30 ЯНВАРЯ

11:40 | Украина | Деловая неделя

Проект НБУ о долгосрочном рефинансировании

Национальный банк Украины (НБУ) разослал коммерческим банкам для ознакомления проект Временного положения о порядке долгосрочного рефинансирования (поддержания ликвидности) банков Нацбанком Украины (далее - проект). Как сообщил НБУ в телеграмме, проект разработан совместно с Ассоциацией украинских банков (АУБ).

Согласно документу, НБУ может предоставлять гривневые кредиты банкам, <имеющим ресурсы, по объему недостаточные для долгосрочного кредитования проектов, ориентированных на развитие внутреннего рынка продукции, увеличение количества рабочих мест; обеспечивающих производство конкурентоспособной импортозамещающей продукции, которая укрепит экспортный потенциал экономики; направленные на расширение смежного производства>.

Проект предусматривает, что НБУ может выделять такие кредиты на срок до трех лет, пролонгации они не подлежат.

Условием выдачи кредитов является соблюдение банком следующих требований: регулятивный капитал - не менее EUR5 млн.; исполнение экономических нормативов, установленных для банков Украины; в структуре привлеченных средств кредиты и депозиты, полученные от остальных банков, кроме банков-нерезидентов и НБУ, а также кредиты, полученные в результате межбанковских операций своп, должны находиться в пределах 20% обязательств банка; наличие заключения международно признанной аудиторской компании по результатам проверки деятельности банка за последний отчетный год; банк должен быть членом информационной системы <Реестр заемщиков>; общая сумма долгосрочных кредитов НБУ, полученных банком для всех заемщиков под проекты, должна быть в пределах 50% регулятивного капитала банка как во время получения кредита, так и на следующие отчетные даты в течение всего периода пользования кредитом НБУ.

Если получение банком долгосрочного кредита НБУ может привести к нарушению им экономических нормативов, проект может кредитоваться банковским консорциумом, участвовать в котором могут банки с регулятивным капиталом не менее EUR5 млн.

Согласно проекту, НБУ будет давать банкам долгосрочные кредиты под учетную ставку (в настоящее время 7%).

Объектом залога за кредиты НБУ могут быть государственные ценные бумаги и имущественные права на средства в национальной валюте, которые учитываются на корреспондентском счете в НБУ, размещены на депозитных счетах в НБУ или в банках-резидентах. НБУ может принимать в залог смешанные объекты, состоящие из не менее 70% одного из перечисленных выше видов обеспечения и до 30% - обеспечения в форме облигаций местных займов и субъектов предпринимательской деятельности, находящихся в собственности банка и обращающихся на фондовом рынке Украины.

Кроме того, НБУ в обеспечение кредитов может принимать от банков гарантии и поручительства других банков, регулятивный капитал которых составляет не менее EUR10 млн., и банков-нерезидентов с рейтинговой оценкой не ниже, чем <инвестиционный класс>.

В настоящее время НБУ осуществляет мгновенное (<овернайт>), краткосрочное (две недели) и среднесрочное (девять месяцев) рефинансирование коммерческих банков. Кроме того, с 20 августа 2002 года действует Временное положение о рефинансировании банков для кредитования долгосрочных инновационно-инвестиционных проектов сроком от года до трех.