|
13:20 | В мире | Realty.lv Мировые банки ответят за банкротства клиентов Финансовый кризис последнего десятилетия дал немало поводов для сравнений с Великой американской депрессией начала тридцатых годов. Один из них - доходы мировых инвестиционных банков, полученные от размещения на рынке акций и облигаций будущих банкротов. По оценкам экспертов, опубликованных вчера агентством Bloomberg, на таких операциях кредитные учреждения заработали 1,28 млрд. долларов. Как сообщает агентство, компании Уолл-стрит осуществляли продажу 76 из 500 млрд. долларов, "уничтоженных" корпоративными дефолтами последних лет. В отличие от коллапсов 30-х годов на этот раз банки могут быть признаны ответственными за торговлю некачественными финансовыми продуктами. Первый случай такой торговли был зафиксирован в Америке в 1929 году. Тогда доверчивой публике безнадежные ценные бумаги продала National City Company, она разместила на рынке США долговые расписки дышавших на ладан европейских и латиноамериканских заемщиков. Большинство из них заявили о неплатежеспособности в течение трех месяцев. В момент реализации тиража бондов у некоторых эмитентов уже были проблемы с расчетами по предыдущим займам. Однако National и не думала останавливать конвейер. Меры были приняты достаточно быстро. Закон 1933 года сделал андеррайтеров ответственными за потери инвесторов, вызванные неверной финансовой информацией, сообщаемой правительству при продаже акций или облигаций. Однако по-настоящему проверить, работает ли рожденный депрессией "Акт о ценных бумагах", можно было, только повторив ситуацию его возникновения. Такая возможность представилась через семьдесят лет. И показала, что за это время ничего не изменилось. Даже главные действующие лица. По итогам нынешнего кризиса лидером среди компаний, обогатившихся на продаже обязательств будущих банкротов, стала Citigroup - потомок National City Company. По данным, опубликованным Bloomberg, с 2000 по 2002 год она получила самый большой гонорар за подобные операции - 348 млн. долларов - и продала самые большие объемы обязательств и активов, съеденных дефолтами, - 22,7 млрд. долларов. К тому же только среди ее "товаров" некачественные составили больше 3%. Такое неоспоримое первенство связано с участием Citigroup в двух крупнейших банкротствах в истории американской экономики - разорении энергетической корпорации Enron и оператора телефонной связи WorldCom. Первой банк, по признанию директора одного из подразделений компании Ричарда Каплана, помогал скрывать информацию о ее финансовом состоянии от рейтинговых агентств. Второй фирме - организовал презентацию 10-миллиардного выпуска облигаций. Причем произошло это после того, как WorldCom проигнорировал просьбу Citigroup опровергнуть сообщения прессы о том, что его доходность вдесятеро меньше, чем у конкурентов. Пострадавшие не намерены упускать случай привести в действие "дремавший" закон. Потери кредитных учреждений в результате удовлетворения исков могут в несколько раз превзойти заработанные ими суммы.
| 
