|
11:40 | Латвия | DELFI "Грязные деньги" встанут поперек горла Лишение лицензии - отныне такая кара будет висеть дамокловым мечом над всеми латвийскими банками, уберегая их от соблазна заниматься отмывом "грязных денег". Это предусматривают изменения в Законе "О кредитных учреждениях", принятые вчера правительством страны в рамках борьбы с легализацией преступных средств. Сами представители банков считают предложения чиновников абсурдными и готовы добиваться их отмены в Сейме. Вчера Кабинет министров принял целый ряд поправок к законам "О кредитных учреждениях" и "О легализации средств, полученных преступным путем". Готовились они несколько месяцев после того, как премьер Латвии Айгар Калвитис заявил, что в республике хромает борьба с отмыванием средств. Как надеются разработчики, внедрение постановлений в жизнь, во-первых, снизит вероятность использования отечественной финансовой системы криминалитетом и, во-вторых, улучшит международную репутацию государства. Теодор Тверийонс готов отстаивать интересы коммерческих банков до последней капли чернил. Поправки к Закону "О кредитных учреждениях" расширяют полномочия правоохранительных органов и спецслужб, расследующих дела об отмывании "грязных денег", полученных преступным путем, финансировании терроризма или других преступлений. Теперь стражи порядка смогут затребовать от банков любую информацию о счете клиента и его сделках еще на стадии оперативной работы, т.е. до возбуждения уголовного дела. Кредитным учреждениям на запросы велено отвечать в течение 14 дней. Прописана в документе и еще одна суровая мера. Латвийские банки отныне рискуют лишиться лицензии в случае несоблюдения Закона "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем" и осуществления действий, угрожающих их стабильности, платежеспособности или репутации. В настоящее время кредитному учреждению грозит аннулирование права на работу при нарушении правовых актов, регулирующих банковскую деятельность, либо распоряжений Комиссии рынка финансов и капитала. Подготовленные же изменения к Закону "О легализации средств, полученных преступным путем" вменяют банкам в обязанность определять истинного получателя выгоды или лицо, по заданию которого совершается та или иная сделка. Т.е. выяснять личность физических лиц, которые в действительности стоят за компаниями, обращающимися в банки. Для этого кредитным учреждениям предоставляется право требовать от своих клиентов любую информацию о проведенных сделках, хозяйственной деятельности, финансовом положении, источниках дохода. Включат в документ и еще один важный момент. В случае, если у Службы по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, возникают подозрения о том, что происходят противоправные действия (в том числе отмывание денег или его попытка, финансирование терроризма и т.п.), то она вправе потребовать от банка заморозить дебетные операции на счете клиента на срок до 45 дней. Участники отрасли от поправок совсем не в восторге. "В целом идеи верные, но вот способы их реализации не выдерживают никакой критики, - рассказал президент Ассоциации коммерческих банков Латвии Теодор Тверийонс. - К примеру, на данный момент финансовые структуры узнают истинного получателя выгоды - владельца компании, только если предприятие находится в так называемой группе риска. На проверку же всех клиентов потребуются огромные денежные, трудовые и финансовые ресурсы. В конце концов юридические лица просто обратятся за услугами в другие страны. На мой взгляд, сложившийся порядок менять нельзя". Второй спорный момент - лишение лицензии за несоблюдение Закона "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем". По словам Теодора Тверийонса, в изменениях не оговорены четкие критерии того, в каких именно случаях следует отнимать право на деятельность. А посему их необходимо прописать более точно, а также распространить требования и на других участников рынка финансов и капитала - маклеров, страховые общества, адвокатов, присяжных ревизоров и пр. Все свои предложения и замечания ассоциация представит в Сейме, куда и отправятся принятые Кабинетом министров изменения.
| 
