|
08:10 | Россия | Газета.Ru ЦБ рекомендует российским банкам принять требования регулирующих органов США В 2004 году рядом американских банков было принято решение о закрытии корреспондентских счетов российским кредитным организациям. Основной причиной являлось несоответствие применяемых российскими кредитными организациями процедур в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, требованиям в этой области, установленным регулирующими органами США. Поэтому регулирующими органами США установлены более жесткие требования по идентификации банками США своих банков-респондентов и респондентов банков-респондентов. Указанные требования, в частности, предусматривают: установление того факта, что банк-респондент был учрежден в соответствии с законодательством и пользуется хорошей репутацией в своей стране; получение ежегодного финансового отчета банка-респондента; идентификация основных руководителей банка-респондента; определение основных направлений бизнеса банка-респондента; выяснение репутации банка-респондента на местном рынке путем анализа сообщений средств массовой информации или иными средствами. В связи с этим Банк России рекомендует российским кредитным организациям при организации внутреннего противолегализационного контроля принимать во внимание требования регулирующих органов США.
| 
