06 ФЕВРАЛЯ

12:20 | Украина | Деловая неделя

Эпопея с FATF подошла к концу

На сегодняшнем утреннем заседании Верховной Рады Украины народные депутаты приняли в целом Закон о противодействии "отмыванию" грязных денег с внесенными поправками.

Что же грозит банкам

Как сообщил на сессии первый заместитель председателя Комитета по вопросам финансов и банковской деятельности Виктор Капустин, этим законом, в частности, вносятся изменения в Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" в части снижения суммы средств, которые подлежат финансовому мониторингу. По его словам, эта сумма снижена до 80 тыс. грн. (около 15 тыс. евро). До сих пор сумма при безналичных расчетах равнялась или превышала 300 тыс. грн. Или равнялась или превышала сумму в иностранной валюте, эквивалентную 300 тыс. грн. При расчетах наличностью эта сумма равнялась или превышала 100 тыс. грн. или равнялась или превышала сумму в валюте, эквивалентную 100 тыс. грн.

Также этим законом внесены изменения в Закон Украины "О банках и банковской деятельности". В частности, новым законом предусмотрено, что банки обязаны разрабатывать, внедрять и постоянно возобновлять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления с учетом требований законодательства о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. НБУ при осуществлении надзора за деятельностью банков не более одного раза в год проводит проверку банков по вопросам соблюдения ими законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банкам также запрещается вступать в договорные отношения с клиентами - юридическими или физическими лицами - в случае, если возникает сомнение, что лицо выступает не от собственного имени. Банк обязан идентифицировать в соответствии с законодательством Украины: клиентов, которые открывают счета в банке; клиентов, которые осуществляют операции, подлежащие финансовому мониторингу; клиентов, которые осуществляют операции с наличностью без открытия счета на сумму, превышающую эквивалент 50 тыс. грн.; лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов. Согласно закону, счет клиенту открывается и указанные операции осуществляются только после проведения идентификации личности клиентов и проведения мероприятий в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Также принятый сегодня закон вносит изменения в Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг". Законом предусмотрено, что финансовым учреждениям запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета. Также им запрещается вступать в отношения с клиентами в случае, если возникает сомнение, что лицо выступает не от собственного имени. Также закон предус

матривает, каких клиентов финансовое учреждение обязано идентифицировать.

Кроме того, законом внесены изменения в Уголовный кодекс Украины. Предусмотрено, что размещение средств, полученных от незаконного обращения наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов или прекурсоров в банках на предприятиях, в учреждениях, в организациях и их подразделениях или приобретение за такие средства объектов имущества, подлежащего приватизации, оборудования или использования таких средств и имущества с целью продолжения незаконного обращения наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов и прекурсоров - наказывается лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет с конфискацией средств или другого имущества, полученных преступным путем и с конфискацией имущества.

На сегодня за такое преступление лица наказывались "лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества".

Немного истории

Напомним, что в декабре Международная группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем, (FATF) вела санкции против Украины за плохую борьбу с отмыванием денег. Одной из причин введения FATF санкций, являлось непринятие Украиной указанного закона. На необходимости принятия Верховной Радой изменений в законодательстве в связи с требованиями FATF настаивал и Президент Леонид Кучма. При этом он подчеркнул, что не воспринимает обвинения, звучащие с украинской стороны в адрес этой организации.

Министр экономики и по вопросам европейской интеграции Украины Валерий Хорошковский отмечал, что для того, чтобы санкции FATF не были введены, Украине необходимо выполнить 5 пунктов. В частности, внести изменения в Закон "О банках и банковской деятельности", внести изменения в Уголовный кодекс, сделать независимым Департамент финансового мониторинга, снизить порог проверки транзакций и сделать политическое заявление.

Последнее, по словам Хорошковского, должно включать в себя "все моменты, которые будут связаны с нашим ощущением того, как сделать невозможным отмывание "грязных" денег в Украине". При этом Министр отметил, что очень важной для принятия конечного решения на сессии FATF будет поддержка Украины со стороны США.

А что же Правительство?

Первый вице-премьер министр Украины Николай Азаров отмечал, что в принятых парламентом законодательных актах в декабре 2002 - январе 2003 гг. содержатся самые серьезные меры по борьбе с отмыванием денег. "Я могу сказать, что законодательство Украины уже полностью соответствует всем требованиям, которые предъявляет FATF национальному законодательству", - сказал первый вице-премьер.

Тем не менее, по словам Азарова, правительству Украины осталось решить еще три вопроса, для того, чтобы полностью удовлетворить требования FATF. Во-первых - внести изменения в закон о банках и банковской деятельности, в которых, прежде всего, снизить порог финансовых операций до 15 тысяч долларов. По словам Азарова, в проекте закона, который принят в Верховной Раде в первом чтении, порог снижен уже до 17,5 тысяч. Но, как отметил первый вице-премьер, после проведенной работы с народными депутатами, правительство все же надеется снизить порог еще на 2,5 тысячи согласно требованиям FATF.

Азаров подчеркнул, что правительство понимает, с каким колоссальным объемом работы придется столкнуться, поскольку придется проверять все финансовые операции свыше 15 тысяч долларов. "Это подчеркивает серьезные намерения Украины в подходе к борьбе с отмыванием грязных денег", - подчеркнул он.

Вторая проблема - организация и наполнение департамента по финансовому мониторингу техникой и людьми, создание его как эффективно действующей структуры. По словам Азарова, к середине мая эта работа по мониторингу всех финансовых трансакций должна осуществляться в полном объеме. При этом первый вице-премьер обратился к европейским странам за помощью в подготовке кадров. "Мы планируем осуществить поездки в страны, где эти органы работают достаточно хорошо", - сказал Азаров. При этом представитель ТАСИС на встрече подтвердил готовность в технической поддержке Украины.

В-третьих, по словам Азарова правительство должно сделать все, чтобы избежать политической заангажированности департамента по финансовому мониторингу. Азаров отметил, что правительство готовит заявление, в котором будет задекларировано, что этот орган никогда не будет использован в политических баталиях. "От себя обещаю, что я сделаю все, чтобы орган был политически нейтральным", - подчеркнул Азаров. // Натали Моррис, Александр Бухановский специально для Деловой Недели.