|
08:50 | Россия | Клерк.Ру Банкиры: ЦБ не ущемляют прав кредитных организаций Очередные мероприятия Центробанка, направленные на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, не ущемляют прав надлежащих кредитных организаций и их добросовестных клиентов, сообщила Клерк.Ру Юлия Морозова, начальник Отдела правового обеспечения банковских операций и гражданско-правовых сделок СКБ-банка. ЦБ РФ опубликовал накануне информационное письмо N 7, в котором обобщил практику применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно письму ЦБ, кредитная организация при получении платежного поручения о переводе денежных средств в рамках договора займа вправе запросить у юридического лица (заимодавца) документы, на основании которых можно определить, относится проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю, или нет. Затем, счет или вклад может быть открыт в банке без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается счет (вклад), при условии, что открытие счета осуществляется при личном присутствии лица, непосредственно открывающего счет (вклад) или его представителя. В целом положения Центробанка в рамках мероприятий по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма можно признать положительными. Они не ущемляют прав надлежащих кредитных организаций и их добросовестных клиентов.
| 
