|
15:40 | Украина | UABanker.net АКИБ "УкрСиббанк" вводит программу по осуществлению финансового мониторинга АКИБ "УкрСиббанк" выступил с обращением к клиентам о введении в банке программы по осуществлению финансового мониторинга, текст которого приведен ниже. Обращение к клиентам АКИБ "УкрСиббанк" о введении в банке программы по осуществлению финансового мониторинга Сообщаем Вам, что с 11.06.2003 года вступает в силу Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем" (N 249-IV от 28.11 2002 года) Данный Закон регулирует отношения в сфере предотвращения и противодействия внедрению в легальный оборот доходов, полученных преступным путем, и направлен на борьбу с финансовым терроризмом. К легализации (отмыванию) доходов относятся действия, направленные на сокрытие или маскирование незаконного происхождения средств или иного имущества или владение ими, прав на такие средства или имущество, источники их происхождения, местонахождение, перемещение, а также приобретение, владение или использование средств или иного имущества, при условии понимания лицом, что они были доходами. Согласно данному Закону, система финансового мониторинга состоит из двух уровней - первичного и государственного. ** К субъектам первичного финансового мониторинга относятся - банки, страховые компании, товарные, фондовые и иные биржи, игорные заведения, ломбарды и иные юридические лица, которые в соответствии с законодательством осуществляют финансовые операции. ** К субъектам государственного финансового мониторинга относятся - центральные органы исполнительной власти, Национальный банк Украины и специально уполномоченный орган исполнительной власти - Департамент финансового мониторинга при Министерстве финансов Украины. Субъект первичного финансового мониторинга обязан: • проводить идентификацию лиц, которые осуществляют финансовую операцию, которая подлежит финансовому мониторингу или открывает счет (в том числе депозитный), на основании предоставленных в установленном порядке документов или при наличии оснований считать, что информация относительно идентификации лица требует уточнения; • обеспечивать выявление и регистрацию финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу; • предоставлять Уполномоченному органу (Департаменту финансового мониторинга при Министерстве финансов Украины) информацию о финансовой операции, которая подлежит обязательному финансовому мониторингу, не позднее 3-х рабочих дней с момента её регистрации; • предоставлять в соответствии с законодательством дополнительную информацию на запрос Уполномоченного органа, связанную с финансовыми операциями, которые стали объектом финансового мониторинга, в том числе такую, которая составляет банковскую и коммерческую тайну, не позднее 3-х рабочих дней с момента получения запроса; • содействовать субъектам государственного финансового мониторинга по вопросам проведения анализа финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу; • принимать меры по предотвращению разглашения (в том числе лицам, относительно финансовых операций, которых проводится проверка) информации, которая предоставляется Уполномоченному органу, и иной информации по вопросам финансового мониторинга (в том числе о фактах предоставления такой информации); • хранить документы, которые касаются идентификации лиц, которыми совершена финансовая операция, которая подлежит финансовому мониторингу, и всю документацию об осуществлении финансовой операции в течение 5-ти лет после проведения такой финансовой операции. Согласно требованиям норм данного Закона банк, как субъект первичного финансового мониторинга имеет право: • отказаться от проведения операции клиента в случае установления, что эта финансовая операция содержит признаки такой, которая согласно Закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем " подлежит финансовому мониторингу (требование ч.2 ст.7 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмывании)..") • затребовать, а клиент обязан предоставить документы и сведения, необходимые для выяснения его личности, сути деятельности, финансового состояния. В случае не предоставления клиентом необходимых документов или сведений или умышленного предоставления неправдивых сведений о себе банк отказывает клиенту в его обслуживании и/или не открывает счет (требование ч.5 ст.62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" в новой редакции и ч.5 ст.18 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг") Кроме вышеизложенного, согласно требований ч.6 ст.64 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (в новой редакции, которая вступает в силу 11.06.2003года): "Для идентификации клиента - юридического лица банк должен идентифицировать физических лиц, которые являются собственниками данного юридического лица, имеют прямое или опосредованное влияние на него и получают экономическую выгоду от его деятельности. В случае если юридическое лицо является хозяйственным обществом, банк должен идентифицировать физических лиц, которые имеют существенное участие в этом юридическом лице. Клиент должен предоставить предусмотренные законодательством сведения, которые затребует банк с целью выполнения требований законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. В случае не предоставления таких сведений клиентом счет не открывается, а в случае наличия ранее открытых счетов банк отказывает в осуществлении обслуживания" Внесены дополнения в Кодекс Украины об административных правонарушениях. Так Кодекс дополнен: ст.166-9 Нарушение законодательства относительно предотвращения и противодействия легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. - Нарушение требований относительно идентификации лица, которое осуществляет финансовую операцию, нарушение порядка регистрации финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, не предоставление, несвоевременное предоставление или предоставление недостоверной информации о таких операциях специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга, а также не выполнение требований относительно хранения документов, которые касаются идентификации лиц, которые проводят финансовые операции, и документации относительно проведения ими финансовых операций, - Влечет за собой наложение штрафа на должностных лиц субъектов первичного финансового мониторинга от 50-ти до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан, - - Разглашение информации, которая предоставляется специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга, или факта предоставления такой информации Влечет за собой наложение штрафа от 100 до 300 необлагаемых минимумов доходов граждан. Внесены дополнения/изменения в уголовный Кодекс Украины. В частности Кодекс дополнен: Ст.209-1 Умышленное нарушение требований законодательства о предотвращении и противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. - Повторное умышленное не предоставление информации о финансовых операциях или повторное умышленное предоставление заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, которые подлежат внутреннему или обязательному финансовому мониторингу, специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга, - карается штрафом от 1-й до 2-х тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до 2-х лет, или ограничением свободы на тот же срок, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3-х лет - Незаконное разглашение в каком-либо виде информации, которая предоставляется специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга, лицом, которому данная информация стала известна в связи с профессиональной или служебной деятельностью, - карается штрафом от 2-х до 3-х тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до 3-х лет, или ограничением свободы на тот же срок, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3-х лет Мы надеемся на взаимопонимание в решении вопросов связанных с предотвращением и противодействием легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем.
| 
