страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005 года. Характер и масштабность допущенных КБ "Роскомветеранбанк" нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества.
| 
