26 АПРЕЛЯ

15:50 | Украина | UABanker.net

Комерцiйнi банки України. Пiдсумки дiяльностi за перший квартал 2005 року

26 квiтня у примiщеннi Асоцiацiї українських банкiв вiдбулася прес-конференцiя "Пiдсумки дiяльностi за перший квартал 2005 року". Як повiдомив журналiстам Президент АУБ Олександр Сугоняко, за перший квартал 2005 року прирiст ВВП склав 5,4% (у 2004 роцi - 12,3%), прирiст обсягiв промислової продукцiї становив 7,1% (19,5%). З початку року iндекс споживчих цiн становив 4,4%, а за вiдповiдний перiод 2004 року - 2,2%. Нацiональна валюта ревальвувала за квартал на 0,47%, а валовi валютнi резерви Нацiонального банку на початок квiтня 2005 року зросли до 11,584 млрд. доларiв. Тобто макроекономiчнi умови першого кварталу в цiлому сприяли дiяльностi банкiвської системи.

За даними НБУ в Українi за станом на 01.04.2005 року зареєстровано 185 банкiв проти 181 на початок року. У першому кварталi 2005 року НБУ зареєстровав 4 комерцiйних банка: "Мiжнародний iпотечний банк", "Євробанк", "Внешторгбанк (Україна)" та "Фiнансова Iнiцiатива". За станом на 1 квiтня 2005 року в стадiї лiквiдацiї знаходиться 21 банк. Лiцензiю НБУ на здiйснення банкiвських операцiй має 161 комерцiйний банк.

Станом на 1 квiтня 2005 р. обсяг активiв банкiвської системи становив 158578 млн. грн., зростання за квартал склало 12,1%. В основному воно вiдбулося за рахунок росту обсягiв кредитних операцiй, частка яких становить 66,1% загальних активiв, та високолiквiдних активiв. Загальна сума зобов'язань становила 131396 млн. грн., що на 15424 млн. грн. (13,3%) бiльше, нiж станом на 1 сiчня 2005 року. Зростання вiдбулося в основному за рахунок вкладiв фiзичних осiб на 8354 млн. грн. (20,3%), коштiв суб'єктiв господарювання на 6558 млн. грн. (16,3%), та коштiв небанкiвських фiнансових установ на 566 млн. грн. (12,4%).

Балансовий капiтал банкiвської системи України за станом на 01.04.2005 року склав 19760 млн. грн., що на 7,3%, або на 1344 млн. грн. бiльше, нiж на початок року. Слiд зазначити, що це зростання вiдбулося в основному за рахунок збiльшення обсягу статутного капiталу та фiнансового результату. За квартал прибуток банкiв склав 636,9 млн. грн. (у 2004 роцi - 246,8 млн. грн.).

Протягом кварталу облiкова ставка дорiвнювала 9%, а кредитнi ставки банкiв у нацiональнiй валютi зменшилися з 17,3% до 17,0% рiчних. За квартал обсяг кредитiв, наданих суб'єктам господарювання зрiс на 8,2%, а фiзичним особам на 7,3%. З початку року продовжували зростати довгостроковi кредити та кредити в iнвестицiйну дiяльнiсть. Протягом кварталу довгостроковi кредити збiльшилися на 9,7 % (за вiдповiдний перiод минулого року - на 14,7 %) i становили 49956 млн. грн. або 47,6 % вiд наданих кредитiв. Кредити в iнвестицiйну дiяльнiсть збiльшилися на 16,9 % (за вiдповiдний перiод минулого року - на 9,7 %) i складають 7085,4 млн. грн. (9,0% вiд кредитiв, наданих суб'єктам господарської дiяльностi)...

Довiдка: Для аналiзу показникiв роботи банкiв за перший квартал Асоцiацiя українських банкiв використала баланси 139 банкiв. За одержаними балансами виконано розрахунки ряду показникiв за станом на 01.04.2005 року, якi представленi у 6 таблицях, у тому числi по iндикативнiй групi банкiв, до якої увiйшов 131 банк, зробленi розрахунки у динамiцi для з'ясування загальносистемних тенденцiй протягом 2004-2005 рокiв.

Загальний обсяг активiв 139 банкiв становив 135,4 млрд. грн. По iндикативнiй групi банкiв активи за квартал зросли на 15'340 млн. грн., або на 13,0%. При цьому пiсля спаду на початок року протягом кварталу знов вiдбулося поступове зростання обсягу активiв.

Структура активiв iндикативної групи протягом кварталу зазнала змiн: зросла питома вага кредитiв суб'єктам господарювання з 50,8% до 60,2%, вкладень банкiв у цiннi папери з 6,2% до 7,4% та залишки на коррахунках в iнших банках з 13,3% до 16,2%; знизилася частка мiжбанкiвських кредитiв з 6,8% до 6,1% та залишкiв у касi банкiв з 4,2% до 3,4%.

За станом на 01.04.2005 р. структура чистих активiв мала такий вигляд (у дужках - значення на 01.01.2005 року): 60.2% (58,0%) - кредитний портфель та лiзинг; 16,3%(13,3%) - коррахунки в iнших банках; 7.4%(6,2%) - iнвестицiйний портфель (державнi цiннi папери та вкладення в акцiї iнших пiдприємств); 6,1%(6,8%) - депозити та кредити в iнших банках; 2,5%(2,6%) - iншi активи; 6.1%(6,6%) - матерiальнi та нематерiальнi активи; 3.4%(4,2%) - готiвка, чеки та банкiвськi метали; 0,2%(0,1%) - iнвестицiї капiталу.

Структура кредитного портфеля за об'єктами кредитування за станом на 01.04.2005 р. була такою: кредити юридичним особам - 73,0%(71,3%) та склали 54,9 млрд. грн.; кредити та депозити iншим банкам - 9,9%(10,6%) - 8,1 млрд. грн.; кредити фiзичним особам - 17,1%(18,1%) - 14,1 млрд. грн..

Структура зобов'язань протягом кварталу змiнилась. При цьому зросла питома вага коштiв до запитання з 30,6% до 33,5%, строкових депозитiв з 45,9% до 46,6% та зменшилася частка залучених мiжбанкiвських кредитiв з 16,4% до 12,4%.

За станом на 01.04.2005 р. вона мала такий вигляд: 33,5%(30,6%) - кошти клiєнтiв до запитання (розрахунковi та поточнi рахунки); 46.6%(45,9%) - строковi кошти клiєнтiв (депозити нефiнансових установ та фiзичних осiб); 12.4%(16,4%) - залученi строковi кошти банкiв; 2,7%(3,1%) - коррахунки iнших банкiв; 1,6%(1,3%) - субординована заборгованiсть; 0,2%(0,1%) - цiннi папери власного боргу; 3,0%(2,6%) - iншi.

Обсяг регулятивного капiталу 139 банкiв на 01.04.2005 року становив 18'623,5 млн. грн., або 2720,4 млн. ЄВРО. Обсяг сплаченого статутного капiталу становив 11'288 млн. грн., або 1648,9 млн. ЄВРО. По iндикативнiй групi банкiв обсяг капiталу (без субординованого боргу) за станом на 1.04.2005 року становив 900,4 млн. грн. Прирiст капiталу цих банкiв за квартал склав 5,7%. Зростання капiталу вiдбувається в основному за рахунок статутного капiталу, який зрiс з початку року на 4,9% (495,3 млн. грн.) та фiнансового результату.

Фiнансовий результат з початку року 139 банкiв становив 509,7 млн. грн. По цих банках середня прибутковiсть активiв за станом на 01.04.2005 р. склала 0,38%, а прибутковiсть статутного капiталу - 4,5%, що бiльше нiж у першому кварталi 2004 року: 0,24% та 3,1% вiдповiдно.

У порiвняльнiй групi банкiв прибуток зрiс на 273,8 млн. грн.: з 230,0 млн. грн. у 2004 роцi до 503,8 млн. грн. у поточному.

За станом на 01.04.2005 структура доходiв (в дужках - значення на 01.01.05 року): 68,8% (69,1%) - процентнi, 17,6% (20,4%) - комiсiйнi, 13,6% (10,5%) - iншi.

Структура процентних доходiв: 59,2% (60,1%) - вiд кредитiв суб'єктам господарювання (юридичним особам); 4,2% (4,5%) - вiд цiнних паперiв; 18,7% (18,5%) - вiд операцiй з фiлiями; 3,6% (3,7%) - вiд розмiщення коштiв у iнших банках; 14,2% (12,5%) - вiд кредитiв фiзичним особам; 0,1% (0,1%) - вiд iнших операцiй.

Структура витрат: 49,3% (47,2%) - процентнi витрати, 37,3% (36,1%) - iншi витрати (витрати на утримання персоналу, оренду примiщення, утримання охорони тощо), 2,9% (3,2%) - комiсiйнi витрати; 7,6% (11,7%) - утворення резервiв; 2,8% (1,7%) - податок на прибуток; 0,1% (0,1%) - непередбаченi витрати.

Структура процентних витрат: 40,5% (41,1%) - за коштами фiзичних осiб; 28,6% (28,7%) - за операцiями з фiлiями; 7,9% (8,3%) - за коштами iнших банкiв; 15,1% (14,3%) - за залученими коштами суб'єктiв господарювання (юридичних осiб); 0,6% (0,7%) - вiд цiнних паперiв; 1,4% (1,5%) - за коштами, залученими вiд НБУ; 2,1% (1,8%) - вiд коштiв небанкiвських фiнансових структур; 3,8% (3,6%) - за iншими операцiями.

// Прес-служба Асоцiацiї українських банкiв