30 МАЯ

10:30 | Украина | "СТБ-Онлайн"

Карточное мошенничество - тема для банкиров неприятная

Карточное мошенничество - тема для банкиров неприятная. Об этом они предпочитают на публике не говорить, а если это и приходится делать, то все, как правило, ограничивается общим ответом - "мошенники были, есть и будут, но мы с ними активно боремся"

Действительно, борются. В апреле, например, почти две трети банков работающих с карточными продуктами, сОздали Форум по безопасности и расчетам с использованием платежных карт. С этого момента и месяца не прошло, а мошенники уже бросили им свой вызов. В Азии была задержана группа товарищей, у которых обнаружили поддельные кредитные карточки. По сути, этот случай стал первым серьезным испытанием для новосозданного Форума по безопасности.

История карточного мошенничества в Украине берет начало в середине 90-х. Рынок тогда только начинал развиваться, и банки были озабоченны эмисией и формированием инфраструктуры бизнеса. Вопросам безопасности внимания уделялось незаслуженно мало. Ситуация усугублялась отсутствием соответствующих знаний у правоохранительных органов и пробелами в законодательстве. Результат не заставил себя ждать: Украина стала одним из наиболее привлекательных регионов для любителей поддельного пластика. Пик их активности пришелся на 4-й квартал 99-го, когда только по эквайринговым операциям и только в системе Европэй убытки украинских банков вплотную приблизились к отметке в полмилиона долларов. Орудием преступления служили в большинстве случаев поддельные карты иностранных банков. Наиболее проблемными оказались западный регион и столица. Именно сюда устремляются мошенники из дальнего и ближнего зарубежья.

Александр Тарасов, начальник подразделения по раскрытию преступлений с использованием платежных карт и компьютерных технологий ГУБОП МВД Украины: Мы получаем информацию от наших российских коллег, что группировки, которые специализируются на карточном мошенничестве в течение месяца после выхода из тюрьмы намерены приехать в Украину. У меня вопрос: чем они будут здесь заниматься, учитывая, что они прекрасно знают технологию?

В начале 2000-го 28 банков, работающих с пластиком, подписали договор о сотрудничестве, который предусматривал проведение ряда совместных действий, благодаря которым уровень мошенничества в торговой сети удалось снизить более чем в три раза. Но уже в мае этого года мошенники приподнесли украинским банкам очередной "сюрприз". Примечательно, что на этот раз отличилсь граждане Украины. С помощью поддельных карт украинских банков они попытались оплатить покупку товаров в магазинах Сингапура. Решь шла о транзакциях на сумму от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Всего было изъято 28 поддельных карт.

Вадим Пушкарев, председатель правления КБ "Финансы и кредит": В начале мая, конце апреля наши специалисты отклонили несколько транзакций, которые были отнесены к разряду смонительных. После фиксации этих транзакций была проведена работа с держателями, процессинговым центром, обслуживающем Сингапур. Спустя 5 дней мы лоучили информацию о том, что 5 граждан Украины задержаны по подозрению в совершении мошеннических транзакций.

Нынешную акцию мошенников по уровню подготовленности банкиры считают беспрецедентной. Все транзакции приходились на выходные дни, когда банки в Украине не работали. Кроме того, у каждого из мошенников было по несколько поддельных паспортов и поддельные карточки нескольких украинских банков - крупнейших операторов рынка. По одной из версий, сведения о счетах реальных держателей карт мошенникам удалось получить в процессинговом центре одного банка. Если это подтвердится и правоохранительным органам таки удасться вывести на чистую воду "продавцов" информации, что сделать будет крайне тяжело, учитывая специфику преступления, последним это может обеспечить до 7 лет пребывания в местах не столь отдаленных с конфискацией имущества. Дабы упредить ситуации, подобные "сингапурской", ряд банков уже выступили с инициативой более детально прописать процедуры обмена информацией.

Александр Карпов, директор Украинской межбанковской ассоциации членов "Europay Int.": Те, ситуации, которые возникали на протяжении последних 2 недель заставили банки прийти к выводу, что необходимо максимально формализовать ответственность тех, кто получает, отправляет информацию. Нужно формализовать эти процедуры, чтобы информация не выходила за пределы банковского сообщества.

Сейчас этим активно занимается Форум по безопасности и расчетам с использованием платежных карт, созданный в апреле этого года. До конца мая эта структура, в состав которой входят более 20 украинских баков, контролирующих 90% рынка, намерена утрясти этот вопрос с НБУ, после чего не исключено, что уже летом появится соответствующий нормативный документ Нацбанка. А к концу августа, по задумкам учредителей Форума, банки договорятся и насчет рабочей версии сервера межбанковского обмена информацией. Насколько удасться воплотить Форуму задуманное в жизнь будет зависеть не только от поддержки НБУ и международных платежных систем, но и желания банков делиться друг с другом наработками по борьбе с мошенниками. Без этого Форум грозит оказаться просто декларативной структурой с громким именем.
(Текст: Оксана МИТНИЦКАЯ, воскресное обозрение "Бизнес-студия", СТБ)