19 ЯНВАРЯ

15:30 | Россия | RBC daily

Недобросовестных вкладчиков будут сажать

Московская прокуратура начала выводить на чистую воду недобросовестных вкладчиков, пытающихся нажиться на банкротстве банков

Как стало известно RBC daily, в конце декабря Прокуратура г. Москвы возбудила уголовное дело против Юрия Парфилова - "обманутого" вкладчика, который, как утверждается, мошенническим путем получил компенсацию от банка-банкрота "СБС-АГРО". Это первый прецедент такого рода - при этом попыток мошенничества со стороны недобросовестных вкладчиков только в отношении "СБС-АГРО" насчитывается более сорока. Если наказание будет максимально жестким, мошенникам грозит тюремное заключение на срок от 5 до 10 лет. Если же они возместят ущерб, возвратив деньги банку, то для них может быть предусмотрено более легкое наказание в соответствии с нормами Административного кодекса. В любом случае, если вина г-на Парфилова будет доказана, это станет первой значимой победой над недобросовестными вкладчиками для банков-банкротов, столкнувшихся с похожими проблемами.

Источник, близкий к московской прокуратуре, предоставил в распоряжение RBC daily постановление о возбуждении уголовного дела в отношении Юрия Парфилова. В нем говорится, что 23 декабря 2003 г. заместитель прокурора г. Москвы, старший советник юстиции Никонов М.Е., рассмотрев материал проверки ОБЭП ЮЗАО г. Москвы по заявлению председателя правления АКБ "СБС-АГРО" Жорника О.В., установил, что Парфилов Юрий Васильевич совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере. "В период начала 1999 года АКБ "СБС-АГРО" временно не выплачивал деньги по вкладам граждан в связи с реструктуризацией. В марте 1999 года Парфилов обратился в Тушинский суд с иском о невыполнении банком условий по договору банковского вклада и взыскании в свою пользу 153 770 рублей и 11 483 долларов США. Пока длился судебный процесс, в апреле 1999 года АКБ "СБС-АГРО" выплатил Парфилову 10 390 долларов США, находившихся на его валютном счету. Однако Парфилов скрыл от суда данный факт", - говорится в постановлении Прокуратуры.

В октябре 1999 г. суд принял решение о взыскании с АКБ "СБС-АГРО" по договорам банковского вкладав пользу Парфилова 153 770 рублей и 11 483 долларов США. "Имея умысел на незаконное завладение деньгами банка, Парфилов воспользовался моментом его перехода под управление государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (АРКО) и временным отсутствием базы данных о выплаченных вкладчикам денежных средствах. Реализуя свой преступный умысел, 4 мая 2001 года Парфилов предъявил в филиале банка на ул. Варги денежные требования в соответствии с судебным решением, и ему выплатили 158 691 рубль по рублевому вкладу и 306 738 рублей по валютному вкладу. Таким образом, Парфилов путем обмана похитил денежные средства банка. Проведенное судебно-почерковедческое исследование подтвердило подлинность подписи Парфилова на расходных ордерах по снятию денежных средств", - отмечают в Прокуратуре. На основании этих данных заместитель прокурора г. Москвы постановил возбудить уголовное дело в отношении Юрия Парфилова, в деяниях которого усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159, ч. 3, п. "б" УК РФ, - мошенничества, совершенного в крупном размере. Помимо возбуждения уголовного дела, ОБЭП ЮЗАО было дано указание начать предварительное производство по факту мошенничества Юрия Парфилова.

В государственной корпорации "АРКО" ситуацию вокруг Парфилова комментировать не стали, сославшись на то, что, пока идет предварительное следствие, оценивать ситуацию рано. Тем не менее источник, близкий к расследованию, сообщил RBC daily, что возбуждение уголовного дела против "обманутого" вкладчика Юрия Парфилова - это первый прецедент такого рода. "Юрию Парфилову удалось скрыть факт получения денег в апреле 1999 г. из-за халатности операционистки. После того как в отношении банка началась процедура банкротства, у г-на Парфилова не был изъят договор по вкладу. А поскольку база данных по выплатам на первоначальном этапе не велась, Юрий Парфилов воспользовался этим, обманув суд", - отмечает собеседник RBC daily. Сам же факт мошенничества, совершенного Юрием Парфиловым, был выяснен только после запросов в различные ведомства, в результате которых подтвердилось, что в апреле 1999 г. часть своих денег в банке он уже получил.

Действия Парфилова - далеко не единственная попытка совершить мошенничество в отношении "СБС-АГРО". Хотя, как ранее отмечали в АРКО, обманутых вкладчиков "СБС-АГРО" больше нет в принципе и все, кто хотел, уже давно получили свои деньги, все равно возникали проблемы - в основном как раз с недобросовестными вкладчиками, которые, уже получив свои деньги, различными способами пытались нажиться на банкротстве банка. Сейчас правоохранительные органы рассматривают более 40 случаев, похожих на мошенничество со стороны "обманутых" вкладчиков этого банка. "Например, это люди, имеющие одну фамилию и одинаковые инициалы с другими вкладчиками "СБС-АГРО" и пытавшиеся воспользоваться этим. Также были случаи, когда вкладчики представляли фиктивные документы о наличии группы инвалидности, заявление о неправомочности своего же доверенного лица, фиктивные выписки из банковского реестра и прочее", - говорит собеседник RBC daily, близкий к расследованию дела Юрия Парфилова.

Сама же проблема мошенничества со стороны недобросовестных вкладчиков актуальна не только для таких в прошлом крупных банков, как "СБС-АГРО" или "Российский кредит", но и для других банков-банкротов, а также их региональных отделений. "Скажем, банк, находящийся в Москве, имеет филиал в другом крупном российском городе. Если банк не ведет базы платежей в режиме онлайн, то, учитывая, что информация о платежах идет в течение одного-двух дней, человек теоретически может получить деньги сначала в Москве, а потом те же самые деньги - в провинции", - отмечает собеседник RBC daily. Однако никто из вкладчиков, ранее пытавшихся совершить мошенничество, ощутимого наказания так и не понес. Поэтому наказание, которое будет применено к Юрию Парфилову в случае доказанности его вины, может стать знаковым событием, которое поможет банкам-банкротам вразбирательстве с фактами мошенничества со стороны недобросовестных вкладчиков. Согласно ст. 159, ч. 3, п. "б" УК РФ ("Мошенничество, совершенное в крупном размере"), Юрию Парфилову грозит лишение свободы на срок от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без таковой. Правда, если он возместит ущерб, возвратив деньги банку, то наказание за содеянное может быть вынесено в соответствии с нормами Административного кодекса.

Текст: Андрей Сердечнов, RBCdaily